作者berkeline (lineberke)
看板Foreign_Inv
標題[心得] 債權投資心得
時間Wed Feb 12 16:06:50 2020
跟大家分享一下從3年前左右開始投資東南亞等地的債權投資
當時是聽到南向政策一些人蠻看好東南亞的發展的 才開始進入投資
我是從2017年5月左右開始投資 一開始比較沒有信心先放10萬來試試水溫
後來越投資越有心得 且也比較有信心 累積下來總投資大概應該有120萬左右
目前總收益是17萬及14萬未來收益
等於兩年來從120萬 到最後變成150萬上下
https://imgur.com/04TjC5z
現在也算是略有心得
想說來版上讓大家提問問題 問都給問!
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.63.178 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1581494812.A.4D5.html
1F：推 XDian: 操作方式大概是如何? 02/12 17:04
這類交易都有說明會 可以考慮聽聽看會比較有想法 不過建議找大公司比較安全
2F：→ willism: 旭新科技來拉會員膩...連標的名稱都不清不楚，這也敢買 02/12 17:57
3F：→ willism: ？ 02/12 17:57
4F：→ willism: 以前叫“台灣新佳聯投資顧問股份有限公司” ? 02/12 17:59
6F：→ willism: P2B借貸的風險一直就沒低過，報酬這麼高，平台也得賺， 02/12 18:16
7F：→ willism: 債權人負擔肯定很重...台灣企業都考察不完了，平台有本 02/12 18:16
8F：→ willism: 事考察柬埔寨企業的擔保？ 02/12 18:16
9F：→ willism: 打太快，債權人(誤)應為債務人 02/12 18:18
我覺得你分析得很好XD 有一定的風險我同意 但不可忽略的是對應的報酬
這算是我一小部分比較風險性的投資 其他多數保本投資都是在股票市場 鴻海 中華等
我自己會把一小部分的投資金額放在較具風險型的標的上~
不過最近鴻海跌很慘 讓我很懷疑人生...
※ 編輯: berkeline (223.140.47.69 臺灣), 02/12/2020 18:47:06
10F：推 LTpeacecraft: 感謝推文指點 02/12 18:41
小戶而已 不敢指點別人
11F：→ willism: 剛看了一下，平台還真有柬埔寨考察團(2/20-2/23)，觀念 02/12 18:45
12F：→ willism: 實在太新，我還是習慣傳統金融商品。 02/12 18:45
13F：→ willism: 最後有個疑問，平台商品看似都有保證回購，但既然有人( 02/12 18:56
14F：→ willism: 公司)敢買壞帳，表示擔保可靠，那債務人跟銀行貸不就好 02/12 18:56
15F：→ willism: 了？ 02/12 18:56
我自己本身也有間公司 很多情況下 即使你有高額的抵押品銀行增貸的空間不會那麼大
即使體質再良好 都是這樣 確實有獲利的公司這時就有可能會考慮融資公司了
即使利息比較高 但至少貸得下來
※ 編輯: berkeline (223.140.47.69 臺灣), 02/12/2020 19:07:17
16F：→ willism: 剛發現平台有在收債權，或許像AMC一樣，打個3～5折收購 02/12 19:05
17F：→ willism: ，用高利潤去cover高風險? 02/12 19:05
我在猜 這種應該算是仲介的角色
※ 編輯: berkeline (223.140.47.69 臺灣), 02/12/2020 19:10:46
18F：推 qieka: 你投資這個 三年來有掉單過嗎? 02/12 19:17
目前運氣好 目前還沒碰過類似的情況
※ 編輯: berkeline (223.140.47.69 臺灣), 02/12/2020 19:19:01
19F：推 willism: 感謝你的說明～ 02/12 19:18
20F：→ willism: 看了一下說明，運作模式是借款人找金主借錢，金主初審後 02/12 19:33
21F：→ willism: 放款，再把債權賣給平台(Seedin)借錢，平台複審過關，就 02/12 19:33
22F：→ willism: 放出來給投資人認購，投資人拿到的是金主還的錢(10%利潤 02/12 19:33
23F：→ willism: 要給平台)，而收壞帳的是金主-原債權擁有者。 02/12 19:33
24F：→ willism: 所以平台主要是審核金主的還款能力？ 02/12 19:35
債權對象 應該還是借款人 而壞帳認購對象則是金主吧 之前接收到的訊息是這樣
25F：推 shawncarter: 我推二樓 02/13 00:11
26F：推 map123: 不懂的東西還是不要碰就好 02/13 08:47
當然 所以我在開始進行後續的投資前 我也是有做不少功課的
他債權對象其實也可以上網去找找看他的公司表現如何 這樣可以做成更好的風險管理
27F：→ torpp: 說真的 這樣報酬 在這幾年 好像不多欸。 02/13 09:18
8%算不錯的 但相對來說多少一定有風險 不過有房產設定相對來說會比較安全些
28F：推 The4sakenOne: 有控制住可能損失的金額 做個風險投資還行 02/13 09:53
29F：→ pttccbbs: 這風險高 02/13 09:56
30F：→ pttccbbs: 不如買美國上市公司，ETD，也有8% 02/13 09:57
31F：→ pttccbbs: ally-a, tgp-b, ddt, TDJ 02/13 09:58
看個人囉 不過我自己是有稍作評估的
32F：推 oops801011: 請問這是新興市場嗎？感覺風險不低 大大是怎麼做資產 02/13 10:08
33F：→ oops801011: 配置來降低風險? 現在疫情是否也會影響到東南亞的投資 02/13 10:08
34F：→ oops801011: ?謝謝! 02/13 10:08
疫情多少會影響東南亞的標的 不過目前我還算是看好市場 有土地質押風險比較有控管
35F：推 kengriffeyjr: 債務人有提供房產設定 應該ok 02/13 12:26
這個我覺得蠻重要的 有別於信貸 有土地質押即使真的被倒了 也有保障
36F：→ lou: 感謝分享，不過我查了同期的道瓊指數，從21000-29551，約上 02/13 13:48
37F：→ lou: 漲38%。投資文中新興債風險較高，獲益也沒比較好哎@@a 02/13 13:48
有好有壞吧 畢竟不是每個股都可以漲到38% 我自己評估後是比較看好東南亞市場的~
※ 編輯: berkeline (223.140.47.69 臺灣), 02/13/2020 15:01:54
38F：推 Hirany: 這個我也有在買 出金大概一天而已 而且也沒有匯率影響 風 02/13 15:19
39F：→ Hirany: 險好管理很多 02/13 15:19
40F：推 one88: 請問是有配息嗎 02/13 22:38
41F：推 ingtp726: 這家匯出服務費30元，建議累積到一定金額再出金 02/14 12:49
42F：推 s148235: 這間手續費是你利息的10%，在我看來很貴 02/14 19:11
43F：→ s148235: 畢竟你的淨報酬率是要扣掉所有隱藏費用的，不可不慎 02/14 19:12
44F：→ lou: 道瓊指數不是一個股，買dia這檔etf就可以完整追蹤股市漲幅， 02/14 20:57
45F：→ lou: 並不需要選股 02/14 20:57
46F：推 ingtp726: 利息的10%不錯了(大概1%本金)，某家是一開始投資時就要 02/15 06:35
47F：→ ingtp726: 額外繳2~3%本金的手續費 02/15 06:35
48F：推 INIKS: 看起來是換包裝的P2P，第一直覺這有「不對稱陷阱」在裡面， 02/21 10:48
49F：→ INIKS: 平台穩賺，但個人投資風險高，玩法要參照垃圾債投資 1.投資 02/21 10:48
50F：→ INIKS: 資金量大 2.找互不相關的風險係數 02/21 10:48
51F：→ INIKS: 所以記得分散國家，分散項目，但這有個風險避不掉，就是全 02/21 10:51
52F：→ INIKS: 部東南亞，來個亞洲風暴就GG，所以這要搭配全球資產配置 02/21 10:51
53F：→ MozeIII: 這些債券是無法評級的債權，比垃圾債風險還要高，而且東 02/25 21:25
54F：→ MozeIII: 南亞地區放款，然後借方這邊給台幣，匯率風險？這樣的利 02/25 21:25
55F：→ MozeIII: 潤做避險成本夠嗎？資訊除了不對稱之外，邏輯上也很不通 02/25 21:25
56F：→ MozeIII: 。 02/25 21:25
57F：→ loic9591: 樓上基本上有抓到重點了！若再深究就會發抖了哈哈哈哈 02/27 11:45
58F：→ loic9591: 哈。 02/27 11:45