作者awss1971 (令狐沖)
看板Foreign_Inv
標題我的海外指數投資及資產配置2018年中小結
時間Wed May 23 06:24:59 2018
我的海外指數投資及資產配置小結
20180522
時序: 2011/05~2018/05
前言 :
1. 海外指數投資剛好滿七年 (firstrade/IB/複委託)
2. 股票投資標的 :
VWRD : 二,三月少量買進
AOA : 不動
債劵 IUAG : 不動
國債 : 少量買進
特別股 : 五月有一隻被call back
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VNQ : 二,三月少量買進
高收益債ETF : 二,三月少量買進
資產配置:
海外投資股/債(固定收益)比重 : 維持 80% : 20%
小結:
2018 年初至今報酬率 : 3.68%
7年下來 年化報酬率IRR = 6.48%
(含0050) 近10年年化報酬率IRR = 9.05%
心得:
市場2018 一月份漲翻天,二月開始大約向下10%左右跌幅,我也趁著這一波小量買進VWRD,V
NQ及高收益債
七年時間不短不長, 面對自己資產增減及對人生職場規劃,擁有全市場指數投資標的,讓我
能夠平靜面對市場變化,"平靜接受"是我這幾年指數投資感受到最大的好處~~
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.137.131.66
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1527027901.A.66B.html
1F：推 junglecool: 請問報酬率是如何算出來的，我也想算看看我的報酬率05/23 09:06
2F：→ chired: xirr05/23 11:30
3F：推 junglecool: 如果先匯到國外TD，但還沒有實際投入ETF的錢，也要列05/23 12:11
4F：→ junglecool: 入計算嗎？05/23 12:11
※ 編輯: awss1971 (114.137.131.66), 05/23/2018 12:23:45
5F：→ awss1971: 請自行Google xirr05/23 12:24
6F：→ awss1971: 看每個人的定義,我認為閒置資金是該算入已投資部位~05/23 12:26
7F：推 junglecool: OK 感謝!05/23 12:54
8F：推 babypanda: 推分享05/23 13:46
9F：推 arcadian: 推分享，但假如會持續長期投資，一支VTI大概更好。05/24 07:12
arcadian大,你的分享我也推,只是自己選股能力有限+快要退休了,我海外投資主力還是擺
全世
界(VT VWRD)之類就好~~
※ 編輯: awss1971 (42.72.109.232), 05/24/2018 12:32:37
10F：推 LTpeacecraft: 累積型的推薦嗎？謝謝05/24 17:55
是指IWDA嗎？其實從IWDA規模可以看出歐洲人比較愛這個,只是我對Vanguard ETF印象不
錯就買VWRD,績效上來看差異不大
※ 編輯: awss1971 (42.73.77.152), 05/25/2018 08:39:49
11F：推 arcadian: 恭喜快退休！羨慕 :) 05/25 08:47
12F：推 lin1121: 謝分享 05/25 14:52