作者morrislek (阿不幸)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 定期定值投资ETF
时间Wed May 30 11:46:05 2018
偶然间看到定期定值投资ETF俄的文章，周末下载VTI的历史资料，用试算表模拟了一下。
心得是如果要有纪律的执行这个投资方法，定期投资金额只能是预计投入金额的七成左右（以VTI历史指数来模拟），不然在指数下跌阶段，金流会不足以支应设定的投资金额。意思大概是如果设定每月增加一万元的投资额，那你另外要存一个三千元，用来支应指数下跌所需要的较大量资金需求。
听起来要执行这个方法，有点难度，不知道各位股神觉得实际执行，实务面上可行吗？
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1F：推 tomchc: 你都不留现金在身上要全部梭哈吗？如果凑不出三千可以投七 05/30 11:49
2F：→ tomchc: 千进去就好啦 05/30 11:49
3F：→ Cochran: 你怎麽知道何时是指数下跌阶段？ 05/30 12:55
这些方法，一部份来说，不就是为了解决你问的这个问题吗？
4F：推 lichuw: 定期定值需留大量资金在手上，防止下跌时无资金能执行，会 05/30 13:03
5F：→ lichuw: 比定期定额资金直接全投入好吗？ 05/30 13:03
有好有坏，以病理学来说，可以鸡少话谈
6F：推 tzjwinfcha: 投资有需要这麽累吗? 05/30 13:03
希望能降低风险，又能提高irr
7F：推 Orias: 有钱就可行啊, 或者你可以算下没钱没达成会发生什麽事 05/30 13:18
8F：→ Orias: 看一下那个差值，你应该就不会这麽紧张兮兮的了 05/30 13:19
还没进去，如果少了股市下跌那一段，差蛮多的
9F：→ Gyin: 设定一个投入的上限就好啦... 05/30 13:35
也是一个方法
10F：推 raqqa: 有钱买就放着 没钱买就工作 懂? 人生不要过这麽累 05/30 13:55
是，老大！
12F：→ finaldark: 绿角的基金八堂课也有算过 05/30 14:13
13F：→ finaldark: 这样做的问题在於虽然报酬率高却没赚得比较多 05/30 14:13
假设将来将收入分成三份，定期定值投入一份的获利，跟定期定额投入两份的获利一样，这样是不是代表风险更低一点?
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14F：推 roberchu: 我懂你的意思，也就是因为不知何时下跌，所以预留资金在 05/30 14:24
我刚满二十
15F：→ roberchu: 手上。 05/30 14:24
16F：→ roberchu: 只是你不担心一等就是十年？ 05/30 14:24
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17F：→ raqqa: 要猜高低点，这又回到猜测股市进场时机的问题了阿 05/30 14:28
定期投资不就是为了不猜？
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※ 编辑: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 14:41:43
18F：推 roberchu: 阿勒 我比你老两岁...... 05/30 15:01
呵呵，这个我永远追不上你
※ 编辑: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 15:21:21
19F：推 pandp: 定期定值实证是有超额报酬的 05/30 18:06
20F：→ pandp: 原po可执行无妨 05/30 18:06
谢谢分享经验
21F：→ flypenguin: 不需要，下跌时也不一定敢加码投入。 05/30 18:30
22F：→ flypenguin: 策略都计画的很美好，但是最後要回归到心理素质去执行 05/30 18:31
因为金额不大，加上是家人支持，只要提案能说服家人，就能执行
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※ 编辑: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 18:50:25
23F：→ flypenguin: 不，我是说个人的心理素质，要择时，就会陷入「这时间 05/30 18:53
24F：→ flypenguin: 开始加码对不对」的问题中，最後不是加错时间点就是放 05/30 18:54
25F：→ flypenguin: 过，不会像计画中那麽美好。 05/30 18:54
谢谢企鹅大的分享，我会谨慎考虑您的这段话
26F：→ flypenguin: 投资越简单越好，把心力放在提高本薪收入。 05/30 18:56
※ 编辑: morrislek (114.136.164.186), 05/30/2018 19:39:13
27F：→ ffaarr: 你现在预估保留资金就有点在猜低点会低到哪里。 05/30 22:33
我是以每月固定投入资金的方式，来计算的
28F：推 pianotrio: 每个月有固定薪资入袋就不怕, 个人自2011/2以0050小试 05/30 23:47
29F：→ pianotrio: 了一下, 至今累积两百余张, 报酬风险比还可接受 :p 05/30 23:49
30F：推 jungtsen: 200张0050爽是土豪吧 05/31 00:23
※ 编辑: morrislek (114.136.164.186), 05/31/2018 06:41:50
31F：推 O187: 我定期定值2年了！在1月还倒卖了一些，2月大跌又回补，给你 05/31 20:27
32F：→ O187: 参考 05/31 20:27
33F：→ O187: 总之涨时就把钱放着别乱花就对了 05/31 20:28
我的提案是每月拨补一定的美金进户口，然後以七成的每月投资金额投资vxus跟vti, 其他剩余的金额存着应付下跌时金流需求，还在等老爸看可不可以
34F：推 mainsa: 上涨会少投入甚至卖掉一些 不就是下跌时需要多投入的资金 06/01 05:33
35F：→ mainsa: 来源吗？ 应该不用去减投入量 假设定期定额每年两万镁 那 06/01 05:33
36F：→ mainsa: 定期定值也设定每年增加两万镁应该不难 尤其股市长期都是 06/01 05:33
我有用历史纪录模拟了一下，因为我是用每月储蓄一定金额的美金下去投资，如果遇到大股灾，金流会不够，所以定七成，其余存着等股市下跌时补足投资
37F：→ mainsa: 创历史新高 导致定期定值长期投入量会比较小 所以可以不用 06/01 05:33
38F：→ mainsa: 担心下跌段钱不够投 06/01 05:33
※ 编辑: morrislek (223.139.235.192), 06/01/2018 14:39:42
※ 编辑: morrislek (223.139.235.192), 06/01/2018 14:43:59
39F：推 Gyin: 刚满20还是学生吧? 努力学好自己的专业才是最棒的投资 06/01 14:44
很努力在学习中
40F：推 chaver: 推楼上 06/01 16:38
41F：推 privatewind: 这情况就是买部份债券呀 06/01 19:40
※ 编辑: morrislek (223.140.169.230), 06/02/2018 06:39:31
42F：推 levirrrrr: (定期定值+储备资本)跟(定期定额+资产配置+定期再平衡) 06/02 13:35
43F：→ levirrrrr: 一样意思 06/02 13:35