作者lagi81 (一阵风～)
看板Foreign_Inv
标题[请益] ETF年化报酬率计算
时间Sat Oct 5 09:21:30 2019
各位版大好
我从2017/3月开始透过TD买VTI, VWO, VEA和VNQ
其中2017~2018都有小笔资金投入，
其他都是DRIP的自动买入，
我自己是有用一个excel记录每次买入和DRIP的金额，
并且用XIRR公式去计算年化报酬率，
但因为算出来的数字大约都在1~2%浮动，觉得跟我想像中的有点落差，
很怕是自己计算方式错误，
本来想试着用网路portfolio工具去模拟看最後算出来会是多少，
但发现功能上无法达到，
不知道有没有版大愿意私下帮我看一下excel表，
看看是真的出错，还是真的是如此呢，
感谢
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 118.169.241.116 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1570238492.A.E50.html
1F：推 csjan: 你数字改一下再贴上来就好了 10/05 10:17
2F：→ csjan: stock版的 #1Q2Ihptc 给您参考 10/05 10:18
3F：→ icejjfish: 档案可以贴一下 10/05 10:28
5F：→ lagi81: 档案已经简化+上传罗,我依照昨天TD帐户列出的净值,用XIRR 10/05 17:12
6F：→ lagi81: 公式去算，算出来是年化报酬=1.28%，麻烦前辈了 10/05 17:12
7F：推 csjan: DRIP是正的不是负的，年化应该有5% 10/05 21:46
可以请问一下c大为什麽DRIP要用正的来算吗？
我当初想法是想说，这是配息再自动投入去买的ETF，
但後来想想其实他也不算是我的起始成本，
照理来说我是可以拿回这些钱(+)，但我把这些钱再投入市场(-)
怎麽样在excel表记录，能够正确的反应IRR呢？
8F：推 rainsilver: Drip不应该这样算成本吧？ 又没有多投入钱 10/05 22:48
9F：推 LIHUNGCHIEH: 请问XIRR为什麽要算DRIP? 10/05 23:06
10F：推 buji: 股利再投资零成本，但ETF最终价值要算入这些零股 10/05 23:15
11F：→ buji: 不过我的算法是汇入(停泊)的资金也都纳入计算。 只要不是1 10/05 23:18
12F：→ buji: 00%持股，投报率就会再降低 10/05 23:18
B大～有点看不懂耶....可以分享template吗？
※ 编辑: lagi81 (118.169.241.116 台湾), 10/05/2019 23:41:26
13F：推 csjan: 我想了一下，drip本身不用管它，但股息税30%要扣(-) 10/05 23:44
14F：→ csjan: b大的是指，不能只算投资部位的报酬，闲置资金也要算进来 10/05 23:46
15F：→ csjan: 也就是说，计算「所有可以投资的钱的投酬率」比较有意义 10/05 23:47
16F：→ O187: 你这样记帐也太辛苦了吧~怎不直接把TD汇出的资料算IRR? 10/06 00:45
17F：→ O187: 这样你drip也不会算错 10/06 00:46
20F：→ O187: 可以依商品算IRR 10/06 00:58
22F：→ O187: 黄底是我写了公式, 提醒自己要拉公式过去套 10/06 01:08
23F：→ O187: 由台币转美金汇出的IRR 我就另一页再算 10/06 01:09
24F：→ O187: 因为常出国用嘉信领钱, 出入金拿来算irr 10/06 01:10
25F：→ O187: 这样只有出入金因为台币转外币要记帐, 其它都券商汇出来即可 10/06 01:14
26F：推 buji: 单一券商的IRR 如楼上算可以。 但我平常是算所有不同投资标 10/06 01:39
27F：→ buji: 的，含定存与停泊资金的总报酬率，且投资资金也时有流入流 10/06 01:39
28F：→ buji: 出，所以用 XIRR计算。 10/06 01:39
29F：推 buji: 輙琱]不算个别标的的赚赔，而是算整体投资部位的净值。 10/06 01:42
30F：推 commiserate: 受到股息有现金流入，DRIP是现金流出，计算xirr要算 10/06 08:14
31F：→ commiserate: 现金流量二者相抵等於没有现金流量 10/06 08:14
32F：推 csjan: 请问O187大，你各别商品是写公式抓出来的还是券商网页有？ 10/06 08:42
33F：推 csjan: 看row那一栏应该是用公式写的，请问是怎麽写的？ 10/06 11:18
感谢各位前辈，再认真看了一下大家的建议。
@O187大：其实我这样记目前是还不辛苦啦，因为也没有很频繁交易XD
不过我现在有去把TD资料下载下来，有碰到一些问题，想再请问一下。
1.在交易记录上，假设先股息先+10，然後扣税-3(30%)，
DRIP再自动买入-7的ETF，这样总共会是三笔transaction，
这三笔基本上是正负抵消掉的，是不是不需要删除东西，就用这三笔去算IRR?
2.另外想请教，如果我停泊资金有买入短期CD，
举例：TD先扣-1000，然後三个月後有利息+10，最後再+1000
这样是否三笔transaction也照他原来的样子去计算IRR?
3.请问若有从台湾汇银弹到TD，这样应该会有正项的交易记录入帐，
这样是否也须保留为一笔交易记录去算XIRR?
@csjan：我们一起跪求O187大分享excel template XDDDD
※ 编辑: lagi81 (118.169.241.116 台湾), 10/06/2019 16:58:48
34F：推 buji: 你直接看3个月後的帐户总值不就好了? 需要分别计算个别标的 10/06 18:57
35F：→ buji: 的IRR吗? 10/06 18:57
36F：→ lagi81: B大：因为我直接把TD资料下载下来，所以还要一个个筛选不 10/06 21:12
37F：→ lagi81: 知道会不会更麻烦？ 10/06 21:12
38F：推 csjan: 我也有算各别的irr，但我觉得那公式有点复杂，所以想知道O 10/06 21:16
39F：→ csjan: 大怎麽写的 10/06 21:16
40F：推 petertom: 建议去看怪老子的教学，没实际从你口袋掏钱出来不用纪 10/07 00:06
41F：→ petertom: 录 10/07 00:06
42F：→ O187: @@ 因为明天要卖了, 所以就没改成汇出版, 有点丑耶 10/07 00:12
43F：→ O187: 我再找时间整理成template版 10/07 00:12
44F：→ O187: 回csjan: row的公式是row(), 我的目标是总表要抓最後一行用 10/07 00:16
45F：→ O187: 的 10/07 00:17
46F：→ O187: 回buji,我个别算是为了算平均成本,整体算就看台币用掉多少 10/07 00:20
47F：→ O187: 汇到美国, 及从美国领回来的irr, 和你想看的不太一样 10/07 00:21
48F：推 O187: 不过依标的分页也能一起算你想看的整理irr,用{;;}跨页组起 10/07 08:43
49F：→ O187: 来 10/07 08:43
50F：推 buji: 对。 每个人管理需求不太一样。 我有些标的在不同券商都有 10/07 09:28
51F：→ buji: ， 没有个别算在各自券商的IRR的需求。如果是比较不同标的 10/07 09:28
52F：→ buji: 的年期间报酬率，理财或券商网页也都有了。 10/07 09:28
53F：→ buji: 我的主要需求是掌握投资总部位的获利与IRR 是否如预期, 避 10/07 09:31
54F：→ buji: 免赢了战役输了战争。 10/07 09:31
55F：→ O187: 我另外回文了 10/09 00:09
56F：推 RXIJDIL: 太复杂啦。你只需要纪录当初买的价值与日期（不同时段投 10/09 06:42
57F：→ RXIJDIL: 入的价值，不包含股息在投资），最後一项在填写你要结算 10/09 06:42
58F：→ RXIJDIL: 的日期与价值就好了。 10/09 06:42