作者hotblood0905 (静默)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 新手资产配置
时间Tue Dec 27 11:00:24 2016
小弟今年34岁，没有太多投资经验是个新手
最近看了许多文章跟书籍，开了TD帐户准备开始投资的第一步
个人比较保守，本业忙碌，也自认自己无法打败大盘
所以股票资产决定以被动投资ETF为主
预计一年可投入100-200万台币，至少10年以上
我自己预设的portfolio如下，主要都是找长期投资免手续费的标的：
VTI 40%
VEA 20%
VWO 20%
BND 10%
VNQ 10%
请教版上的各位大大，不知道这样的配置有甚麽需要修正的
国际债券我找不到比较好的标的，以上配置需要再更多元更分散风险吗？
如果有其他需要手续费但也不错的标的也请建议，谢谢~~
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※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1482807626.A.DAB.html
1F：推 killwhite: Vti all in 12/27 11:48
2F：→ killwhite: 不要中了绿角毒了 12/27 11:48
3F：→ hotblood0905: 现在这个时机点Vti all in吗? K大愿闻其详 谢谢 12/27 11:57
4F：→ hotblood0905: 还有绿角的ETF全球配置分散风险的概念不OK吗? 12/27 11:58
5F：推 nicejerry: 如果忙碌没时间管理，建议简化成VTI+VEU+VNQ+BND就好 12/27 13:07
6F：推 letitgo02: 我也觉得vti all in. 12/27 13:21
7F：→ kokilly: 再怎麽配置股灾一样负报酬，不如考虑什麽样的资产在股灾 12/27 13:35
8F：→ kokilly: 时自己可以抱的住。 12/27 13:35
9F：推 rex1216: 一开始我也倾向配置,後来觉得美国不好其他也好不到哪里去 12/27 13:59
10F：→ rex1216: 现在也想全部转VTI,债劵就现金,这样更简单 12/27 14:22
11F：推 levirrrrr: AOA吧，简单明了 12/27 15:52
12F：推 tsgd: AOA有重复支付管理费的疑虑 真的要股债 觉得VT+BND即可 12/27 16:38
13F：推 Ingen: VTI all in 是美国全押，全世界其他国家都放弃的概念 12/27 18:03
14F：→ Ingen: 所有的被动投资大师里，只有 Bogle 是抱持这个看法 12/27 18:03
15F：推 danieldaniel: VTI all in 看过去十年的确是不错的成绩，那未来10 12/27 18:04
16F：→ danieldaniel: 年呢？ 12/27 18:04
17F：推 Ingen: 认定美国最高，其他经济体都是废柴，是一种自大 12/27 18:06
18F：→ Ingen: （我很敬佩 Bogle ,但连他自己都不讳言自己很自大） 12/27 18:07
19F：→ redlance: VT+BND缺点是看VT一直涨or升息时，会很想卖BND 12/27 19:17
20F：→ redlance: 反之AOA就是多缴0.1~0.2%，就不用面对心魔XD 12/27 19:18
21F：推 stiga: VTI all in不是看过去十年不错，所以觉得未来十年会不错 12/27 20:42
22F：→ stiga: 这做法主要还是认为 美国>>其他，未来十年就算不好，其他区 12/27 20:42
23F：→ stiga: 域也不会比较好，个人也是支持VTI all in的那派XD 12/27 20:42
24F：→ wr: 看到"自认无法打败大盘"就猜是绿角XDDD 12/27 20:43
25F：→ flypenguin: 不要全美国就 VT 啊… 搞资产配置不就是期望打败 VT 12/27 20:58
26F：→ hotblood0905: 听了各位大大的建议，都是简单化配置为原则才走得久 12/27 21:17
27F：→ hotblood0905: 远，我会再修正简化一下，谢谢各位~ 12/27 21:17
28F：推 reon: 以长期来讲..美国以外真的没能战的..除非世界老大换人做 12/27 22:05
29F：→ reon: 其他国家好 只是刚好风水轮到..xd 12/27 22:06
30F：→ reon: 看看 日本 欧洲 拉美 俄罗斯 那个能战啊...好个几年就GG 12/27 22:07
31F：推 hhcelll: 美国的军力,我这辈子应该看不到有人能追上的 12/27 22:12
32F：→ luaniu: VNQ 不错阿 长期报酬率还赢VTI的样子 12/27 22:13
33F：推 cchaha: 我是美国60% 其他国20% 现金20% 12/27 22:50
34F：→ hotblood0905: 未来20年美国应该还是独强，如果独押美国，放弃其他 12/27 22:59
35F：→ hotblood0905: 已开发国家跟新兴国家，配置可能会调整成VTI 60%+VN 12/27 22:59
36F：→ hotblood0905: Q 30%+BND 10%，这样子的配置可以吗？债卷比例需要 12/27 22:59
37F：→ hotblood0905: 调高以因应波动吗？谢谢 12/27 22:59
38F：推 matico: 债券要配置多少这个只有你自己能决定吧..每人承受度不同 12/27 23:43
39F：推 tsgd: 只能说先投单下去再说了 因为或许会发现现在组的根本不优 12/28 00:05
40F：→ tsgd: 这得磨久一点 才能找出自己的最佳解 12/28 00:05
41F：推 reon: 其实个人偏好 NOBL+SDOG 取代VTI..这两档在嘉信理财都免费 12/28 00:16
42F：→ reon: 国际债券没必要~~国际出事资金都跑到美金~ 12/28 00:20
43F：→ reon: 而且你看欧元和英镑那鸟样..如果欧元再垮掉~还是只有美金强 12/28 00:21
44F：推 jai166: 这样等於是股债9:1。建议留一点现金，不然TD买进30天内有 12/28 00:21
45F：→ jai166: 大行情没办法调整 12/28 00:21
46F：→ reon: 个人认为~除非你是做短线~体质不好的股票长期绩效会较差 12/28 00:24
47F：→ reon: 所以挑选优质股息成长长期会较好~ 12/28 00:25
48F：→ reon: 话说SDOG今年超猛....S&P500今年总回报才9.79% SDOG 22.13% 12/28 00:29
49F：→ reon: 90%做资产配置~10%来做波段Option可解决手痒且有超额报酬 12/28 02:00
50F：→ reon: 最近发现一个Option不错的中文影片网站"美股精灵" 12/28 02:01
51F：推 stanley386: 自己配VTI JNK AOA来平衡XD 12/28 08:32
52F：推 cs01580: 伯格会这样说是因为他那个年代的国际股真的都是废柴，他 12/28 09:37
53F：→ cs01580: 後来也有接受少许的国际配置了 12/28 09:37
54F：推 johntu: 个人也是VTI all in+1 12/28 12:36
55F：→ ruve: 国际股市柏格有提过一点是政治制度的风险，这个也可以想想 12/28 13:22
56F：推 pandp: VWO太高 12/29 00:21
57F：→ hotblood0905: 谢谢各位大大的建议啊，reon大特别建议的NOBL+SDOG 12/30 02:46
58F：→ hotblood0905: 这类高股息成长ETF我很感兴趣啊~有考虑在嘉信理财再 12/30 02:46
59F：→ hotblood0905: 开个户，还有现在配置国际债卷感觉意义度不大，我也 12/30 02:46
60F：→ hotblood0905: 就先不考虑了~ 12/30 02:46
61F：→ hotblood0905: 还有毕竟我才刚开始进入美股投资，现金的配置我是保 12/30 02:59
62F：→ hotblood0905: 留大半以上，如果做的顺利投报稳定，也不排除加码 12/30 02:59
63F：→ hotblood0905: 投资或多增加投资标的，有任何好的建议再麻烦各位大 12/30 02:59
64F：→ hotblood0905: 师告知了，谢谢 12/30 02:59
65F：推 ying11027: 我是VT+USD定存+台币定存(定存取代BND) 12/31 21:28
66F：→ ying11027: 至於VNQ跟VTI相关系数太高了 意义不大 简化组合比较好 12/31 21:30
67F：→ hotblood0905: 我认知上VNQ跟股市好像不完全平行，想买主要是觉得 01/01 00:50
68F：→ hotblood0905: 这种实体资产比较能发挥抗通膨的效益，而且VNQ以往 01/01 00:50
69F：→ hotblood0905: 的投报率也都很不错，虽然过去不一定等於未来啦， 01/01 00:50
70F：→ hotblood0905: 哈哈 01/01 00:50
71F：推 xqoo: 七八年前 Vti all in是绝对不会有人推的 01/08 10:03
72F：推 ruler2: 各位都在推ALL IN VTI 让我开始想是不是该卖一些VTI了 01/17 10:44