作者awss1971 (令狐冲)
看板Foreign_Inv
标题我的海外指数投资及资产配置2018年中小结
时间Wed May 23 06:24:59 2018
我的海外指数投资及资产配置小结
20180522
时序: 2011/05~2018/05
前言 :
1. 海外指数投资刚好满七年 (firstrade/IB/复委托)
2. 股票投资标的 :
VWRD : 二,三月少量买进
AOA : 不动
债劵 IUAG : 不动
国债 : 少量买进
特别股 : 五月有一只被call back
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VNQ : 二,三月少量买进
高收益债ETF : 二,三月少量买进
资产配置:
海外投资股/债(固定收益)比重 : 维持 80% : 20%
小结:
2018 年初至今报酬率 : 3.68%
7年下来 年化报酬率IRR = 6.48%
(含0050) 近10年年化报酬率IRR = 9.05%
心得:
市场2018 一月份涨翻天,二月开始大约向下10%左右跌幅,我也趁着这一波小量买进VWRD,V
NQ及高收益债
七年时间不短不长, 面对自己资产增减及对人生职场规划,拥有全市场指数投资标的,让我
能够平静面对市场变化,"平静接受"是我这几年指数投资感受到最大的好处~~
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.137.131.66
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1F：推 junglecool: 请问报酬率是如何算出来的，我也想算看看我的报酬率05/23 09:06
2F：→ chired: xirr05/23 11:30
3F：推 junglecool: 如果先汇到国外TD，但还没有实际投入ETF的钱，也要列05/23 12:11
4F：→ junglecool: 入计算吗？05/23 12:11
※ 编辑: awss1971 (114.137.131.66), 05/23/2018 12:23:45
5F：→ awss1971: 请自行Google xirr05/23 12:24
6F：→ awss1971: 看每个人的定义,我认为闲置资金是该算入已投资部位~05/23 12:26
7F：推 junglecool: OK 感谢!05/23 12:54
8F：推 babypanda: 推分享05/23 13:46
9F：推 arcadian: 推分享，但假如会持续长期投资，一支VTI大概更好。05/24 07:12
arcadian大,你的分享我也推,只是自己选股能力有限+快要退休了,我海外投资主力还是摆
全世
界(VT VWRD)之类就好~~
※ 编辑: awss1971 (42.72.109.232), 05/24/2018 12:32:37
10F：推 LTpeacecraft: 累积型的推荐吗？谢谢05/24 17:55
是指IWDA吗？其实从IWDA规模可以看出欧洲人比较爱这个,只是我对Vanguard ETF印象不
错就买VWRD,绩效上来看差异不大
※ 编辑: awss1971 (42.73.77.152), 05/25/2018 08:39:49
11F：推 arcadian: 恭喜快退休！羡慕 :) 05/25 08:47
12F：推 lin1121: 谢分享 05/25 14:52