作者pupukao (吃吃喝喝的人生)
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标题[心得] 从Firstrade转户到Charles Schwab心得
时间Wed Nov 27 14:21:44 2019
原先个人是透过Firstrade进行交易，但是由於九月份的骇客风波，加上十月份起美国券商
开启的零交易手续费大战，在考量资产已到一定额度，加上个人经常往来海外确实有国际De
bit Card的需求後，便决定转投入Charles Schwab（嘉信）的怀抱啦！
整个转户准备流程参考了许多板上先进的分享，因此同样提供自己的经验，并补充一些在之
前相关文章中推文常见的问题供版友们参考。
=====开始开户流程=====
1) 2019/11/04 (MON) 完成Charles Schwab线上开户申请，收到WEB ID启用确认信，并同时
登入系统上传Debit Card及支票申请书。
2) 2019/11/05 (TUE) 收到系统回覆信，确认Debit Card及支票申请已同步进件。
3) 2019/11/07 (THU) 收到系统信件，告知已正式开始进入开户流程。
4) 2019/11/08 (FRI) 收到客服联系信件，提供开户案号，告知可主动电话联系回答开户问
题，或是静候专员联系。当日立刻主动致电，完成开户问题答覆。
5) 2019/11/11 (MON) 接获专员联系，确认身份资料及联系方式。
说明：由於我目前在海外工作，因此当时开户填写的联络电话并非台湾手机，必须进行复查
，进行说明後，客服请我额外提供台湾电话号码，并注记於系统内。
6) 2019/11/12 (TUE) 收到系统确认信，告知帐户已成功开立，可转入资金开始交易。
=====完成开户，五个工作天=====
7) 2019/11/13 (WED) 於Charles Schwab线上系统申请资产转移，将Firstrade资产全额转
入。
8) 2019/11/15 (FRI) 收到Firstrade系统信，确认是否有要进行帐户资产转出动作，回信
确认执行。
9) 2019/11/19 (TUE) 收到Charles Schwab系统信件，确认转户完成，所有资产包括股票及
现金皆已显示於帐户内，但无正确历史资料，无法显示购入成本。
说明：转入股票为「整数」，原先於Firstrade投资时透过股息再投入计画买入的小数点股
票会由券商自动先行卖出，并入现金部分一起汇入。
=====完成资产移转，三个工作天=====
10) 2019/11/20 (WED) 透过Firstrade系统下载交易纪录，透过Charles Schwab 系统内的
信息中心直接上传附件，申请Firatrade USD 75的转户费用补贴。
11) 2019/11/21 (THU) 交易历史纪录完整转入，於Charles Schwab系统内已可正确显示所
有股票买卖纪录及成本。
12) 2019/11/22 (FRI) 台湾收到FedEx快递寄送之VISA Debit Card，透过电话语音系统完
成开卡手续。
13) 2019/11/25 (MON) 於Charles Schwab系统内显示USD 75补贴金额直接全数入帐，中间
未接到任何询问或联系。
=====全数完成，共计十四个工作天=====
整个开户流程中几次与中英文客服联系感觉都非常良好，除了中文客服电话有时有点难拨入
，需要等待一段时间外，整体服务品质非常满意。
另外Charles Schwab不论是线上网站介面或是手机APP的质感跟内容、功能，我个人认为都
远胜过Firstrade，的确有展现大家风范。
近日刚好又传出嘉信并购TD的消息，看来应该就会在嘉信长长久久的待下去了！
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 106.198.81.153 (印度)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1574835707.A.8ED.html
※ 编辑: pupukao (106.198.81.153 印度), 11/27/2019 14:25:11
1F：推 t892322000: 大推，过阵子也想把FT全部转过去了 11/27 15:04
2F：推 tomap41017: 推 11/27 15:46
3F：推 luhulord: 11/27 16:17
4F：→ luhulord: 补贴竟然只要上传就给过 真的不错 11/27 16:18
5F：推 newlly: 我也刚逃出来 11/27 16:40
6F：推 tzjwinfcha: 推 11/27 16:47
7F：推 davidchen329: 推分享! 11/27 17:21
8F：推 LTpeacecraft: 今天刚要来打客服开户转户 11/27 17:25
9F：→ nijawang: 推分享！虽然我没FT帐户。 11/27 17:42
10F：推 princeman: 大大可以做个图文仔细分享，造福大家吗，感恩感恩 11/27 18:26
11F：推 thefire2000: 推分享~提醒我之前忘记申请补贴了 11/27 18:37
12F：推 rommel1891: 想请问到时候出金回台湾的时候 汇款帐号是否要另外约 11/27 19:28
13F：→ rommel1891: 定呢？ 11/27 19:28
14F：推 Ruler: 我开户开了快一个月..最近才开完 11/27 19:50
15F：推 pinnky: 推 11/27 20:02
16F：→ pupukao: 我主要其实就是照着 #1TgdZ9N4 这篇大大分享的步骤进行 11/27 20:18
17F：→ pupukao: 开户的，在近期FT逃难潮之後几乎网路上所有开户、转户教 11/27 20:18
18F：→ pupukao: 学文章都有更新，跟着操作问题不大。我个人主要是在转户 11/27 20:18
19F：→ pupukao: 手续费补贴的部分想说尝试一下不同的方式，直接透过信息 11/27 20:18
20F：→ pupukao: 中心上传，没想到真的顺利取得全额补贴，这部分大家就不 11/27 20:18
21F：→ pupukao: 用再担心要另外拨电话跟客服争取了，不过是否都会全额补 11/27 20:18
22F：→ pupukao: 助这部分就无法保证了。 11/27 20:18
23F：推 Sacid: 推分享 11/27 20:59
24F：推 csjan: 推 11/27 21:55
25F：推 nimo0123: 只有6500的 FT奈米户，转嘉信不知道可不可以补助 11/27 22:58
26F：→ nimo0123: FT现金不足75美，我是要先卖掉一点股票才能转吗？ 11/27 23:01
27F：推 ashaneba: 请教一下，转嘉信市值要多少以上才可转? 11/27 23:14
28F：→ pupukao: 目前嘉信理财线上开户的流程中，国际投资人个人帐户有明 11/27 23:58
29F：→ pupukao: 确标注最低开户资产是两万五千美元，在致电客服回答开户 11/27 23:58
30F：→ pupukao: 问题的时候，也有再次询问开户後多久会入金、入金的管道 11/27 23:58
31F：→ pupukao: 以及预计入金金额等问题。我个人的转户资产是高过门槛数 11/27 23:58
32F：→ pupukao: 字所以整个流程没有遇到相关问题，如果资产不足两万五美 11/27 23:58
33F：→ pupukao: 金的话，可能还是先致电中文客服询问清楚，再不然就考虑 11/27 23:58
34F：→ pupukao: 没有开户门槛的TD好了，反正之後也都会变成嘉信的一份子 11/27 23:58
35F：→ pupukao: 。 11/27 23:58
36F：推 prtscn: 但是FT每次汇款都有25USD补贴 舍不得放弃 XD 11/28 01:35
37F：推 AppleMan: 推推 11/28 01:52
38F：→ greensky199: ！！原来FT有汇款补助...。汇两次，没申请过... 11/28 08:30
39F：推 Hunt: FT现金不足75美，我是要先卖掉一点股票才能转吗？ 相同问题 11/28 09:14
40F：→ pupukao: FT的汇款补助也是有入金门槛，而且在考量个人的汇款频率 11/28 11:15
41F：→ pupukao: 以及嘉信Debit card 11/28 11:15
42F：→ pupukao: 全球提领现金免手续费这一来一往後，长期来看优势有限， 11/28 11:15
43F：→ pupukao: 不过老实说对FT的不信任感是另一个主要原因，这不是25 11/28 11:15
44F：→ pupukao: 块美金补贴就可以解决的。至於帐户现金余额不足75美元的 11/28 11:15
45F：→ pupukao: 问题，直接联系FT客服应该是最好的选项罗！ 11/28 11:15
46F：→ willism: 嘉信和FT，有公布美元融资利率吗？ 11/28 18:34
47F：推 David190912: FT帐户余额不足75元，汇出手续费会在新券商再收 11/29 00:41
48F：推 apfelsaft: 请问补贴有填什麽表格吗？还是只有对帐单？ 11/29 14:03
49F：推 butterflyE: Ft 怎了 为啥要逃出来 11/29 20:00
50F：推 chepame: 我也是从FT转嘉信 也有上传文件 但服务员打电话说不能补 11/29 22:24
51F：→ chepame: 贴 11/29 22:24
52F：→ pupukao: 我直接在信息中心内上传FT系统对帐单，Subject选择“Tra 11/30 14:04
53F：→ pupukao: nsfer your Account to Schwab”，然後英文简述希望申请 11/30 14:04
54F：→ pupukao: 转户费用补贴，收到系统自动回覆信件确认进案之後，隔几 11/30 14:04
55F：→ pupukao: 日就直接入帐了，至於券商内部怎麽评估补贴金额这部分就 11/30 14:04
56F：→ pupukao: 无从得知了。 11/30 14:04
57F：→ pupukao: bu大可以网路上搜寻一下，FT九月份闹得蛮大的骇客事件， 11/30 14:07
58F：→ pupukao: 另外在嘉信跟TD都全面免手续费之後，考量券商本身规模跟 11/30 14:07
59F：→ pupukao: 服务品质，我认为FT本身也不具备特别的吸引力了。 11/30 14:07
60F：推 Pagan: 推分享 感谢 12/02 08:36
61F：推 prtscn: 平均一年汇款到FT四次，可拿100USD回馈金 实在很难放弃 12/03 06:03
62F：推 jackcomtw: FT 也有提款卡。不懂为何要用嘉信 12/05 08:15
63F：→ ruve: FT的提款卡要收手续费啊，嘉信的不用 12/05 12:32
64F：推 dscos: 一样从FT转去嘉信大部分，剩几十万镁的joint acc还在撑 01/02 17:27
65F：→ dscos: 就是骇客事件的阴影 01/02 17:27