我的海外指數投資及資產配置小結 20170701 時序: 2011~2017 前言 : 1 :海外指數投資6年 2 :因應後續國內明年可能取消股票扣抵額,股利需課稅20% 3 :轉出國內資金中原有部份特別股,轉成海外特別股及高收益債 4 :轉出國內資金中原有部份定存,轉成海外綜合債券 資金調整如下: 1.解除台灣部分定存及賣出銀行部分特別股轉往國外券商及複委託 2.國外券商除原有firstrade,另開IB(為了買入愛爾蘭註冊在英國上市ETF) 資產配置調整: 1.海外投資比重調整為 : 股票 : 60% 高收益債 : 20% 綜合債券 : 20% 2.股票部份VT轉成VWRD.LN,省下30%(部份)課稅 3. 高收益債及債券均選擇"愛爾蘭註冊在英國上市ETF",省下30%(部份)課稅 4.將個人海外大部份投資轉成英國上市ETF,有個萬一時,英國遺產稅免稅額度較高 5.複委託買入海外特別股(少少投入,實驗階段) 6. 0050 不動,2008開始持續買入,只買不出 後言: 明年國內股利政策可能調整課稅20%,傷害太大,所以先進行資產部份調整,當然如果 真的執行,我會視情況再加重海外投資比重 =========================== ※ 引述《awss1971 (令狐沖)》之銘言： : 我的海外指數投資及資產配置小結 : 時序: : 2011~2017 : 前言: : 2011在網路上看到綠角網站上介紹海外指數型投資，其實當時我就是個被動指數投資者 ， : 當時只有投資台灣指數ETF也就是持有0050，0050是在2008年金融海嘯時買入，一直抱 到 : 當時2011年，獲利頗豐(近七成)，所以當看到綠角介紹後才知道原來國外有更好更便宜 的 : 被動指數投資標地，之後請綠角介紹下，我在2011年5月在firstrade開了第一個也是目 前 : 惟一的海外券商帳戶~ : 歷程: : 一開始因匯入錢不多，所以在2011到2013年算是海外資產配置建構時期，中間也針對配 置 : 做了一些調整，一直到了2013年才有了基本雛型如下 : VT:10% : IVV: 30% : FXI: 30% : VXUS: 30% : 2013年也開了股利再投資功能，2013到2016年中間也匯了幾次款，不過基本就是將投資 部 : 位放大(配置比例不變)，到了2017年考慮海外投資部位佔全部資產有一定比例，加上年 紀 : 及後續工作收入考量，在今年3月將全球投資比例增加，資產配置重新調整如下 : VT:40% : IVV: 20% : FXI: 20% : VXUS: 20% : 小結: : 以昨天市價計算，總獲利約29%，其中 : VT: 獲利6.33% : IVV: 獲利75.93% : FXI: 獲利7.45% : VXUS: 獲利23.7% : IRR就沒算了也不會太高，主要是2011年到2013年匯款金額並不是太多，除了配置還在 調 : 整外，也可能初期對於海外投資也還是嘗試的心態，現在回頭看如果能在2011年初期一 次 : 買足獲利會更好，但我不是神仙自然也無法早知道 : 心得: : 一樣，這樣投資結果對我而言，就是持續加強我對被動指數投資的信心，這六年來我在 被 : 動指數上花的成本就是，匯了八次款但匯款費用firstrade都補貼了，另外加上firstra de : 收的手續費(其中IVV,FXI免費)，當然30%稅都繳給美國大叔，這部份就躲不過了 : 實際上海外被動投資獲利金額雖沒有我原有持有台灣指數0050多，但對於我個人在資產 配 : 置及風險分擔上極有幫助，畢竟0050只是新興市場中單一國家股市指數ETF，在風險評 估 : 中還是屬於高風險的市場 : 感念我的投資路上有太多曾經幫助我的人，故分享我的投資小結也給想要進行被動指數 投 : 資者參考~~感恩 --

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