作者lagi81 (一陣風～)
看板Foreign_Inv
標題[請益] ETF年化報酬率計算
時間Sat Oct 5 09:21:30 2019
各位版大好
我從2017/3月開始透過TD買VTI, VWO, VEA和VNQ
其中2017~2018都有小筆資金投入，
其他都是DRIP的自動買入，
我自己是有用一個excel記錄每次買入和DRIP的金額，
並且用XIRR公式去計算年化報酬率，
但因為算出來的數字大約都在1~2%浮動，覺得跟我想像中的有點落差，
很怕是自己計算方式錯誤，
本來想試著用網路portfolio工具去模擬看最後算出來會是多少，
但發現功能上無法達到，
不知道有沒有版大願意私下幫我看一下excel表，
看看是真的出錯，還是真的是如此呢，
感謝
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.169.241.116 (臺灣)
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1F：推 csjan: 你數字改一下再貼上來就好了 10/05 10:17
2F：→ csjan: stock版的 #1Q2Ihptc 給您參考 10/05 10:18
3F：→ icejjfish: 檔案可以貼一下 10/05 10:28
5F：→ lagi81: 檔案已經簡化+上傳囉,我依照昨天TD帳戶列出的淨值,用XIRR 10/05 17:12
6F：→ lagi81: 公式去算，算出來是年化報酬=1.28%，麻煩前輩了 10/05 17:12
7F：推 csjan: DRIP是正的不是負的，年化應該有5% 10/05 21:46
可以請問一下c大為什麼DRIP要用正的來算嗎？
我當初想法是想說，這是配息再自動投入去買的ETF，
但後來想想其實他也不算是我的起始成本，
照理來說我是可以拿回這些錢(+)，但我把這些錢再投入市場(-)
怎麼樣在excel表記錄，能夠正確的反應IRR呢？
8F：推 rainsilver: Drip不應該這樣算成本吧？ 又沒有多投入錢 10/05 22:48
9F：推 LIHUNGCHIEH: 請問XIRR為什麼要算DRIP? 10/05 23:06
10F：推 buji: 股利再投資零成本，但ETF最終價值要算入這些零股 10/05 23:15
11F：→ buji: 不過我的算法是匯入(停泊)的資金也都納入計算。 只要不是1 10/05 23:18
12F：→ buji: 00%持股，投報率就會再降低 10/05 23:18
B大～有點看不懂耶....可以分享template嗎？
※ 編輯: lagi81 (118.169.241.116 臺灣), 10/05/2019 23:41:26
13F：推 csjan: 我想了一下，drip本身不用管它，但股息稅30%要扣(-) 10/05 23:44
14F：→ csjan: b大的是指，不能只算投資部位的報酬，閒置資金也要算進來 10/05 23:46
15F：→ csjan: 也就是說，計算「所有可以投資的錢的投酬率」比較有意義 10/05 23:47
16F：→ O187: 你這樣記帳也太辛苦了吧~怎不直接把TD匯出的資料算IRR? 10/06 00:45
17F：→ O187: 這樣你drip也不會算錯 10/06 00:46
20F：→ O187: 可以依商品算IRR 10/06 00:58
22F：→ O187: 黃底是我寫了公式, 提醒自己要拉公式過去套 10/06 01:08
23F：→ O187: 由台幣轉美金匯出的IRR 我就另一頁再算 10/06 01:09
24F：→ O187: 因為常出國用嘉信領錢, 出入金拿來算irr 10/06 01:10
25F：→ O187: 這樣只有出入金因為台幣轉外幣要記帳, 其它都券商匯出來即可 10/06 01:14
26F：推 buji: 單一券商的IRR 如樓上算可以。 但我平常是算所有不同投資標 10/06 01:39
27F：→ buji: 的，含定存與停泊資金的總報酬率，且投資資金也時有流入流 10/06 01:39
28F：→ buji: 出，所以用 XIRR計算。 10/06 01:39
29F：推 buji: 輙琱]不算個別標的的賺賠，而是算整體投資部位的淨值。 10/06 01:42
30F：推 commiserate: 受到股息有現金流入，DRIP是現金流出，計算xirr要算 10/06 08:14
31F：→ commiserate: 現金流量二者相抵等於沒有現金流量 10/06 08:14
32F：推 csjan: 請問O187大，你各別商品是寫公式抓出來的還是券商網頁有？ 10/06 08:42
33F：推 csjan: 看row那一欄應該是用公式寫的，請問是怎麼寫的？ 10/06 11:18
感謝各位前輩，再認真看了一下大家的建議。
@O187大：其實我這樣記目前是還不辛苦啦，因為也沒有很頻繁交易XD
不過我現在有去把TD資料下載下來，有碰到一些問題，想再請問一下。
1.在交易記錄上，假設先股息先+10，然後扣稅-3(30%)，
DRIP再自動買入-7的ETF，這樣總共會是三筆transaction，
這三筆基本上是正負抵消掉的，是不是不需要刪除東西，就用這三筆去算IRR?
2.另外想請教，如果我停泊資金有買入短期CD，
舉例：TD先扣-1000，然後三個月後有利息+10，最後再+1000
這樣是否三筆transaction也照他原來的樣子去計算IRR?
3.請問若有從台灣匯銀彈到TD，這樣應該會有正項的交易記錄入帳，
這樣是否也須保留為一筆交易記錄去算XIRR?
@csjan：我們一起跪求O187大分享excel template XDDDD
※ 編輯: lagi81 (118.169.241.116 臺灣), 10/06/2019 16:58:48
34F：推 buji: 你直接看3個月後的帳戶總值不就好了? 需要分別計算個別標的 10/06 18:57
35F：→ buji: 的IRR嗎? 10/06 18:57
36F：→ lagi81: B大：因為我直接把TD資料下載下來，所以還要一個個篩選不 10/06 21:12
37F：→ lagi81: 知道會不會更麻煩？ 10/06 21:12
38F：推 csjan: 我也有算各別的irr，但我覺得那公式有點複雜，所以想知道O 10/06 21:16
39F：→ csjan: 大怎麼寫的 10/06 21:16
40F：推 petertom: 建議去看怪老子的教學，沒實際從妳口袋掏錢出來不用紀 10/07 00:06
41F：→ petertom: 錄 10/07 00:06
42F：→ O187: @@ 因為明天要賣了, 所以就沒改成匯出版, 有點醜耶 10/07 00:12
43F：→ O187: 我再找時間整理成template版 10/07 00:12
44F：→ O187: 回csjan: row的公式是row(), 我的目標是總表要抓最後一行用 10/07 00:16
45F：→ O187: 的 10/07 00:17
46F：→ O187: 回buji,我個別算是為了算平均成本,整體算就看台幣用掉多少 10/07 00:20
47F：→ O187: 匯到美國, 及從美國領回來的irr, 和你想看的不太一樣 10/07 00:21
48F：推 O187: 不過依標的分頁也能一起算你想看的整理irr,用{;;}跨頁組起 10/07 08:43
49F：→ O187: 來 10/07 08:43
50F：推 buji: 對。 每個人管理需求不太一樣。 我有些標的在不同券商都有 10/07 09:28
51F：→ buji: ， 沒有個別算在各自券商的IRR的需求。如果是比較不同標的 10/07 09:28
52F：→ buji: 的年期間報酬率，理財或券商網頁也都有了。 10/07 09:28
53F：→ buji: 我的主要需求是掌握投資總部位的獲利與IRR 是否如預期, 避 10/07 09:31
54F：→ buji: 免贏了戰役輸了戰爭。 10/07 09:31
55F：→ O187: 我另外回文了 10/09 00:09
56F：推 RXIJDIL: 太複雜啦。你只需要紀錄當初買的價值與日期（不同時段投 10/09 06:42
57F：→ RXIJDIL: 入的價值，不包含股息在投資），最後一項在填寫你要結算 10/09 06:42
58F：→ RXIJDIL: 的日期與價值就好了。 10/09 06:42