作者berkeline (lineberke)
看板Foreign_Inv
标题[心得] 债权投资心得
时间Wed Feb 12 16:06:50 2020
跟大家分享一下从3年前左右开始投资东南亚等地的债权投资
当时是听到南向政策一些人蛮看好东南亚的发展的 才开始进入投资
我是从2017年5月左右开始投资 一开始比较没有信心先放10万来试试水温
後来越投资越有心得 且也比较有信心 累积下来总投资大概应该有120万左右
目前总收益是17万及14万未来收益
等於两年来从120万 到最後变成150万上下
https://imgur.com/04TjC5z
现在也算是略有心得
想说来版上让大家提问问题 问都给问!
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 223.137.63.178 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1581494812.A.4D5.html
1F：推 XDian: 操作方式大概是如何? 02/12 17:04
这类交易都有说明会 可以考虑听听看会比较有想法 不过建议找大公司比较安全
2F：→ willism: 旭新科技来拉会员腻...连标的名称都不清不楚，这也敢买 02/12 17:57
3F：→ willism: ？ 02/12 17:57
4F：→ willism: 以前叫“台湾新佳联投资顾问股份有限公司” ? 02/12 17:59
6F：→ willism: P2B借贷的风险一直就没低过，报酬这麽高，平台也得赚， 02/12 18:16
7F：→ willism: 债权人负担肯定很重...台湾企业都考察不完了，平台有本 02/12 18:16
8F：→ willism: 事考察柬埔寨企业的担保？ 02/12 18:16
9F：→ willism: 打太快，债权人(误)应为债务人 02/12 18:18
我觉得你分析得很好XD 有一定的风险我同意 但不可忽略的是对应的报酬
这算是我一小部分比较风险性的投资 其他多数保本投资都是在股票市场 鸿海 中华等
我自己会把一小部分的投资金额放在较具风险型的标的上~
不过最近鸿海跌很惨 让我很怀疑人生...
※ 编辑: berkeline (223.140.47.69 台湾), 02/12/2020 18:47:06
10F：推 LTpeacecraft: 感谢推文指点 02/12 18:41
小户而已 不敢指点别人
11F：→ willism: 刚看了一下，平台还真有柬埔寨考察团(2/20-2/23)，观念 02/12 18:45
12F：→ willism: 实在太新，我还是习惯传统金融商品。 02/12 18:45
13F：→ willism: 最後有个疑问，平台商品看似都有保证回购，但既然有人( 02/12 18:56
14F：→ willism: 公司)敢买坏帐，表示担保可靠，那债务人跟银行贷不就好 02/12 18:56
15F：→ willism: 了？ 02/12 18:56
我自己本身也有间公司 很多情况下 即使你有高额的抵押品银行增贷的空间不会那麽大
即使体质再良好 都是这样 确实有获利的公司这时就有可能会考虑融资公司了
即使利息比较高 但至少贷得下来
※ 编辑: berkeline (223.140.47.69 台湾), 02/12/2020 19:07:17
16F：→ willism: 刚发现平台有在收债权，或许像AMC一样，打个3～5折收购 02/12 19:05
17F：→ willism: ，用高利润去cover高风险? 02/12 19:05
我在猜 这种应该算是仲介的角色
※ 编辑: berkeline (223.140.47.69 台湾), 02/12/2020 19:10:46
18F：推 qieka: 你投资这个 三年来有掉单过吗? 02/12 19:17
目前运气好 目前还没碰过类似的情况
※ 编辑: berkeline (223.140.47.69 台湾), 02/12/2020 19:19:01
19F：推 willism: 感谢你的说明～ 02/12 19:18
20F：→ willism: 看了一下说明，运作模式是借款人找金主借钱，金主初审後 02/12 19:33
21F：→ willism: 放款，再把债权卖给平台(Seedin)借钱，平台复审过关，就 02/12 19:33
22F：→ willism: 放出来给投资人认购，投资人拿到的是金主还的钱(10%利润 02/12 19:33
23F：→ willism: 要给平台)，而收坏帐的是金主-原债权拥有者。 02/12 19:33
24F：→ willism: 所以平台主要是审核金主的还款能力？ 02/12 19:35
债权对象 应该还是借款人 而坏帐认购对象则是金主吧 之前接收到的讯息是这样
25F：推 shawncarter: 我推二楼 02/13 00:11
26F：推 map123: 不懂的东西还是不要碰就好 02/13 08:47
当然 所以我在开始进行後续的投资前 我也是有做不少功课的
他债权对象其实也可以上网去找找看他的公司表现如何 这样可以做成更好的风险管理
27F：→ torpp: 说真的 这样报酬 在这几年 好像不多欸。 02/13 09:18
8%算不错的 但相对来说多少一定有风险 不过有房产设定相对来说会比较安全些
28F：推 The4sakenOne: 有控制住可能损失的金额 做个风险投资还行 02/13 09:53
29F：→ pttccbbs: 这风险高 02/13 09:56
30F：→ pttccbbs: 不如买美国上市公司，ETD，也有8% 02/13 09:57
31F：→ pttccbbs: ally-a, tgp-b, ddt, TDJ 02/13 09:58
看个人罗 不过我自己是有稍作评估的
32F：推 oops801011: 请问这是新兴市场吗？感觉风险不低 大大是怎麽做资产 02/13 10:08
33F：→ oops801011: 配置来降低风险? 现在疫情是否也会影响到东南亚的投资 02/13 10:08
34F：→ oops801011: ?谢谢! 02/13 10:08
疫情多少会影响东南亚的标的 不过目前我还算是看好市场 有土地质押风险比较有控管
35F：推 kengriffeyjr: 债务人有提供房产设定 应该ok 02/13 12:26
这个我觉得蛮重要的 有别於信贷 有土地质押即使真的被倒了 也有保障
36F：→ lou: 感谢分享，不过我查了同期的道琼指数，从21000-29551，约上 02/13 13:48
37F：→ lou: 涨38%。投资文中新兴债风险较高，获益也没比较好哎@@a 02/13 13:48
有好有坏吧 毕竟不是每个股都可以涨到38% 我自己评估後是比较看好东南亚市场的~
※ 编辑: berkeline (223.140.47.69 台湾), 02/13/2020 15:01:54
38F：推 Hirany: 这个我也有在买 出金大概一天而已 而且也没有汇率影响 风 02/13 15:19
39F：→ Hirany: 险好管理很多 02/13 15:19
40F：推 one88: 请问是有配息吗 02/13 22:38
41F：推 ingtp726: 这家汇出服务费30元，建议累积到一定金额再出金 02/14 12:49
42F：推 s148235: 这间手续费是你利息的10%，在我看来很贵 02/14 19:11
43F：→ s148235: 毕竟你的净报酬率是要扣掉所有隐藏费用的，不可不慎 02/14 19:12
44F：→ lou: 道琼指数不是一个股，买dia这档etf就可以完整追踪股市涨幅， 02/14 20:57
45F：→ lou: 并不需要选股 02/14 20:57
46F：推 ingtp726: 利息的10%不错了(大概1%本金)，某家是一开始投资时就要 02/15 06:35
47F：→ ingtp726: 额外缴2~3%本金的手续费 02/15 06:35
48F：推 INIKS: 看起来是换包装的P2P，第一直觉这有「不对称陷阱」在里面， 02/21 10:48
49F：→ INIKS: 平台稳赚，但个人投资风险高，玩法要参照垃圾债投资 1.投资 02/21 10:48
50F：→ INIKS: 资金量大 2.找互不相关的风险系数 02/21 10:48
51F：→ INIKS: 所以记得分散国家，分散项目，但这有个风险避不掉，就是全 02/21 10:51
52F：→ INIKS: 部东南亚，来个亚洲风暴就GG，所以这要搭配全球资产配置 02/21 10:51
53F：→ MozeIII: 这些债券是无法评级的债权，比垃圾债风险还要高，而且东 02/25 21:25
54F：→ MozeIII: 南亚地区放款，然後借方这边给台币，汇率风险？这样的利 02/25 21:25
55F：→ MozeIII: 润做避险成本够吗？资讯除了不对称之外，逻辑上也很不通 02/25 21:25
56F：→ MozeIII: 。 02/25 21:25
57F：→ loic9591: 楼上基本上有抓到重点了！若再深究就会发抖了哈哈哈哈 02/27 11:45
58F：→ loic9591: 哈。 02/27 11:45