作者fwr (AFRICA in our BLOOD！)
看板Foreign_Inv
標題Re: [請益] 徵求TD投資ETF健檢
時間Tue Oct 15 17:01:26 2019
真的很不好意思，
看了大家推文之後覺得好像發文寫的太隨便，
連假前發現報酬率太低心慌慌亂亂寫，
請大家見諒！
1.綠角醫生的確沒有什麼必勝公式，
應該說我參考綠角推薦的ETF組合成個人的最佳組合（自認）
VEU 40％
VSS 20%
VTI 20%
VWO 10%
VBR 10%
2.仔細算了一下irr應該是2.6才對，
沒有那麼誇張但仍舊可待加強
3.雖然2015就開始投入，但一開始過於保守，
不敢依照綠角醫生的建議將所有金額投入，
直到2017-2018才含淚追高進場，可能造成2015～16間的獲利被侵蝕
以下是投入金額比例
日期 單次投入金額佔總投入金額比
2015.6 6.65%
2016.7 11.93%
2017.1 13.13%
2017.8 8.09%
2017.12 21.20%
2018.4 15.28%
2018.11 12.97%
2019.8 10.75%
冷靜下來之後自我檢討的可能性如上，
上篇發文沒有想清楚就上來求救，造成大家困擾很抱歉，
心臟應該要大顆一點才對～
※ 引述《fwr (AFRICA in our BLOOD！)》之銘言：
: 是這樣的，
: 本人一直是一個投資菜鳥新手，
: 幾年前卯起來閱讀了許多投資書籍，
: 以及綠角的許多文章之後，
: 決定投資海外的ETF，
: 於是從2015到現在分批投入，
: 因為覺得這種投資風險不高，
: 近幾年來股市又表現亮眼所以一直覺得很放心，
: 沒去管他，
: 直到最近心血來潮算了一下irr，
: 竟然非常恐怖的每年只有1.2%，
: 逼近定存的報酬率!
: 因為我ETF的標的，
: 都是非常普通的大眾標的，
: 配置都是綠角上面講的那些最佳建議，
: 實在百思不得其解，
: 因為我在投資ETF之前沒有任何投資股票的經驗，
: 深怕是自己哪裡做錯了有什麼盲點，
: 想徵求投資達人幫我看一下到底是哪裡出了問題，
: 我願意付諮詢費用~
: 我會提供2015年到2019年的對帳單或交易紀錄，
: 雖然4年很長，但是我每半年才買一次，
: 一次購買7到8支ETF，沒有賣出，
: 大概買進了七八次，
: 應該不會算太複雜，
: 希望可以協助的網友來信報價，
: 非常感謝，
: 我的打擊真的好大啊!!!
: -----
: Sent from JPTT on my Google Pixel.
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※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1571130088.A.BBF.html
1F：推 letitgo02: 綠角從沒說過自己的可以賺大錢 10/15 17:06
2F：推 vyvian: 搭配一些債券會讓整體波動下降,報酬有機會更好 10/15 17:06
3F：推 tsgd: 小型股佔蠻多的 這幾年美股漲幅幾乎由尖牙股帶動 10/15 17:25
4F：→ tsgd: 大型權值股還是配多一些吧 10/15 17:26
5F：推 kitten123: 確定配置比例就不要一直改來改去，重要的是要持之以恆 10/15 17:26
6F：→ Capufish: 綠角是本業+開課賺錢，一般人本不大，根本不用資產配置 10/15 17:30
7F：→ ffaarr: 哪有什麼不用資產配置的。 10/15 17:31
8F：推 tsgd: 美股我都用VUSD+EQQU 世界用VWRD 佔80% 債券買個20% 10/15 17:34
9F：→ tsgd: 盡可能簡單化 10/15 17:34
10F：推 lawfulevil: 樓上這種配置等於是額外加重美股 10/15 18:02
11F：→ nycpeace: 噓Capu 本不大就不用資產配置 10/15 18:07
12F：推 jason751231: 非美6成 現在綠角是這樣建議了嗎 很久沒follow這部 10/15 18:33
13F：→ jason751231: 分了 10/15 18:33
14F：→ jason751231: 如果交易成本可接受 本小也是應該資產配置 10/15 18:34
15F：→ jason751231: 我印像投資金率建議美國人投資非美最高四成 10/15 18:35
16F：推 map123: 資產配置的意義並不是提高報酬，而是降低風險呀 10/15 19:02
17F：推 SexVapor: 如果單純 10/15 19:55
18F：→ SexVapor: 就50%VT+50%BNDW打死 10/15 19:55
19F：→ SexVapor: 會不會太草率 10/15 19:55
20F：→ SexVapor: 看待自己的資產XD 10/15 19:55
21F：→ darkMood: 根本沒花啥時間的投資，沒賠錢就算賺啦，哈 10/15 20:53
22F：→ Capufish: 降低波動＝降低報酬，是剛好上個十年碰到2000跟2008 10/15 21:13
23F：→ Capufish: 看看這十年配債的損失多少報酬，如果心態建立好不怕波動 10/15 21:13
24F：→ Capufish: 又何必配置債券？吹哨壯膽嗎？ 一般人只需要現金跟持股 10/15 21:14
25F：→ Capufish: 比例調整好即可，配置債券＝降低波動＝降低報酬 10/15 21:15
26F：→ Capufish: 我知道肯定有人會說如果再次遇到2000-2008怎麼辦？ 10/15 21:16
27F：→ Capufish: 如果打算長期投資超過20年，任何債配置都是減低報酬而已 10/15 21:17
28F：→ Capufish: 看看綠角自己的報酬成果，人家有開課+本業賺錢 10/15 21:17
29F：→ Capufish: 一般人學他配置那麼多債券跟非美，只是讓報酬更難看而已 10/15 21:18
30F：→ Capufish: 然後再平衡根本效果超差，真的有跑過回測就知道 10/15 21:20
31F：推 ruve: 也不用看到10年這麼久，我看很多人在2018、2019就震到不要 10/15 21:54
32F：→ ruve: 不要der，嚇出場之後有多少報酬都跟自己沒關係了 10/15 21:55
33F：推 map123: 現金跟持股比例就是一種資產配置沒錯呀 10/15 22:02
34F：推 shimax: 一些人把波動誤認風險...弄到最後報酬率跟通膨差不多... 10/15 22:07
35F：推 map123: 另外今年股，債，reit，黃金都漲了1x%幅度 10/15 22:10
36F：→ map123: 當所有高風險低風險金融資產都漲的情況 10/15 22:11
37F：推 shimax: 回到正題~如果你相信綠角那套拿到市場報酬就好,卻不想股債 10/15 22:12
38F：→ shimax: 平衡~那何不全都壓VT就好... 10/15 22:12
39F：→ map123: 現金定存就完全沒有風險溢酬 10/15 22:12
40F：推 map123: 還有人看到今年0050報酬屌打VT，就會說國內0050買一買就好 10/15 22:14
41F：→ map123: 了，沒有匯率風險報酬還比較高 10/15 22:14
42F：推 shawncarter: 推C大 就說了綠角是負責教育知識 沒有教你賺錢 想賺 10/15 22:18
43F：→ shawncarter: 錢要自己有判斷 10/15 22:18
44F：推 shawncarter: 而且降低波動會改善報酬？歷史資料不是這樣說的... 10/15 22:21
45F：→ ffaarr: 樓上建議看看他在股票版的文章吧，每天想法都不一樣 10/15 22:51
46F：→ ffaarr: 真的去買全股票，空頭能堅持才怪。 10/15 22:52
47F：→ ffaarr: 不久前還在問股債平衡怎麼做，現在就下定論說全股才正確。 10/15 22:53
48F：推 kitten123: 老話一句要能堅持下去最重要，沒有配債券遇到大跌很難h 10/15 23:00
49F：→ kitten123: old得住 10/15 23:00
50F：→ sunfish91: 低風險低報酬 報告完畢 10/15 23:06
51F：推 Capufish: 改變看法代表有進步啊，也許之後看法會改，但目前認知配 10/15 23:13
52F：→ Capufish: 債很廢就是了 10/15 23:13
53F：推 overhead: 綠角流本來就很可能報酬率低。他那流派強調的是低風險 10/15 23:28
54F：→ overhead: 正報酬 10/15 23:28
55F：推 tsgd: 配BWX真的低 所以最後債券我還是回頭選美國 10/15 23:31
56F：推 map123: BWX今年漲了4.68%美短債漲1.31%中債漲4.74% 10/15 23:36
57F：推 map123: 請問哪裡廢了？？？ 10/15 23:40
58F：→ map123: 用廢來比喻的話...那定存不就更糟糕？ 10/15 23:41
59F：→ map123: 每個資產都有他存在的必要與功能 10/15 23:41
60F：推 gundam00: 改變看法就等於有進步 阿Q勝利法？ XD 10/16 00:14
61F：推 Capufish: 至少有在思考，不是無腦認為股債配是真理，無可挑戰囉 10/16 00:18
62F：→ Capufish: 認為債不錯就多配點，波動降低棒棒 10/16 00:18
63F：推 daze: 可以試著玩玩蒙地卡羅分析。 10/16 01:20
64F：→ daze: www.portfoliovisualizer.com/monte-carlo-simulation 10/16 01:20
65F：→ daze: 稍微配一些債券，會改善在10th Percentile的結果。 10/16 01:22
66F：推 gundam00: 有在思考跟聽得進別人觀點再思考是兩回事 無腦否定別人 10/16 07:46
67F：→ gundam00: 的話是要討論個屁 10/16 07:46
68F：推 LTpeacecraft: 致c大，祝福你不會遇到意外要用錢時，需要低點賣出 10/16 09:14
69F：→ LTpeacecraft: 持股 10/16 09:14
70F：推 kitten123: 這個祝福讓人感覺有滿滿的惡意XD 10/16 10:54
71F：推 YHank: 保護自己不是很基本的原則嗎 10/16 12:58
72F：→ YHank: "有老飛行員，有大膽的飛行員，但沒有又老又大膽的飛行員" 10/16 12:59
73F：推 swicer: 「全股」知易行難，配債是為了能讓曝險的本越多越好以免 10/16 14:39
74F：→ swicer: 錯過主要上漲坡段 10/16 14:39
75F：推 jason751231: 哪有惡意 這祝福很實用啊 不要敲邊鼓 10/16 20:26
76F：推 anderson01tw: 效率前緣呀！適當的債卷比例能大幅減少波動 而報酬 10/17 01:09
77F：→ anderson01tw: 率也不會太差 10/17 01:09
78F：推 sailinthesky: 原來持有現金就不算是資產配置了啊？！真是長知識了 10/17 21:24
79F：→ sailinthesky: ！！！ 10/17 21:24
80F：推 b8523027: 投資名言、本小利大利不大，本大利小利不小 10/18 08:35
81F：推 kitten123: 阿不就本多忠勝 10/18 19:09