我的海外指数投资及资产配置小结 20170701 时序: 2011~2017 前言 : 1 :海外指数投资6年 2 :因应後续国内明年可能取消股票扣抵额,股利需课税20% 3 :转出国内资金中原有部份特别股,转成海外特别股及高收益债 4 :转出国内资金中原有部份定存,转成海外综合债券 资金调整如下: 1.解除台湾部分定存及卖出银行部分特别股转往国外券商及复委托 2.国外券商除原有firstrade,另开IB(为了买入爱尔兰注册在英国上市ETF) 资产配置调整: 1.海外投资比重调整为 : 股票 : 60% 高收益债 : 20% 综合债券 : 20% 2.股票部份VT转成VWRD.LN,省下30%(部份)课税 3. 高收益债及债券均选择"爱尔兰注册在英国上市ETF",省下30%(部份)课税 4.将个人海外大部份投资转成英国上市ETF,有个万一时,英国遗产税免税额度较高 5.复委托买入海外特别股(少少投入,实验阶段) 6. 0050 不动,2008开始持续买入,只买不出 後言: 明年国内股利政策可能调整课税20%,伤害太大,所以先进行资产部份调整,当然如果 真的执行,我会视情况再加重海外投资比重 =========================== ※ 引述《awss1971 (令狐冲)》之铭言： : 我的海外指数投资及资产配置小结 : 时序: : 2011~2017 : 前言: : 2011在网路上看到绿角网站上介绍海外指数型投资，其实当时我就是个被动指数投资者 ， : 当时只有投资台湾指数ETF也就是持有0050，0050是在2008年金融海啸时买入，一直抱 到 : 当时2011年，获利颇丰(近七成)，所以当看到绿角介绍後才知道原来国外有更好更便宜 的 : 被动指数投资标地，之後请绿角介绍下，我在2011年5月在firstrade开了第一个也是目 前 : 惟一的海外券商帐户~ : 历程: : 一开始因汇入钱不多，所以在2011到2013年算是海外资产配置建构时期，中间也针对配 置 : 做了一些调整，一直到了2013年才有了基本雏型如下 : VT:10% : IVV: 30% : FXI: 30% : VXUS: 30% : 2013年也开了股利再投资功能，2013到2016年中间也汇了几次款，不过基本就是将投资 部 : 位放大(配置比例不变)，到了2017年考虑海外投资部位占全部资产有一定比例，加上年 纪 : 及後续工作收入考量，在今年3月将全球投资比例增加，资产配置重新调整如下 : VT:40% : IVV: 20% : FXI: 20% : VXUS: 20% : 小结: : 以昨天市价计算，总获利约29%，其中 : VT: 获利6.33% : IVV: 获利75.93% : FXI: 获利7.45% : VXUS: 获利23.7% : IRR就没算了也不会太高，主要是2011年到2013年汇款金额并不是太多，除了配置还在 调 : 整外，也可能初期对於海外投资也还是尝试的心态，现在回头看如果能在2011年初期一 次 : 买足获利会更好，但我不是神仙自然也无法早知道 : 心得: : 一样，这样投资结果对我而言，就是持续加强我对被动指数投资的信心，这六年来我在 被 : 动指数上花的成本就是，汇了八次款但汇款费用firstrade都补贴了，另外加上firstra de : 收的手续费(其中IVV,FXI免费)，当然30%税都缴给美国大叔，这部份就躲不过了 : 实际上海外被动投资获利金额虽没有我原有持有台湾指数0050多，但对於我个人在资产 配 : 置及风险分担上极有帮助，毕竟0050只是新兴市场中单一国家股市指数ETF，在风险评 估 : 中还是属於高风险的市场 : 感念我的投资路上有太多曾经帮助我的人，故分享我的投资小结也给想要进行被动指数 投 : 资者参考~~感恩 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.136.122.164 ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1498870465.A.F6A.html ※ 编辑: awss1971 (114.136.122.164), 07/01/2017 09:14:27 → awss1971: 另外VT total return我们拿不到(要扣30%),VWRD total return可以全拿( 在股利来源已扣) ※ 编辑: awss1971 (114.136.122.164), 07/01/2017 16:36:17 ※ 编辑: awss1971 (114.136.122.164), 07/01/2017 16:37:15