作者schooldance (D.A.K.)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 有人美股ETF也是用這招避掉除息嗎?
時間Wed Jun 24 22:32:45 2020
最近除息季時,開始在SPY VOO 或IVV之間轉換.
如果一個標的要除息,前一天就先賣掉.
並且同步買進指數也是S&P500的另一個標的.
然後另一個標的要除息前一天,也依樣畫葫蘆.
如果以S&500的配息率2%來講,每年光是只做這個機械動作,
就可以因為避掉30%預扣稅,而讓績效上升差不多0.5~0.6%.
(扣掉價差成本,大概還有0.4~0.5%獲利)
有沒有人也是用這招?
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When you have taken part in a game in which your own life is at stake, all
other games are small after that experience.
--Mauno Koivisto
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1F：推 geral74026: 前提是買賣沒手續費06/24 22:40
嘉信跟TD啊~~
2F：推 vyvian: 買賣價差就吐回去了,加上一年要操作4次06/24 22:50
"現在"美東時間11點13分的買賣價差:
SPY:約0.005%
VOO:約0.01%
IVV:約0.015%
四季交易16次,一年粗估總共約0.08的價差成本
3F：→ lovebridget: 你真的做過嗎? 這種要特別發文?06/24 23:04
4F：→ lovebridget: 像台灣記者的"這招" 結果點開又等於沒說 06/24 23:05
5F：推 heavenbeyond: 我很高興我的對手是你們 . No hard feeling XD06/24 23:12
6F：推 redhot99: 沒有可能06/24 23:12
7F：→ yu830913: 這樣不對吧，本來是拿到配息2%被扣30%，多拿1.4%06/25 00:53
8F：→ yu830913: 你這樣少拿1.4%.....06/25 00:53
9F：→ yu830913: ETF配息時候，股價還是會調整到除息參考價阿....06/25 00:53
10F：→ yu830913: 你在標的之間轉換，反而是少拿到配息06/25 00:55
11F：推 David190912: 直接用10%的稅率就好，幹嘛這麼麻煩06/25 00:55
12F：→ yu830913: 不繳稅狀況只有賣在前一天首盤價，剛好買在除息參考價06/25 00:55
13F：推 Kimg: 我自己是這樣，不過一年四次，小麻煩06/25 01:01
14F：→ Kimg: 不過我沒有轉換啦，就是除息前一天賣掉，然後隔天買 VOO06/25 01:01
感覺其實這樣也可以，但是一年就少持有4天了@@
我還是覺得同時買賣比較好XD
15F：推 abcccbbs: 樓樓樓上，請問怎麼用10%的稅？ 求解06/25 01:10
16F：推 redlance: 如果spy占大比例不錯。如果分散5個標的就80次了06/25 02:16
17F：推 jwhei: 費力無效，不推。06/25 04:41
18F：推 appleseed: 別計較太多吧，一遇到波動不就慘了06/25 07:29
19F：推 lance8537: 所以這樣是被動投資 擇時賣出嗎：）06/25 08:47
20F：推 tsgd: 做中國人 10%,如何w06/25 09:27
21F：推 csjan: 住中國就可以10%稅率了吧，但在中國外幣匯款很麻煩吧06/25 10:47
22F：→ csjan: 幾個大標的設定「同時」賣出買進，感覺蠻實際的啊 06/25 10:49
23F：→ csjan: 網友是不是誤會成賣出隔日買進？ 這方法感覺沒什麼bug 06/25 10:50
24F：推 daniel955377: 看不懂推文在反對什麼 06/25 10:52
25F：→ csjan: 有了 如果持有的標的是第一個除息的就無法了06/25 10:52
今年第一季除息日:
VOO:3/10
SPY:3/20
IVV:3/25
假設持有的是第一個除息的VOO，那就3/9賣掉，同時買進SPY或IVV。
等SPY或IVV要除息前一天，再賣掉同時買進VOO,這時的VOO已除完息，相對另兩個未除息
的標的，價格較低可買的單位數較多。(等於隱含了配息的%在裡面)
26F：→ Gyin: 第一個除息就要先換除完息再換回來06/25 10:54
27F：→ Gyin: 聽起來理論上是可行...但能省到多少要再精算一下06/25 10:56
28F：→ Gyin: 前提是一定要同時買賣 不然隔天跳空就虧更多 06/25 10:56
如果能長期每季機械性的當天賣隔天買我覺得就還好，因為這樣隔天大漲大跌就能平衡。
29F：推 csjan: IVV/VOO/SPY這三個追蹤指數相同，交易量也大 06/25 10:59
30F：→ csjan: 就是省下30%股息稅吧，我的話一年幾百鎂，來認真考慮一下 06/25 11:00
31F：→ csjan: 這邊要問的問題是，有很多人這樣做嗎？哪些人有動機這樣做? 06/25 11:02
32F：→ csjan: 股息10%的外國人可能沒動機，美國人適用稅法不同也沒動機06/25 11:03
33F：推 daniel955377: 看起來無論怎樣一定是省的吧 省多省少的問題而已06/25 11:04
34F：→ csjan: 就好像賺670萬(+當年國內收入)前先賣出再買進以避免ROC稅 06/25 11:05
35F：→ csjan: 不同稅制本來就會引導投資人做出不同的行為 06/25 11:06
36F：→ csjan: 隔日買不行 股市報酬來自於1%不到的交易日 長期投資不適合06/25 11:26
37F：→ csjan: 另外V家的除息日會故意不公告 也要考慮進去06/25 11:27
那就只用SPY跟IVV兩個標的就行了，因為只要兩支就能做這種操作。
38F：推 DNSKHY: 價差成本有那麼少?當市場波動大的時後，很容易被價差吃掉06/25 11:32
39F：→ DNSKHY: 。要做這個需搭配交易技巧smart trading,控制好買賣的價差06/25 11:32
40F：→ DNSKHY: 是成功的關鍵，不過0.6%空間實在太小，不容易操作。06/25 11:32
這三支的價差就是這麼殺，規模巨大交易量巨大，才有這種價差等級。
另外感謝你的分享:)
※ 編輯: schooldance (223.140.240.181 臺灣), 06/25/2020 12:00:59
41F：推 daniel955377: 有一個可能性是2檔同一天ex dividend...去年Q2我的 06/25 12:03
42F：→ daniel955377: 就是這樣 06/25 12:03
43F：→ daniel955377: 3檔應該就不太可能了 06/25 12:03
44F：→ slchao: 好奇問，在隔天買同一股票會避開配息又賺到配息後的股價 06/25 12:06
45F：→ slchao: 變化，但如果不是買同一股，這樣會不會沒賺到配息後的股 06/25 12:06
46F：→ slchao: 價變化？ 06/25 12:06
47F：→ Gyin: 你買除息後的就是會買到扣掉股息的價錢阿 跟買哪一隻無關 06/25 12:09
48F：→ slchao: 同一支股票，除息第一天的價格和第三十天的價格會一樣嗎？ 06/25 12:38
49F：→ slchao: 我的意思是股票因為除息事件造成消費者買賣產生的波動，也 06/25 12:44
50F：→ slchao: 許大型ETF沒有這種問題 06/25 12:44
51F：→ Gyin: 你講的是淨值跟市價吧 06/25 12:48
52F：→ Gyin: 基本上國外那幾隻差距都很小 06/25 12:48
53F：推 surahinagiku: 其實參與跳空也行 長期來說會回到股市變化的平均值 06/25 12:56
54F：→ surahinagiku: 就少持有四天而已 不過這也是成本就是了 06/25 12:56
55F：→ babylon297: 住在中國曾申請過10%，IB貌似成功了但我後來關戶了， 06/25 13:32
56F：→ babylon297: 嘉信沒過。配偶中國人的話聯名帳戶由對方做主持有人也 06/25 13:32
57F：→ babylon297: 可以10% 06/25 13:32
58F：推 ken812025: 當中國人就可以10%了 06/25 14:23
59F：推 The4sakenOne: 美股沒有交易稅？ 06/25 18:19
60F：→ The4sakenOne: 沒事剛剛查了 比想像中低 06/25 18:29
61F：推 windalso: 賣出交易稅 0.22元/萬元 06/25 19:11
62F：→ flypenguin: 別想了，美股一天的波動可能就超過股息，更何況隔日買 06/25 20:04
63F：推 Kimg: 講10%的還有可能是申請1040退稅2/3 不過好麻煩 申請那個的 06/25 20:41
64F：→ Kimg: 時間成本和心力也很高 06/25 20:41
65F：推 daniel955377: 同步買賣啊= = 06/25 21:50
66F：推 jumbotest: 飛企鵝沒看懂呵呵 06/25 22:29
67F：→ z12345gtr: 我覺得改買英股吃15%稅率比較穩 06/26 01:01
68F：→ flypenguin: 不是沒看懂，我根本沒看內文 XDDD 06/26 02:04
69F：推 O187: 懶得用這招，還要時時觀察何日除息 06/26 21:20
70F：推 David190912: 10%稅率不是只有中國好嗎…怎麼一堆人都以為只有中國 06/26 23:46
71F：→ David190912: ？ 06/26 23:46
72F：推 csjan: 中國10%比較多人知道 其它國家反正用不到 除非像Irland這種 06/27 18:07
73F：→ anderson01tw: 美國股票賣出有資本得利的稅務呀...... 跟免佣金是 06/27 21:17
74F：推 ken812025: 因為跟其他比，當中國人比較快阿。不過會被除籍請注意 06/28 13:14
75F：→ ken812025: （笑） 06/28 13:14
76F：→ paimin: 找兩家交互蹲跳可能比較簡單一點 不過我還是懶 用英股就 06/28 23:00
77F：→ paimin: 好了 06/28 23:00
78F：→ avigale: 想起無限轉倉大法 06/29 17:53
79F：推 xu3wu0fu6: 想過，不過這樣真的很累，如果一年一次才會想做 07/08 14:30