作者cchaha (挖搭戏挖嘻嘻哈哈)
看板Foreign_Inv
标题[请益] ETF资产配置请教
时间Mon Sep 12 14:54:27 2016
1. 单笔/定期定额：
因为手头有一笔资金，打算分批投入後定期定额30年
目前手投资金有约1000万，打算将每季投入56万，投入18季後每季投入15万
每年第4季投入资金时顺便再平衡
2. 投资组合标的/配置金额：
VTI 40%
VBR 10%
VEU 20%
VNQ 10%
定存 20%
3. 股债比：
暂不考虑持有债券，以定存取代，股票：REIT:定存=7:1:2
4. 组合理由：
目前30年，投资期较长，预计投入30年，全球化造成投资美国类似投资全球，
话虽如此还是持有20%VEU，因此股票比重较高，美国部分较大，美国股票占50%
其中10%投入VBR，相信小型价值股长期下来应能打败大盘，VNQ则作为稳定股票波动
又能够有不错报酬的分散标的
5. 进场时间：
105年9月
6. 预计停利点： 无
预计停损点： 无
7. 投资目的：
退休时能够有一笔资金供儿女花用，那时候再考虑买房
8. 补充：
预期风险容忍度为单一年度-40%
请各位前辈给予指导
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 111.243.20.110
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1473663269.A.BA5.html
1F：推 Ingen: 18季 = 4.5 年，有点拖太久，会拖累整体投资报酬率09/12 15:50
2F：→ Ingen: 分期投入顶多 2-3 年就可以了（大空头很少超过 18 个月）09/12 15:51
3F：→ vyvian: 30年後,儿女都大了,有需要提供资金供儿女花用吗？09/12 15:59
4F：→ ktan: 如果是我,我都直接ALL-IN,然後再用配股息作调整09/12 16:13
5F：推 XperiaZ6C: 30年後缺乾儿子吗QQ09/12 16:20
6F：→ reon: 顶多1年半就好了..4.5年..除非你认为4.5後能跌超过40%09/12 21:55
一直都很有苦恼前面大笔资金应该分几年投入，一开始想要3年，後来改成5年，
主要是怕最近美国股市处於相对高档，大笔投入後遇到系统性风险，但也很认同各位的
建议，分成2年左右进场即可，检视以往的大空头似乎都没超过18个月...会认真考虑改成
2年分笔投入
※ 编辑: cchaha (111.243.20.110), 09/12/2016 22:41:37
7F：→ passionyeh: 在美国升息三次前不要投入任何资金,可以先把资金先转09/12 23:18
8F：→ passionyeh: 成美金,等美国升息正式开始再投入09/12 23:18
您的意思是再等美国升息2次吗?印象中目前已经升息一次了
目前已经逐步把手中台币换成美金了
※ 编辑: cchaha (111.243.20.110), 09/12/2016 23:20:40
9F：→ passionyeh: 是啊,买在历史高档很难解套.升息循环开始对美股是短空09/12 23:32
10F：→ passionyeh: 长多,再耐心等个半年可以免去不少风险09/12 23:32
11F：→ passionyeh: 不过如果你是隔三个月才买进一次,那最多也不过这次买09/13 00:20
12F：→ passionyeh: 的被套...所以也许可以不用担心进场时机09/13 00:21
13F：→ reon: 1千万~今年先丢个200万就好 真的要升息都有震荡好捡便宜~09/13 01:08
14F：→ reon: 总统大选完也是一个捡便宜的时机~不需要看的太空 09/13 01:08
15F：→ reon: 去stockchart看日K CCI指数(-200以下)~就分3~4天进场09/13 01:11
16F：→ reon: 怕系统性风险~就先买非美的部分~非美部分都还不算高09/13 01:14
17F：→ reon: 另外就是个人会比较不推荐VBR..VBR换NOBL会比较建议09/13 01:18
先前有爬文看到您推荐NOBL，其抗跌等权重很吸引人，内扣稍高，主要是目前使用TD要手
续费，还在考虑是否另开嘉信买这只，又有点想现在TD买，但需要负担一年四次共40美元
的手续费
18F：→ reon: 升息个人认为是短空长多~刚升息表示景气逐步复苏09/13 01:20
19F：→ reon: 如果你等到景气完全复苏~反而不是买点~3年後可能是要捡债券09/13 01:22
20F：→ reon: 个人觉得未来一年半是绝佳买点~升息波动修正就是最好的进场09/13 01:23
21F：→ reon: 点 09/13 01:23
22F：→ reon: 分批投入间的等待期~停泊资金可以考虑投入VCSH~ 09/13 01:25
23F：→ reon: 短天期投资级企业债应该会是资金停泊不错的选择~ 09/13
01:26
我也觉得未来会有好买点，但有感於买点难寻才选择机械化定期定额
谢谢推荐VCSH，来研究看看
24F：推 comans: 从对话内容与问题，感觉你撑不了30年。09/13 18:21
其实最早是把1000万打散30年分批投入，後来觉得浪费了报酬累加的力量，因此改成前期
分批投入，目前会改为2年，最多2年半投入，因为未来不缺生活费，後续每季投入也是宽
松生活不会困顿的方式计算，希望可以藉此让长期投入维持下去，也深明投资就是看准标
的，然後电视关掉等待美好的果实，投资就是需要时间酝酿後才能得到的美好
25F：推 OKasm: 想问一下reon大，CCI的参数设多少比较好？是预设的20吗？09/13 18:41
※ 编辑: cchaha (111.83.130.230), 09/13/2016 21:54:28
※ 编辑: cchaha (111.83.130.230), 09/13/2016 22:06:22
26F：推 nerdz: 请问REON大 VCSH投资的公司评等 在黑天鹅来时不会暴跌吗? 09/13 23:00
27F：推 reflow: 这两年美股做下来，有一种说不出的毛毛的感觉... 09/13 23:28
28F：→ reflow: 我个人是会建议等急杀，没事之後去做短波段 09/13 23:28
29F：→ reflow: 一直在重复缓涨急跌，万一你买在山坡上... 09/13 23:32
30F：→ redlance: 我的做法是all in，但分20%~50%放债券。3年内慢慢全转股 09/14 18:37
31F：→ redlance: 缺点是怕刚好股债齐跌 09/14 18:37
32F：→ cchaha: 可是目前利率定存不会比债券差..债券还有下跌风险 09/14 19:22
33F：→ cchaha: 所以才考虑用股现平衡 09/14 19:23
34F：推 reon: CCI设定20...VCSH暴跌？不会..短天期投资级债券etf要怎麽暴 09/14 19:52
35F：→ reon: 跌..金融海啸也才跌几% 09/14 19:52
36F：→ cchaha: reon大 债券部分是对redlance大回的啦 09/15 09:13