作者cchaha (挖搭戲挖嘻嘻哈哈)
看板Foreign_Inv
標題[請益] ETF資產配置請教
時間Mon Sep 12 14:54:27 2016
1. 單筆/定期定額：
因為手頭有一筆資金，打算分批投入後定期定額30年
目前手投資金有約1000萬，打算將每季投入56萬，投入18季後每季投入15萬
每年第4季投入資金時順便再平衡
2. 投資組合標的/配置金額：
VTI 40%
VBR 10%
VEU 20%
VNQ 10%
定存 20%
3. 股債比：
暫不考慮持有債券，以定存取代，股票：REIT:定存=7:1:2
4. 組合理由：
目前30年，投資期較長，預計投入30年，全球化造成投資美國類似投資全球，
話雖如此還是持有20%VEU，因此股票比重較高，美國部分較大，美國股票佔50%
其中10%投入VBR，相信小型價值股長期下來應能打敗大盤，VNQ則作為穩定股票波動
又能夠有不錯報酬的分散標的
5. 進場時間：
105年9月
6. 預計停利點： 無
預計停損點： 無
7. 投資目的：
退休時能夠有一筆資金供兒女花用，那時候再考慮買房
8. 補充：
預期風險容忍度為單一年度-40%
請各位前輩給予指導
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.243.20.110
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1473663269.A.BA5.html
1F：推 Ingen: 18季 = 4.5 年，有點拖太久，會拖累整體投資報酬率09/12 15:50
2F：→ Ingen: 分期投入頂多 2-3 年就可以了（大空頭很少超過 18 個月）09/12 15:51
3F：→ vyvian: 30年後,兒女都大了,有需要提供資金供兒女花用嗎？09/12 15:59
4F：→ ktan: 如果是我,我都直接ALL-IN,然後再用配股息作調整09/12 16:13
5F：推 XperiaZ6C: 30年後缺乾兒子嗎QQ09/12 16:20
6F：→ reon: 頂多1年半就好了..4.5年..除非你認為4.5後能跌超過40%09/12 21:55
一直都很有苦惱前面大筆資金應該分幾年投入，一開始想要3年，後來改成5年，
主要是怕最近美國股市處於相對高檔，大筆投入後遇到系統性風險，但也很認同各位的
建議，分成2年左右進場即可，檢視以往的大空頭似乎都沒超過18個月...會認真考慮改成
2年分筆投入
※ 編輯: cchaha (111.243.20.110), 09/12/2016 22:41:37
7F：→ passionyeh: 在美國升息三次前不要投入任何資金,可以先把資金先轉09/12 23:18
8F：→ passionyeh: 成美金,等美國升息正式開始再投入09/12 23:18
您的意思是再等美國升息2次嗎?印象中目前已經升息一次了
目前已經逐步把手中台幣換成美金了
※ 編輯: cchaha (111.243.20.110), 09/12/2016 23:20:40
9F：→ passionyeh: 是啊,買在歷史高檔很難解套.升息循環開始對美股是短空09/12 23:32
10F：→ passionyeh: 長多,再耐心等個半年可以免去不少風險09/12 23:32
11F：→ passionyeh: 不過如果你是隔三個月才買進一次,那最多也不過這次買09/13 00:20
12F：→ passionyeh: 的被套...所以也許可以不用擔心進場時機09/13 00:21
13F：→ reon: 1千萬~今年先丟個200萬就好 真的要升息都有震盪好撿便宜~09/13 01:08
14F：→ reon: 總統大選完也是一個撿便宜的時機~不需要看的太空 09/13 01:08
15F：→ reon: 去stockchart看日K CCI指數(-200以下)~就分3~4天進場09/13 01:11
16F：→ reon: 怕系統性風險~就先買非美的部分~非美部分都還不算高09/13 01:14
17F：→ reon: 另外就是個人會比較不推薦VBR..VBR換NOBL會比較建議09/13 01:18
先前有爬文看到您推薦NOBL，其抗跌等權重很吸引人，內扣稍高，主要是目前使用TD要手
續費，還在考慮是否另開嘉信買這隻，又有點想現在TD買，但需要負擔一年四次共40美元
的手續費
18F：→ reon: 升息個人認為是短空長多~剛升息表示景氣逐步復甦09/13 01:20
19F：→ reon: 如果你等到景氣完全復甦~反而不是買點~3年後可能是要撿債券09/13 01:22
20F：→ reon: 個人覺得未來一年半是絕佳買點~升息波動修正就是最好的進場09/13 01:23
21F：→ reon: 點 09/13 01:23
22F：→ reon: 分批投入間的等待期~停泊資金可以考慮投入VCSH~ 09/13 01:25
23F：→ reon: 短天期投資級企業債應該會是資金停泊不錯的選擇~ 09/13
01:26
我也覺得未來會有好買點，但有感於買點難尋才選擇機械化定期定額
謝謝推薦VCSH，來研究看看
24F：推 comans: 從對話內容與問題，感覺你撐不了30年。09/13 18:21
其實最早是把1000萬打散30年分批投入，後來覺得浪費了報酬累加的力量，因此改成前期
分批投入，目前會改為2年，最多2年半投入，因為未來不缺生活費，後續每季投入也是寬
鬆生活不會困頓的方式計算，希望可以藉此讓長期投入維持下去，也深明投資就是看準標
的，然後電視關掉等待美好的果實，投資就是需要時間醞釀後才能得到的美好
25F：推 OKasm: 想問一下reon大，CCI的參數設多少比較好？是預設的20嗎？09/13 18:41
※ 編輯: cchaha (111.83.130.230), 09/13/2016 21:54:28
※ 編輯: cchaha (111.83.130.230), 09/13/2016 22:06:22
26F：推 nerdz: 請問REON大 VCSH投資的公司評等 在黑天鵝來時不會暴跌嗎? 09/13 23:00
27F：推 reflow: 這兩年美股做下來，有一種說不出的毛毛的感覺... 09/13 23:28
28F：→ reflow: 我個人是會建議等急殺，沒事之後去做短波段 09/13 23:28
29F：→ reflow: 一直在重複緩漲急跌，萬一你買在山坡上... 09/13 23:32
30F：→ redlance: 我的做法是all in，但分20%~50%放債券。3年內慢慢全轉股 09/14 18:37
31F：→ redlance: 缺點是怕剛好股債齊跌 09/14 18:37
32F：→ cchaha: 可是目前利率定存不會比債券差..債券還有下跌風險 09/14 19:22
33F：→ cchaha: 所以才考慮用股現平衡 09/14 19:23
34F：推 reon: CCI設定20...VCSH暴跌？不會..短天期投資級債券etf要怎麼暴 09/14 19:52
35F：→ reon: 跌..金融海嘯也才跌幾% 09/14 19:52
36F：→ cchaha: reon大 債券部分是對redlance大回的啦 09/15 09:13