作者hotblood0905 (靜默)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 新手資產配置
時間Tue Dec 27 11:00:24 2016
小弟今年34歲，沒有太多投資經驗是個新手
最近看了許多文章跟書籍，開了TD帳戶準備開始投資的第一步
個人比較保守，本業忙碌，也自認自己無法打敗大盤
所以股票資產決定以被動投資ETF為主
預計一年可投入100-200萬台幣，至少10年以上
我自己預設的portfolio如下，主要都是找長期投資免手續費的標的：
VTI 40%
VEA 20%
VWO 20%
BND 10%
VNQ 10%
請教版上的各位大大，不知道這樣的配置有甚麼需要修正的
國際債券我找不到比較好的標的，以上配置需要再更多元更分散風險嗎？
如果有其他需要手續費但也不錯的標的也請建議，謝謝~~
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.127.110.27
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1482807626.A.DAB.html
1F：推 killwhite: Vti all in 12/27 11:48
2F：→ killwhite: 不要中了綠角毒了 12/27 11:48
3F：→ hotblood0905: 現在這個時機點Vti all in嗎? K大願聞其詳 謝謝 12/27 11:57
4F：→ hotblood0905: 還有綠角的ETF全球配置分散風險的概念不OK嗎? 12/27 11:58
5F：推 nicejerry: 如果忙碌沒時間管理，建議簡化成VTI+VEU+VNQ+BND就好 12/27 13:07
6F：推 letitgo02: 我也覺得vti all in. 12/27 13:21
7F：→ kokilly: 再怎麼配置股災一樣負報酬，不如考慮什麼樣的資產在股災 12/27 13:35
8F：→ kokilly: 時自己可以抱的住。 12/27 13:35
9F：推 rex1216: 一開始我也傾向配置,後來覺得美國不好其他也好不到哪裡去 12/27 13:59
10F：→ rex1216: 現在也想全部轉VTI,債劵就現金,這樣更簡單 12/27 14:22
11F：推 levirrrrr: AOA吧，簡單明瞭 12/27 15:52
12F：推 tsgd: AOA有重複支付管理費的疑慮 真的要股債 覺得VT+BND即可 12/27 16:38
13F：推 Ingen: VTI all in 是美國全押，全世界其他國家都放棄的概念 12/27 18:03
14F：→ Ingen: 所有的被動投資大師裡，只有 Bogle 是抱持這個看法 12/27 18:03
15F：推 danieldaniel: VTI all in 看過去十年的確是不錯的成績，那未來10 12/27 18:04
16F：→ danieldaniel: 年呢？ 12/27 18:04
17F：推 Ingen: 認定美國最高，其他經濟體都是廢柴，是一種自大 12/27 18:06
18F：→ Ingen: （我很敬佩 Bogle ,但連他自己都不諱言自己很自大） 12/27 18:07
19F：→ redlance: VT+BND缺點是看VT一直漲or升息時，會很想賣BND 12/27 19:17
20F：→ redlance: 反之AOA就是多繳0.1~0.2%，就不用面對心魔XD 12/27 19:18
21F：推 stiga: VTI all in不是看過去十年不錯，所以覺得未來十年會不錯 12/27 20:42
22F：→ stiga: 這做法主要還是認為 美國>>其他，未來十年就算不好，其他區 12/27 20:42
23F：→ stiga: 域也不會比較好，個人也是支持VTI all in的那派XD 12/27 20:42
24F：→ wr: 看到"自認無法打敗大盤"就猜是綠角XDDD 12/27 20:43
25F：→ flypenguin: 不要全美國就 VT 啊… 搞資產配置不就是期望打敗 VT 12/27 20:58
26F：→ hotblood0905: 聽了各位大大的建議，都是簡單化配置為原則才走得久 12/27 21:17
27F：→ hotblood0905: 遠，我會再修正簡化一下，謝謝各位~ 12/27 21:17
28F：推 reon: 以長期來講..美國以外真的沒能戰的..除非世界老大換人做 12/27 22:05
29F：→ reon: 其他國家好 只是剛好風水輪到..xd 12/27 22:06
30F：→ reon: 看看 日本 歐洲 拉美 俄羅斯 那個能戰啊...好個幾年就GG 12/27 22:07
31F：推 hhcelll: 美國的軍力,我這輩子應該看不到有人能追上的 12/27 22:12
32F：→ luaniu: VNQ 不錯阿 長期報酬率還贏VTI的樣子 12/27 22:13
33F：推 cchaha: 我是美國60% 其他國20% 現金20% 12/27 22:50
34F：→ hotblood0905: 未來20年美國應該還是獨強，如果獨押美國，放棄其他 12/27 22:59
35F：→ hotblood0905: 已開發國家跟新興國家，配置可能會調整成VTI 60%+VN 12/27 22:59
36F：→ hotblood0905: Q 30%+BND 10%，這樣子的配置可以嗎？債卷比例需要 12/27 22:59
37F：→ hotblood0905: 調高以因應波動嗎？謝謝 12/27 22:59
38F：推 matico: 債券要配置多少這個只有你自己能決定吧..每人承受度不同 12/27 23:43
39F：推 tsgd: 只能說先投單下去再說了 因為或許會發現現在組的根本不優 12/28 00:05
40F：→ tsgd: 這得磨久一點 才能找出自己的最佳解 12/28 00:05
41F：推 reon: 其實個人偏好 NOBL+SDOG 取代VTI..這兩檔在嘉信理財都免費 12/28 00:16
42F：→ reon: 國際債券沒必要~~國際出事資金都跑到美金~ 12/28 00:20
43F：→ reon: 而且你看歐元和英鎊那鳥樣..如果歐元再垮掉~還是只有美金強 12/28 00:21
44F：推 jai166: 這樣等於是股債9:1。建議留一點現金，不然TD買進30天內有 12/28 00:21
45F：→ jai166: 大行情沒辦法調整 12/28 00:21
46F：→ reon: 個人認為~除非你是做短線~體質不好的股票長期績效會較差 12/28 00:24
47F：→ reon: 所以挑選優質股息成長長期會較好~ 12/28 00:25
48F：→ reon: 話說SDOG今年超猛....S&P500今年總回報才9.79% SDOG 22.13% 12/28 00:29
49F：→ reon: 90%做資產配置~10%來做波段Option可解決手癢且有超額報酬 12/28 02:00
50F：→ reon: 最近發現一個Option不錯的中文影片網站"美股精靈" 12/28 02:01
51F：推 stanley386: 自己配VTI JNK AOA來平衡XD 12/28 08:32
52F：推 cs01580: 伯格會這樣說是因為他那個年代的國際股真的都是廢柴，他 12/28 09:37
53F：→ cs01580: 後來也有接受少許的國際配置了 12/28 09:37
54F：推 johntu: 個人也是VTI all in+1 12/28 12:36
55F：→ ruve: 國際股市柏格有提過一點是政治制度的風險，這個也可以想想 12/28 13:22
56F：推 pandp: VWO太高 12/29 00:21
57F：→ hotblood0905: 謝謝各位大大的建議啊，reon大特別建議的NOBL+SDOG 12/30 02:46
58F：→ hotblood0905: 這類高股息成長ETF我很感興趣啊~有考慮在嘉信理財再 12/30 02:46
59F：→ hotblood0905: 開個戶，還有現在配置國際債卷感覺意義度不大，我也 12/30 02:46
60F：→ hotblood0905: 就先不考慮了~ 12/30 02:46
61F：→ hotblood0905: 還有畢竟我才剛開始進入美股投資，現金的配置我是保 12/30 02:59
62F：→ hotblood0905: 留大半以上，如果做的順利投報穩定，也不排除加碼 12/30 02:59
63F：→ hotblood0905: 投資或多增加投資標的，有任何好的建議再麻煩各位大 12/30 02:59
64F：→ hotblood0905: 師告知了，謝謝 12/30 02:59
65F：推 ying11027: 我是VT+USD定存+台幣定存(定存取代BND) 12/31 21:28
66F：→ ying11027: 至於VNQ跟VTI相關係數太高了 意義不大 簡化組合比較好 12/31 21:30
67F：→ hotblood0905: 我認知上VNQ跟股市好像不完全平行，想買主要是覺得 01/01 00:50
68F：→ hotblood0905: 這種實體資產比較能發揮抗通膨的效益，而且VNQ以往 01/01 00:50
69F：→ hotblood0905: 的投報率也都很不錯，雖然過去不一定等於未來啦， 01/01 00:50
70F：→ hotblood0905: 哈哈 01/01 00:50
71F：推 xqoo: 七八年前 Vti all in是絕對不會有人推的 01/08 10:03
72F：推 ruler2: 各位都在推ALL IN VTI 讓我開始想是不是該賣一些VTI了 01/17 10:44