作者threeSecGun (三秒槍)
看板Foreign_Inv
標題Re: [請益] TD取消優惠的後續應變策略
時間Sun Oct 22 18:11:11 2017
若以嘉信轉換TD較常投資的免佣:
VTI -> SCHB
VWO -> SCHE
BND -> SCHZ
VNQ -> SCHH
TLT -> SPTL
.......
若以TD新增ETF轉換較常投資的免佣:
VTI -> SPTM
VWO -> SPEM
VGK -> IEUR
VEU -> SPDW
BND -> SPAB
BIV -> ITE
VNQ -> USRT,REET
TLT -> SPTL
依其投資習慣與喜好可做些策略:
1. 若偏好TD原免佣ETF及考量流通量
可考慮保留原資產配置8成
退稅型如債型ETF留在TD
一般型如股票ETF可放在嘉信
另外2成買進替代的ETF做為資產比重增減調整
2. 可按照原PO同一支以替代的免佣ETF分批限價單買入
3. 當替代ETF到達一定比例後 再賣出替代ETF 買進原配置ETF
如此可達到原PO分批買入
也能降低多次交易所衍生出的手續費問題
就個人而言 券商及ETF會考量幾點:
1.公司信譽及規模流通為優先
2.長期績效
3.管理單純
4.變現容易
=>資產到一定規模後以國內複委託為主(8成)
再搭配國外券商做資產再平衡(2成)
以上謹供參考~
※ 引述《zijumppt (zjium)》之銘言：
: 原文恕刪
: 本人投入ETF美國卷商約5年,還是個奈米戶(每年8000大約分四次),
: 看著板上的推薦,期間開設了TD和嘉信(SC),得知TD交易要收手續費了,
: 本人又喜歡同一支用分批限價單到價買入，這對我來說相當不利,
: 故利用假日好不容易找到對應的ETF,給大家做轉換的參考
: ETF後數字為分配比例
: 原配置:股VTI27+VBR5+(VEA23+VWO5)+VSS5+EFV5+VNQ5+RWX5債IEI5+BWX5+TIP5+WIP5
: 對應後:股SCHB+SCHA+(SCHF or CWI)+SCHC+EFV+SCHH+RWX 債SCHR+BWX+SCHP+WIP
: 大家可能會嚇到我奈米戶還分這麼多,因為總有一天我一定會脫離奈米戶,
: 所以一開始就很分散,但顧起來真的有點累所以想將VEA+VWO=VEU,就找到了CWI
: 但CWI的流通量和規模都偏小,但純比流通的話WIP更低,
: 而SCHF流通量就高過CWI,但會失去新興市場(VWO)的比重,且跑過回測SCHF是比較好的
: IRR差異不到0.5%,該選SCHF還是CWI?
: ps.對應後改變的都是跳到嘉信的免佣ETF,
: 稍微對了下TD新制後的免佣ETF流通量比不上嘉信
: 想問版上專業的大大們,流通量和市值規模要大到怎樣的程度比較保險,
: 還有更好刪減的做法嗎? (不想只刪到1.2隻)
: 歡迎大家一起討論
--
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1F：推 sarino: 請問大約資產累積到多少就會考慮複委託呢？ 10/22 20:01
2F：推 maxcoffee: SPDW比較像VEA吧？它好像沒有新興市場的持股 10/22 20:41
3F：推 Marchosias: 卡美國遺產稅那個門檻吧 10/22 21:07
4F：推 fongsi: 推整理 Sptm殖利率10%多 不知道為什麼 10/22 21:38
5F：推 AYLiu: 基智網還沒改 官網才是正確的 10/22 21:41
6F：→ AYLiu: 2%多 10/22 21:41
7F：→ AYLiu: moneyj是錯誤的 10/22 21:44
8F：推 fongsi: 了解，謝謝! 10/22 22:34
9F：推 testUI: 想請教推薦複委託的原因 10/23 01:47
10F：推 vfhiroki: 推整理 10/23 08:33
11F：推 weasley: 想請教一下VB和VCSH的替代方案 10/23 08:42
12F：→ weasley: VCSH-> SPSB?NEAR?還是有更好的建議? 10/23 08:43
13F：→ weasley: VB ->SCHA? SLYG+SLYV? PRFZ?還是XSLV? 10/23 08:44
14F：推 lisa108920: 綠角的最新文章是建議不要為了手續費換掉先鋒，有興 10/23 12:49
15F：→ lisa108920: 趣可以去看看 10/23 12:49
16F：推 csjan: 我也覺得被券商牽著走是本末倒置的行為 10/23 14:08
17F：推 tsgd: 我想多半還是熱中於交易吧 不是真正的投入並持有 10/23 14:15
18F：→ tsgd: 否則光是比較先鋒與其他家的追蹤績效 應是勝過手續費考量 10/23 14:16
19F：→ tsgd: 猜想就是因為取消免傭 按以往操作習慣將會產生大量費用 所以 10/23 14:17
20F：→ tsgd: 才會去過度思考是否置換投資組合 10/23 14:17
21F：→ ENEP: 部位小的話或許沒有差 大一點之後價差跟成交量影響就大了 10/23 16:13
22F：→ weasley: 可是之前有人跑回測,幾乎是差不多的.最大的就一定最好嗎? 10/23 16:14
23F：→ ENEP: 更不要提還有追蹤績效等問題 個人是覺得寧願把分批投入時間 10/23 16:14
24F：→ ENEP: 拉長攤回手續費 也不要為了免傭選擇次等標的 10/23 16:15
25F：→ ENEP: 先比較兩者prospectus看看吧 看看揭露資訊到底差多少 10/23 16:21
26F：推 AYLiu: 新的免佣好不好不知道 但嘉信跟Fidelity自家出的etf 其實也 10/23 16:38
27F：→ AYLiu: 不輸vanguard 10/23 16:38
28F：推 gundam00: tsgd大 請問你有跑過先鋒哪幾隻和其他家的比較可以分享 10/23 17:05
29F：→ gundam00: 一下回測績效的結果嗎？ 不然自己測試sptm&spab不輸啊 10/23 17:06
30F：推 tsgd: 有自己測試過覺得OK就可以 我看板上多的只是伸手牌問安心的 10/23 20:36
31F：→ tsgd: 別人幾句話就打算整個搬家 這是對於最近討論文章有感而發 10/23 20:37
32F：→ tsgd: 同A大所說 嘉信之前就有推美國全市場ETF 總費用還比VTI低 10/23 20:40
33F：→ tsgd: 我個人覺得流通量+買賣檔位不能差異過大 還有總持股數目 10/23 20:40
34F：→ tsgd: 這三個下去比較 那麼SCHB或者VTI都是很好的選擇 10/23 20:41
36F：推 boogieman: 綠角有撰文說明了 請上他網頁看 10/24 14:01
37F：推 XDDDpupu5566: 大推，感謝！ 10/28 00:52
38F：推 asdScott: 感謝回測網頁 12/22 10:51