作者schooldance (D.A.K.)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 有人美股ETF也是用这招避掉除息吗?
时间Wed Jun 24 22:32:45 2020
最近除息季时,开始在SPY VOO 或IVV之间转换.
如果一个标的要除息,前一天就先卖掉.
并且同步买进指数也是S&P500的另一个标的.
然後另一个标的要除息前一天,也依样画葫芦.
如果以S&500的配息率2%来讲,每年光是只做这个机械动作,
就可以因为避掉30%预扣税,而让绩效上升差不多0.5~0.6%.
(扣掉价差成本,大概还有0.4~0.5%获利)
有没有人也是用这招?
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When you have taken part in a game in which your own life is at stake, all
other games are small after that experience.
--Mauno Koivisto
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 220.129.51.13 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1593009174.A.ED6.html
1F：推 geral74026: 前提是买卖没手续费06/24 22:40
嘉信跟TD啊~~
2F：推 vyvian: 买卖价差就吐回去了,加上一年要操作4次06/24 22:50
"现在"美东时间11点13分的买卖价差:
SPY:约0.005%
VOO:约0.01%
IVV:约0.015%
四季交易16次,一年粗估总共约0.08的价差成本
3F：→ lovebridget: 你真的做过吗? 这种要特别发文?06/24 23:04
4F：→ lovebridget: 像台湾记者的"这招" 结果点开又等於没说 06/24 23:05
5F：推 heavenbeyond: 我很高兴我的对手是你们 . No hard feeling XD06/24 23:12
6F：推 redhot99: 没有可能06/24 23:12
7F：→ yu830913: 这样不对吧，本来是拿到配息2%被扣30%，多拿1.4%06/25 00:53
8F：→ yu830913: 你这样少拿1.4%.....06/25 00:53
9F：→ yu830913: ETF配息时候，股价还是会调整到除息参考价阿....06/25 00:53
10F：→ yu830913: 你在标的之间转换，反而是少拿到配息06/25 00:55
11F：推 David190912: 直接用10%的税率就好，干嘛这麽麻烦06/25 00:55
12F：→ yu830913: 不缴税状况只有卖在前一天首盘价，刚好买在除息参考价06/25 00:55
13F：推 Kimg: 我自己是这样，不过一年四次，小麻烦06/25 01:01
14F：→ Kimg: 不过我没有转换啦，就是除息前一天卖掉，然後隔天买 VOO06/25 01:01
感觉其实这样也可以，但是一年就少持有4天了@@
我还是觉得同时买卖比较好XD
15F：推 abcccbbs: 楼楼楼上，请问怎麽用10%的税？ 求解06/25 01:10
16F：推 redlance: 如果spy占大比例不错。如果分散5个标的就80次了06/25 02:16
17F：推 jwhei: 费力无效，不推。06/25 04:41
18F：推 appleseed: 别计较太多吧，一遇到波动不就惨了06/25 07:29
19F：推 lance8537: 所以这样是被动投资 择时卖出吗：）06/25 08:47
20F：推 tsgd: 做中国人 10%,如何w06/25 09:27
21F：推 csjan: 住中国就可以10%税率了吧，但在中国外币汇款很麻烦吧06/25 10:47
22F：→ csjan: 几个大标的设定「同时」卖出买进，感觉蛮实际的啊 06/25 10:49
23F：→ csjan: 网友是不是误会成卖出隔日买进？ 这方法感觉没什麽bug 06/25 10:50
24F：推 daniel955377: 看不懂推文在反对什麽 06/25 10:52
25F：→ csjan: 有了 如果持有的标的是第一个除息的就无法了06/25 10:52
今年第一季除息日:
VOO:3/10
SPY:3/20
IVV:3/25
假设持有的是第一个除息的VOO，那就3/9卖掉，同时买进SPY或IVV。
等SPY或IVV要除息前一天，再卖掉同时买进VOO,这时的VOO已除完息，相对另两个未除息
的标的，价格较低可买的单位数较多。(等於隐含了配息的%在里面)
26F：→ Gyin: 第一个除息就要先换除完息再换回来06/25 10:54
27F：→ Gyin: 听起来理论上是可行...但能省到多少要再精算一下06/25 10:56
28F：→ Gyin: 前提是一定要同时买卖 不然隔天跳空就亏更多 06/25 10:56
如果能长期每季机械性的当天卖隔天买我觉得就还好，因为这样隔天大涨大跌就能平衡。
29F：推 csjan: IVV/VOO/SPY这三个追踪指数相同，交易量也大 06/25 10:59
30F：→ csjan: 就是省下30%股息税吧，我的话一年几百镁，来认真考虑一下 06/25 11:00
31F：→ csjan: 这边要问的问题是，有很多人这样做吗？哪些人有动机这样做? 06/25 11:02
32F：→ csjan: 股息10%的外国人可能没动机，美国人适用税法不同也没动机06/25 11:03
33F：推 daniel955377: 看起来无论怎样一定是省的吧 省多省少的问题而已06/25 11:04
34F：→ csjan: 就好像赚670万(+当年国内收入)前先卖出再买进以避免ROC税 06/25 11:05
35F：→ csjan: 不同税制本来就会引导投资人做出不同的行为 06/25 11:06
36F：→ csjan: 隔日买不行 股市报酬来自於1%不到的交易日 长期投资不适合06/25 11:26
37F：→ csjan: 另外V家的除息日会故意不公告 也要考虑进去06/25 11:27
那就只用SPY跟IVV两个标的就行了，因为只要两支就能做这种操作。
38F：推 DNSKHY: 价差成本有那麽少?当市场波动大的时後，很容易被价差吃掉06/25 11:32
39F：→ DNSKHY: 。要做这个需搭配交易技巧smart trading,控制好买卖的价差06/25 11:32
40F：→ DNSKHY: 是成功的关键，不过0.6%空间实在太小，不容易操作。06/25 11:32
这三支的价差就是这麽杀，规模巨大交易量巨大，才有这种价差等级。
另外感谢你的分享:)
※ 编辑: schooldance (223.140.240.181 台湾), 06/25/2020 12:00:59
41F：推 daniel955377: 有一个可能性是2档同一天ex dividend...去年Q2我的 06/25 12:03
42F：→ daniel955377: 就是这样 06/25 12:03
43F：→ daniel955377: 3档应该就不太可能了 06/25 12:03
44F：→ slchao: 好奇问，在隔天买同一股票会避开配息又赚到配息後的股价 06/25 12:06
45F：→ slchao: 变化，但如果不是买同一股，这样会不会没赚到配息後的股 06/25 12:06
46F：→ slchao: 价变化？ 06/25 12:06
47F：→ Gyin: 你买除息後的就是会买到扣掉股息的价钱阿 跟买哪一只无关 06/25 12:09
48F：→ slchao: 同一支股票，除息第一天的价格和第三十天的价格会一样吗？ 06/25 12:38
49F：→ slchao: 我的意思是股票因为除息事件造成消费者买卖产生的波动，也 06/25 12:44
50F：→ slchao: 许大型ETF没有这种问题 06/25 12:44
51F：→ Gyin: 你讲的是净值跟市价吧 06/25 12:48
52F：→ Gyin: 基本上国外那几只差距都很小 06/25 12:48
53F：推 surahinagiku: 其实参与跳空也行 长期来说会回到股市变化的平均值 06/25 12:56
54F：→ surahinagiku: 就少持有四天而已 不过这也是成本就是了 06/25 12:56
55F：→ babylon297: 住在中国曾申请过10%，IB貌似成功了但我後来关户了， 06/25 13:32
56F：→ babylon297: 嘉信没过。配偶中国人的话联名帐户由对方做主持有人也 06/25 13:32
57F：→ babylon297: 可以10% 06/25 13:32
58F：推 ken812025: 当中国人就可以10%了 06/25 14:23
59F：推 The4sakenOne: 美股没有交易税？ 06/25 18:19
60F：→ The4sakenOne: 没事刚刚查了 比想像中低 06/25 18:29
61F：推 windalso: 卖出交易税 0.22元/万元 06/25 19:11
62F：→ flypenguin: 别想了，美股一天的波动可能就超过股息，更何况隔日买 06/25 20:04
63F：推 Kimg: 讲10%的还有可能是申请1040退税2/3 不过好麻烦 申请那个的 06/25 20:41
64F：→ Kimg: 时间成本和心力也很高 06/25 20:41
65F：推 daniel955377: 同步买卖啊= = 06/25 21:50
66F：推 jumbotest: 飞企鹅没看懂呵呵 06/25 22:29
67F：→ z12345gtr: 我觉得改买英股吃15%税率比较稳 06/26 01:01
68F：→ flypenguin: 不是没看懂，我根本没看内文 XDDD 06/26 02:04
69F：推 O187: 懒得用这招，还要时时观察何日除息 06/26 21:20
70F：推 David190912: 10%税率不是只有中国好吗…怎麽一堆人都以为只有中国 06/26 23:46
71F：→ David190912: ？ 06/26 23:46
72F：推 csjan: 中国10%比较多人知道 其它国家反正用不到 除非像Irland这种 06/27 18:07
73F：→ anderson01tw: 美国股票卖出有资本得利的税务呀...... 跟免佣金是 06/27 21:17
74F：推 ken812025: 因为跟其他比，当中国人比较快阿。不过会被除籍请注意 06/28 13:14
75F：→ ken812025: （笑） 06/28 13:14
76F：→ paimin: 找两家交互蹲跳可能比较简单一点 不过我还是懒 用英股就 06/28 23:00
77F：→ paimin: 好了 06/28 23:00
78F：→ avigale: 想起无限转仓大法 06/29 17:53
79F：推 xu3wu0fu6: 想过，不过这样真的很累，如果一年一次才会想做 07/08 14:30