作者morrislek (阿不幸)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 定期定值投資ETF
時間Wed May 30 11:46:05 2018
偶然間看到定期定值投資ETF俄的文章，週末下載VTI的歷史資料，用試算表模擬了一下。
心得是如果要有紀律的執行這個投資方法，定期投資金額只能是預計投入金額的七成左右（以VTI歷史指數來模擬），不然在指數下跌階段，金流會不足以支應設定的投資金額。意思大概是如果設定每月增加一萬元的投資額，那你另外要存一個三千元，用來支應指數下跌所需要的較大量資金需求。
聽起來要執行這個方法，有點難度，不知道各位股神覺得實際執行，實務面上可行嗎？
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1F：推 tomchc: 你都不留現金在身上要全部梭哈嗎？如果湊不出三千可以投七 05/30 11:49
2F：→ tomchc: 千進去就好啦 05/30 11:49
3F：→ Cochran: 你怎麼知道何時是指數下跌階段？ 05/30 12:55
這些方法，一部份來說，不就是為了解決你問的這個問題嗎？
4F：推 lichuw: 定期定值需留大量資金在手上，防止下跌時無資金能執行，會 05/30 13:03
5F：→ lichuw: 比定期定額資金直接全投入好嗎？ 05/30 13:03
有好有壞，以病理學來說，可以雞少話談
6F：推 tzjwinfcha: 投資有需要這麼累嗎? 05/30 13:03
希望能降低風險，又能提高irr
7F：推 Orias: 有錢就可行啊, 或者你可以算下沒錢沒達成會發生什麼事 05/30 13:18
8F：→ Orias: 看一下那個差值，你應該就不會這麼緊張兮兮的了 05/30 13:19
還沒進去，如果少了股市下跌那一段，差蠻多的
9F：→ Gyin: 設定一個投入的上限就好啦... 05/30 13:35
也是一個方法
10F：推 raqqa: 有錢買就放著 沒錢買就工作 懂? 人生不要過這麼累 05/30 13:55
是，老大！
12F：→ finaldark: 綠角的基金八堂課也有算過 05/30 14:13
13F：→ finaldark: 這樣做的問題在於雖然報酬率高卻沒賺得比較多 05/30 14:13
假設將來將收入分成三份，定期定值投入一份的獲利，跟定期定額投入兩份的獲利一樣，這樣是不是代表風險更低一點?
※ 編輯: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 14:21:39
※ 編輯: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 14:24:18
14F：推 roberchu: 我懂你的意思，也就是因為不知何時下跌，所以預留資金在 05/30 14:24
我剛滿二十
15F：→ roberchu: 手上。 05/30 14:24
16F：→ roberchu: 只是你不擔心一等就是十年？ 05/30 14:24
※ 編輯: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 14:26:20
※ 編輯: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 14:27:46
※ 編輯: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 14:28:36
17F：→ raqqa: 要猜高低點，這又回到猜測股市進場時機的問題了阿 05/30 14:28
定期投資不就是為了不猜？
※ 編輯: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 14:29:08
※ 編輯: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 14:39:52
※ 編輯: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 14:40:28
※ 編輯: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 14:41:43
18F：推 roberchu: 阿勒 我比你老兩歲...... 05/30 15:01
呵呵，這個我永遠追不上你
※ 編輯: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 15:21:21
19F：推 pandp: 定期定值實證是有超額報酬的 05/30 18:06
20F：→ pandp: 原po可執行無妨 05/30 18:06
謝謝分享經驗
21F：→ flypenguin: 不需要，下跌時也不一定敢加碼投入。 05/30 18:30
22F：→ flypenguin: 策略都計畫的很美好，但是最後要回歸到心理素質去執行 05/30 18:31
因為金額不大，加上是家人支持，只要提案能說服家人，就能執行
※ 編輯: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 18:48:46
※ 編輯: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 18:50:25
23F：→ flypenguin: 不，我是說個人的心理素質，要擇時，就會陷入「這時間 05/30 18:53
24F：→ flypenguin: 開始加碼對不對」的問題中，最後不是加錯時間點就是放 05/30 18:54
25F：→ flypenguin: 過，不會像計畫中那麼美好。 05/30 18:54
謝謝企鵝大的分享，我會謹慎考慮您的這段話
26F：→ flypenguin: 投資越簡單越好，把心力放在提高本薪收入。 05/30 18:56
※ 編輯: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 19:39:13
27F：→ ffaarr: 你現在預估保留資金就有點在猜低點會低到哪裡。 05/30 22:33
我是以每月固定投入資金的方式，來計算的
28F：推 pianotrio: 每個月有固定薪資入袋就不怕, 個人自2011/2以0050小試 05/30 23:47
29F：→ pianotrio: 了一下, 至今累積兩百餘張, 報酬風險比還可接受 :p 05/30 23:49
30F：推 jungtsen: 200張0050爽是土豪吧 05/31 00:23
※ 編輯: morrislek (114.136.164.186), 05/31/2018 06:41:50
31F：推 O187: 我定期定值2年了！在1月還倒賣了一些，2月大跌又回補，給你 05/31 20:27
32F：→ O187: 參考 05/31 20:27
33F：→ O187: 總之漲時就把錢放著別亂花就對了 05/31 20:28
我的提案是每月撥補一定的美金進戶口，然後以七成的每月投資金額投資vxus跟vti, 其他剩餘的金額存著應付下跌時金流需求，還在等老爸看可不可以
34F：推 mainsa: 上漲會少投入甚至賣掉一些 不就是下跌時需要多投入的資金 06/01 05:33
35F：→ mainsa: 來源嗎？ 應該不用去減投入量 假設定期定額每年兩萬鎂 那 06/01 05:33
36F：→ mainsa: 定期定值也設定每年增加兩萬鎂應該不難 尤其股市長期都是 06/01 05:33
我有用歷史紀錄模擬了一下，因為我是用每月儲蓄一定金額的美金下去投資，如果遇到大股災，金流會不夠，所以定七成，其餘存著等股市下跌時補足投資
37F：→ mainsa: 創歷史新高 導致定期定值長期投入量會比較小 所以可以不用 06/01 05:33
38F：→ mainsa: 擔心下跌段錢不夠投 06/01 05:33
※ 編輯: morrislek (223.139.235.192), 06/01/2018 14:39:42
※ 編輯: morrislek (223.139.235.192), 06/01/2018 14:43:59
39F：推 Gyin: 剛滿20還是學生吧? 努力學好自己的專業才是最棒的投資 06/01 14:44
很努力在學習中
40F：推 chaver: 推樓上 06/01 16:38
41F：推 privatewind: 這情況就是買部份債券呀 06/01 19:40
※ 編輯: morrislek (223.140.169.230), 06/02/2018 06:39:31
42F：推 levirrrrr: (定期定值+儲備資本)跟(定期定額+資產配置+定期再平衡) 06/02 13:35
43F：→ levirrrrr: 一樣意思 06/02 13:35