作者pupukao (吃吃喝喝的人生)
看板Foreign_Inv
標題[心得] 從Firstrade轉戶到Charles Schwab心得
時間Wed Nov 27 14:21:44 2019
原先個人是透過Firstrade進行交易，但是由於九月份的駭客風波，加上十月份起美國券商
開啟的零交易手續費大戰，在考量資產已到一定額度，加上個人經常往來海外確實有國際De
bit Card的需求後，便決定轉投入Charles Schwab（嘉信）的懷抱啦！
整個轉戶準備流程參考了許多板上先進的分享，因此同樣提供自己的經驗，並補充一些在之
前相關文章中推文常見的問題供版友們參考。
=====開始開戶流程=====
1) 2019/11/04 (MON) 完成Charles Schwab線上開戶申請，收到WEB ID啟用確認信，並同時
登入系統上傳Debit Card及支票申請書。
2) 2019/11/05 (TUE) 收到系統回覆信，確認Debit Card及支票申請已同步進件。
3) 2019/11/07 (THU) 收到系統信件，告知已正式開始進入開戶流程。
4) 2019/11/08 (FRI) 收到客服聯繫信件，提供開戶案號，告知可主動電話聯繫回答開戶問
題，或是靜候專員聯繫。當日立刻主動致電，完成開戶問題答覆。
5) 2019/11/11 (MON) 接獲專員聯繫，確認身份資料及聯繫方式。
說明：由於我目前在海外工作，因此當時開戶填寫的聯絡電話並非台灣手機，必須進行複查
，進行說明後，客服請我額外提供台灣電話號碼，並註記於系統內。
6) 2019/11/12 (TUE) 收到系統確認信，告知帳戶已成功開立，可轉入資金開始交易。
=====完成開戶，五個工作天=====
7) 2019/11/13 (WED) 於Charles Schwab線上系統申請資產轉移，將Firstrade資產全額轉
入。
8) 2019/11/15 (FRI) 收到Firstrade系統信，確認是否有要進行帳戶資產轉出動作，回信
確認執行。
9) 2019/11/19 (TUE) 收到Charles Schwab系統信件，確認轉戶完成，所有資產包括股票及
現金皆已顯示於帳戶內，但無正確歷史資料，無法顯示購入成本。
說明：轉入股票為「整數」，原先於Firstrade投資時透過股息再投入計畫買入的小數點股
票會由券商自動先行賣出，併入現金部分一起匯入。
=====完成資產移轉，三個工作天=====
10) 2019/11/20 (WED) 透過Firstrade系統下載交易紀錄，透過Charles Schwab 系統內的
信息中心直接上傳附件，申請Firatrade USD 75的轉戶費用補貼。
11) 2019/11/21 (THU) 交易歷史紀錄完整轉入，於Charles Schwab系統內已可正確顯示所
有股票買賣紀錄及成本。
12) 2019/11/22 (FRI) 台灣收到FedEx快遞寄送之VISA Debit Card，透過電話語音系統完
成開卡手續。
13) 2019/11/25 (MON) 於Charles Schwab系統內顯示USD 75補貼金額直接全數入帳，中間
未接到任何詢問或聯繫。
=====全數完成，共計十四個工作天=====
整個開戶流程中幾次與中英文客服聯繫感覺都非常良好，除了中文客服電話有時有點難撥入
，需要等待一段時間外，整體服務品質非常滿意。
另外Charles Schwab不論是線上網站介面或是手機APP的質感跟內容、功能，我個人認為都
遠勝過Firstrade，的確有展現大家風範。
近日剛好又傳出嘉信併購TD的消息，看來應該就會在嘉信長長久久的待下去了！
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 106.198.81.153 (印度)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1574835707.A.8ED.html
※ 編輯: pupukao (106.198.81.153 印度), 11/27/2019 14:25:11
1F：推 t892322000: 大推，過陣子也想把FT全部轉過去了 11/27 15:04
2F：推 tomap41017: 推 11/27 15:46
3F：推 luhulord: 11/27 16:17
4F：→ luhulord: 補貼竟然只要上傳就給過 真的不錯 11/27 16:18
5F：推 newlly: 我也剛逃出來 11/27 16:40
6F：推 tzjwinfcha: 推 11/27 16:47
7F：推 davidchen329: 推分享! 11/27 17:21
8F：推 LTpeacecraft: 今天剛要來打客服開戶轉戶 11/27 17:25
9F：→ nijawang: 推分享！雖然我沒FT帳戶。 11/27 17:42
10F：推 princeman: 大大可以做個圖文仔細分享，造福大家嗎，感恩感恩 11/27 18:26
11F：推 thefire2000: 推分享~提醒我之前忘記申請補貼了 11/27 18:37
12F：推 rommel1891: 想請問到時候出金回台灣的時候 匯款帳號是否要另外約 11/27 19:28
13F：→ rommel1891: 定呢？ 11/27 19:28
14F：推 Ruler: 我開戶開了快一個月..最近才開完 11/27 19:50
15F：推 pinnky: 推 11/27 20:02
16F：→ pupukao: 我主要其實就是照著 #1TgdZ9N4 這篇大大分享的步驟進行 11/27 20:18
17F：→ pupukao: 開戶的，在近期FT逃難潮之後幾乎網路上所有開戶、轉戶教 11/27 20:18
18F：→ pupukao: 學文章都有更新，跟著操作問題不大。我個人主要是在轉戶 11/27 20:18
19F：→ pupukao: 手續費補貼的部分想說嘗試一下不同的方式，直接透過信息 11/27 20:18
20F：→ pupukao: 中心上傳，沒想到真的順利取得全額補貼，這部分大家就不 11/27 20:18
21F：→ pupukao: 用再擔心要另外撥電話跟客服爭取了，不過是否都會全額補 11/27 20:18
22F：→ pupukao: 助這部分就無法保証了。 11/27 20:18
23F：推 Sacid: 推分享 11/27 20:59
24F：推 csjan: 推 11/27 21:55
25F：推 nimo0123: 只有6500的 FT奈米戶，轉嘉信不知道可不可以補助 11/27 22:58
26F：→ nimo0123: FT現金不足75美，我是要先賣掉一點股票才能轉嗎？ 11/27 23:01
27F：推 ashaneba: 請教一下，轉嘉信市值要多少以上才可轉? 11/27 23:14
28F：→ pupukao: 目前嘉信理財線上開戶的流程中，國際投資人個人帳戶有明 11/27 23:58
29F：→ pupukao: 確標注最低開戶資產是兩萬五千美元，在致電客服回答開戶 11/27 23:58
30F：→ pupukao: 問題的時候，也有再次詢問開戶後多久會入金、入金的管道 11/27 23:58
31F：→ pupukao: 以及預計入金金額等問題。我個人的轉戶資產是高過門檻數 11/27 23:58
32F：→ pupukao: 字所以整個流程沒有遇到相關問題，如果資產不足兩萬五美 11/27 23:58
33F：→ pupukao: 金的話，可能還是先致電中文客服詢問清楚，再不然就考慮 11/27 23:58
34F：→ pupukao: 沒有開戶門檻的TD好了，反正之後也都會變成嘉信的一份子 11/27 23:58
35F：→ pupukao: 。 11/27 23:58
36F：推 prtscn: 但是FT每次匯款都有25USD補貼 捨不得放棄 XD 11/28 01:35
37F：推 AppleMan: 推推 11/28 01:52
38F：→ greensky199: ！！原來FT有匯款補助...。匯兩次，沒申請過... 11/28 08:30
39F：推 Hunt: FT現金不足75美，我是要先賣掉一點股票才能轉嗎？ 相同問題 11/28 09:14
40F：→ pupukao: FT的匯款補助也是有入金門檻，而且在考量個人的匯款頻率 11/28 11:15
41F：→ pupukao: 以及嘉信Debit card 11/28 11:15
42F：→ pupukao: 全球提領現金免手續費這一來一往後，長期來看優勢有限， 11/28 11:15
43F：→ pupukao: 不過老實說對FT的不信任感是另一個主要原因，這不是25 11/28 11:15
44F：→ pupukao: 塊美金補貼就可以解決的。至於帳戶現金餘額不足75美元的 11/28 11:15
45F：→ pupukao: 問題，直接聯繫FT客服應該是最好的選項囉！ 11/28 11:15
46F：→ willism: 嘉信和FT，有公佈美元融資利率嗎？ 11/28 18:34
47F：推 David190912: FT帳戶餘額不足75元，匯出手續費會在新券商再收 11/29 00:41
48F：推 apfelsaft: 請問補貼有填什麼表格嗎？還是只有對帳單？ 11/29 14:03
49F：推 butterflyE: Ft 怎了 為啥要逃出來 11/29 20:00
50F：推 chepame: 我也是從FT轉嘉信 也有上傳文件 但服務員打電話說不能補 11/29 22:24
51F：→ chepame: 貼 11/29 22:24
52F：→ pupukao: 我直接在信息中心內上傳FT系統對帳單，Subject選擇“Tra 11/30 14:04
53F：→ pupukao: nsfer your Account to Schwab”，然後英文簡述希望申請 11/30 14:04
54F：→ pupukao: 轉戶費用補貼，收到系統自動回覆信件確認進案之後，隔幾 11/30 14:04
55F：→ pupukao: 日就直接入帳了，至於券商內部怎麼評估補貼金額這部分就 11/30 14:04
56F：→ pupukao: 無從得知了。 11/30 14:04
57F：→ pupukao: bu大可以網路上搜尋一下，FT九月份鬧得蠻大的駭客事件， 11/30 14:07
58F：→ pupukao: 另外在嘉信跟TD都全面免手續費之後，考量券商本身規模跟 11/30 14:07
59F：→ pupukao: 服務品質，我認為FT本身也不具備特別的吸引力了。 11/30 14:07
60F：推 Pagan: 推分享 感謝 12/02 08:36
61F：推 prtscn: 平均一年匯款到FT四次，可拿100USD回饋金 實在很難放棄 12/03 06:03
62F：推 jackcomtw: FT 也有提款卡。不懂為何要用嘉信 12/05 08:15
63F：→ ruve: FT的提款卡要收手續費啊，嘉信的不用 12/05 12:32
64F：推 dscos: 一樣從FT轉去嘉信大部分，剩幾十萬鎂的joint acc還在撐 01/02 17:27
65F：→ dscos: 就是駭客事件的陰影 01/02 17:27