作者threeSecGun (三秒枪)
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标题Re: [请益] TD取消优惠的後续应变策略
时间Sun Oct 22 18:11:11 2017
若以嘉信转换TD较常投资的免佣:
VTI -> SCHB
VWO -> SCHE
BND -> SCHZ
VNQ -> SCHH
TLT -> SPTL
.......
若以TD新增ETF转换较常投资的免佣:
VTI -> SPTM
VWO -> SPEM
VGK -> IEUR
VEU -> SPDW
BND -> SPAB
BIV -> ITE
VNQ -> USRT,REET
TLT -> SPTL
依其投资习惯与喜好可做些策略:
1. 若偏好TD原免佣ETF及考量流通量
可考虑保留原资产配置8成
退税型如债型ETF留在TD
一般型如股票ETF可放在嘉信
另外2成买进替代的ETF做为资产比重增减调整
2. 可按照原PO同一支以替代的免佣ETF分批限价单买入
3. 当替代ETF到达一定比例後 再卖出替代ETF 买进原配置ETF
如此可达到原PO分批买入
也能降低多次交易所衍生出的手续费问题
就个人而言 券商及ETF会考量几点:
1.公司信誉及规模流通为优先
2.长期绩效
3.管理单纯
4.变现容易
=>资产到一定规模後以国内复委托为主(8成)
再搭配国外券商做资产再平衡(2成)
以上谨供参考~
※ 引述《zijumppt (zjium)》之铭言：
: 原文恕删
: 本人投入ETF美国卷商约5年,还是个奈米户(每年8000大约分四次),
: 看着板上的推荐,期间开设了TD和嘉信(SC),得知TD交易要收手续费了,
: 本人又喜欢同一支用分批限价单到价买入，这对我来说相当不利,
: 故利用假日好不容易找到对应的ETF,给大家做转换的参考
: ETF後数字为分配比例
: 原配置:股VTI27+VBR5+(VEA23+VWO5)+VSS5+EFV5+VNQ5+RWX5债IEI5+BWX5+TIP5+WIP5
: 对应後:股SCHB+SCHA+(SCHF or CWI)+SCHC+EFV+SCHH+RWX 债SCHR+BWX+SCHP+WIP
: 大家可能会吓到我奈米户还分这麽多,因为总有一天我一定会脱离奈米户,
: 所以一开始就很分散,但顾起来真的有点累所以想将VEA+VWO=VEU,就找到了CWI
: 但CWI的流通量和规模都偏小,但纯比流通的话WIP更低,
: 而SCHF流通量就高过CWI,但会失去新兴市场(VWO)的比重,且跑过回测SCHF是比较好的
: IRR差异不到0.5%,该选SCHF还是CWI?
: ps.对应後改变的都是跳到嘉信的免佣ETF,
: 稍微对了下TD新制後的免佣ETF流通量比不上嘉信
: 想问版上专业的大大们,流通量和市值规模要大到怎样的程度比较保险,
: 还有更好删减的做法吗? (不想只删到1.2只)
: 欢迎大家一起讨论
--
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1F：推 sarino: 请问大约资产累积到多少就会考虑复委托呢？ 10/22 20:01
2F：推 maxcoffee: SPDW比较像VEA吧？它好像没有新兴市场的持股 10/22 20:41
3F：推 Marchosias: 卡美国遗产税那个门槛吧 10/22 21:07
4F：推 fongsi: 推整理 Sptm殖利率10%多 不知道为什麽 10/22 21:38
5F：推 AYLiu: 基智网还没改 官网才是正确的 10/22 21:41
6F：→ AYLiu: 2%多 10/22 21:41
7F：→ AYLiu: moneyj是错误的 10/22 21:44
8F：推 fongsi: 了解，谢谢! 10/22 22:34
9F：推 testUI: 想请教推荐复委托的原因 10/23 01:47
10F：推 vfhiroki: 推整理 10/23 08:33
11F：推 weasley: 想请教一下VB和VCSH的替代方案 10/23 08:42
12F：→ weasley: VCSH-> SPSB?NEAR?还是有更好的建议? 10/23 08:43
13F：→ weasley: VB ->SCHA? SLYG+SLYV? PRFZ?还是XSLV? 10/23 08:44
14F：推 lisa108920: 绿角的最新文章是建议不要为了手续费换掉先锋，有兴 10/23 12:49
15F：→ lisa108920: 趣可以去看看 10/23 12:49
16F：推 csjan: 我也觉得被券商牵着走是本末倒置的行为 10/23 14:08
17F：推 tsgd: 我想多半还是热中於交易吧 不是真正的投入并持有 10/23 14:15
18F：→ tsgd: 否则光是比较先锋与其他家的追踪绩效 应是胜过手续费考量 10/23 14:16
19F：→ tsgd: 猜想就是因为取消免佣 按以往操作习惯将会产生大量费用 所以 10/23 14:17
20F：→ tsgd: 才会去过度思考是否置换投资组合 10/23 14:17
21F：→ ENEP: 部位小的话或许没有差 大一点之後价差跟成交量影响就大了 10/23 16:13
22F：→ weasley: 可是之前有人跑回测,几乎是差不多的.最大的就一定最好吗? 10/23 16:14
23F：→ ENEP: 更不要提还有追踪绩效等问题 个人是觉得宁愿把分批投入时间 10/23 16:14
24F：→ ENEP: 拉长摊回手续费 也不要为了免佣选择次等标的 10/23 16:15
25F：→ ENEP: 先比较两者prospectus看看吧 看看揭露资讯到底差多少 10/23 16:21
26F：推 AYLiu: 新的免佣好不好不知道 但嘉信跟Fidelity自家出的etf 其实也 10/23 16:38
27F：→ AYLiu: 不输vanguard 10/23 16:38
28F：推 gundam00: tsgd大 请问你有跑过先锋哪几只和其他家的比较可以分享 10/23 17:05
29F：→ gundam00: 一下回测绩效的结果吗？ 不然自己测试sptm&spab不输啊 10/23 17:06
30F：推 tsgd: 有自己测试过觉得OK就可以 我看板上多的只是伸手牌问安心的 10/23 20:36
31F：→ tsgd: 别人几句话就打算整个搬家 这是对於最近讨论文章有感而发 10/23 20:37
32F：→ tsgd: 同A大所说 嘉信之前就有推美国全市场ETF 总费用还比VTI低 10/23 20:40
33F：→ tsgd: 我个人觉得流通量+买卖档位不能差异过大 还有总持股数目 10/23 20:40
34F：→ tsgd: 这三个下去比较 那麽SCHB或者VTI都是很好的选择 10/23 20:41
36F：推 boogieman: 绿角有撰文说明了 请上他网页看 10/24 14:01
37F：推 XDDDpupu5566: 大推，感谢！ 10/28 00:52
38F：推 asdScott: 感谢回测网页 12/22 10:51