作者alex85830 (Alex)
看板Foreign_Inv
標題Re: [請益] 指數化投資請進!再平衡等其他疑義請教
時間Thu Apr 2 22:26:56 2020
※ 引述 《furrypaw》 之銘言：
: 標題：Re: [請益] 指數化投資請進!再平衡等其他疑義請教
: 時間: Sun Feb 16 03:54:09 2020
:
: 我也還在想再平衡到底是要怎樣做,我有兩個戶頭
:
: 一個是每兩個禮拜(無法更改)定期定額,然後每次金額較少:
: 1. 股債比是90:10,可是最後會變成一直投入債券,因為投入的金額太少,債券一直回不到
: 10%,我又不想每兩個禮拜就賣一次超出的部位
: 2. 後來我改成投入比例固定是90:10,然後當差距超過5%(93:7)用賣出買入進行再平衡
:
: 一個是一年一次, 每次金額較大
: 1. 股債比也是90:10,這個我目前就是每次投入,維持戶頭裡股債90:10,不賣出不買入
: 2. 等到投入的金額也維持不了90:10的時候, 恐怕就需要賣出跟買入的行為了
:
我也有類似的疑問想請教各位大大><：
有些人建議再平衡固定時間執行(一年或幾年一次），有些則是原訂比例扭曲超過一定後（
例如5%）執行。
假使我規劃定期每季進場，一年四次，並且在每年最後一次進場時執行再平衡
那麼請問前三次進場時，無論股債比扭曲成怎樣（例如原訂6:4當下變成7:3），我都是繼續
固定買6:4的股與債，然後等到最後一季進場再順便再平衡嗎@@？
不知道這樣的理解有沒有錯呢！
感謝大大們的指教～
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.10.26.14 (臺灣)
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1F：→ ffaarr: 沒有標準答案，你想要每季投入時先以投入平衡一下也行 04/02 22:47
2F：推 ilovetrello: 我是每季都買到預設的股債比 04/02 23:02
3F：推 HookWorm: 我的規劃跟你一樣 一年四次 每年再平衡一次 04/02 23:20
4F：→ HookWorm: 但因為今年跌成這樣，我這個月就提前再平衡了 04/02 23:21
6F：→ YHank: 日/季/年再平衡沒有明顯的分別 04/03 07:41
7F：→ YHank: 從不再平衡會最高是因為股票佔比基本上會隨時間越來越高 04/03 07:42
8F：→ YHank: 長時間尺度下年報酬最後一定會最高，但不符合一般人股債 04/03 07:43
9F：→ YHank: 分配風險控管條件 04/03 07:43
10F：→ YHank: 實務上不是法人不可能每天再平衡，所以季/年應該都OK 04/03 07:44
11F：→ YHank: 每季進場一年再平衡就差不多是3~12個月再平衡一次 04/03 07:44
12F：→ YHank: 應該沒啥問題才是 04/03 07:44
13F：推 map123: 我是直接入金買進資產比例降低的那一個部位，然後一年再 04/03 08:42
14F：→ map123: 平衡一次 04/03 08:42
16F：→ Sacid: Vanguard網站上還蠻多好東西可以挖的 XD 04/03 09:33
17F：→ willism: 匯款手續費最低$800起跳，平衡次數越多，開銷就越大... 04/03 12:08
18F：→ borjang: 應該沒有人是專門為了平衡而去匯款的，何來開銷越來越大 04/03 22:09
19F：→ borjang: ？ 04/03 22:09
20F：推 SweetLee: 月/季/年 再平衡差別不大我相信 但日這個個人有點懷疑 04/03 22:17
21F：→ SweetLee: 我認為不該小於週 04/03 22:17
22F：→ SweetLee: 我個人目前使用的週期是15天 04/03 22:18
23F：→ hensel: 記得看過文章回測，6～18個月之間再平衡績效差不多，是個 04/03 22:30
24F：→ hensel: 高原區。 04/03 22:30