作者keithdylan (ID)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 新手ETF投資組合，請版友指點
時間Fri Apr 22 23:29:07 2016
原PO是小資戶預計每年投資台幣20萬，想分別投入這兩檔ETF
比較過去1年、3年、5年、10年報酬率及相關係數（負相關）挑選出較適合的
（雖然過去績效無法代表未來績效...反正就先參考一下XDD）
投資比例 管理費用
VDC（Vanguard必需性消費類股ETF） 70% 0.14%
IEF（iShares 7-10年期美國公債ETF） 30% 0.15%
欲降低成本，故僅選兩隻且每年只交易一次（每年1月）
不知這樣的配置是否恰當?
請版友不吝指教，謝謝！ ><
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.164.10.239
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1461338951.A.409.html
1F：推 commiserate: 只用兩檔的話，我會用VTI + TLT 04/22 23:40
2F：→ commiserate: 不知道你打算投入多久 04/22 23:42
TLT的歷史報酬真漂亮，感謝C大推薦!!^^
我打算buy and hold，每年微調比例
3F：推 kitten123: 建議提升到三支 VTI+BWX+BND 04/22 23:45
4F：→ redlance: 這二支組起來波動不大又都是正值。原po應該是不想出負值 04/23 00:12
5F：→ redlance: 只是我還是認為應該要有VT/VTI這種的為主，產業及債為輔 04/23 00:12
對啊....這兩隻組起來感覺很漂亮 *_*
很多人推薦的VTI中的科技股，持股佔了16.3%，科技日新月異..風險比較高也不穩定
像巴菲特投資的IBM就慘遭滑雪盧 = =+
必須性消費類的VDC，無論景氣是好是壞，大家都要買生活必需品~~
如同台股的食品股、菸草、通路商，感覺更穩些...個人鄙見
但VTI確實可以有效的分散風險到每種產業，或許未來科技股大漲，VDC就吃不到了...
6F：推 ruve: 選什麼標的跟你用什麼工具投資也有關係 04/23 00:27
7F：推 avigale: VT+BND, KISS 04/23 00:56
為什麼大家都推薦BND呀 @@? TLT感覺更漂亮說
※ 編輯: keithdylan (1.164.10.239), 04/23/2016 01:34:48
8F：→ reon: 如果是長期持有債券調降~調整一下 VDC 70%+VNQ10%+IEF 20% 04/23 02:37
9F：→ redlance: 我覺得前一兩年用這種很穩的組合不錯，幾年後可以再考慮 04/23 02:58
10F：→ redlance: 轉VT/VTI/TLT...等 04/23 02:58
11F：推 commiserate: 我認為如果你打算持續投資15年以上，那麼波動不是你 04/23 05:55
12F：→ commiserate: 應該避免的，反而應該追求報酬率高且負相關的標的， 04/23 05:55
13F：→ commiserate: 用再平衡來提升整體報酬 04/23 05:55
14F：推 commiserate: 但如果沒有打算長期投入，應該要考量一下整體的波動 04/23 06:05
15F：→ commiserate: 度，犧牲一些報酬率但追求穩定 04/23 06:05
16F：→ commiserate: 不過大家風險承受度不同，所以也沒有標準答案啦 04/23 06:07
17F：推 gofigure: 買之前15年 買之後變15天 buy and hold 不簡單 04/23 09:34
18F：推 sunkenko: 選標的很簡單，難在後面的hold 04/23 09:49
中肯 >< 我會牢記在心的!
19F：推 nicejerry: 長期投資不建議單壓單一產業，VDC才持股標普500中的37 04/23 09:55
20F：→ nicejerry: 家必需消費產業公司，而且又採市值加權，PG、KO、PM、P 04/23 09:55
21F：→ nicejerry: EP這四家公司就佔了VDC 35%的比重。如果要做長期投資， 04/23 09:55
22F：→ nicejerry: 建議VTI或全球的VT為佳。 04/23 09:55
23F：→ Sueo: 美國若食安風暴VDC會很難看喔~ 這是投資單一產業風險之一爾 04/23 10:10
對齁!!!這確實是壓單一產業的風險....感謝提醒！
24F：推 Gyin: VT+BND是比較好的組合 不過VT或VTI的問題都是那該死的30%... 04/23 10:13
30% 真的好傷啊 Q_Q
25F：→ nicejerry: 如果看好長期投資的成長，目的是賺資本利得，個人倒是 04/23 11:10
26F：→ nicejerry: 可以接受配息被扣除30%，不然就是累積一段時間再申請退 04/23 11:10
27F：→ nicejerry: 稅 04/23 11:10
28F：→ reon: 真的不想被配息吃掉太多 VB或是BRK.B都可以阿 04/23 11:39
（筆記） 感謝推薦~~立馬去查查
29F：→ reon: 我倒是希望美國食安風暴~~這樣才有買點喔! ^O^ 04/23 11:40
30F：→ reon: VDC都是價值型投資非常好的標的~各產業都各產業風險 04/23 11:42
31F：→ reon: 但站在長期投資角度 VDC(XLP)和VPU(XLP) 都是很好標的 04/23 11:43
32F：→ reon: XLU 04/23 11:43
33F：→ nnyc: 我也是今年加入美股ETF的新手 一樣的Buy and Hold 04/23 13:54
34F：→ nnyc: 買前15年 買後15天看了真的很好笑 但也是事實XDDD 04/23 13:55
35F：→ nnyc: 願大家能調整到自己能承受的風險程度 04/23 13:55
36F：→ nnyc: 一起Hold到自己想賣的那天~~~ 04/23 13:56
37F：→ nnyc: PS:運氣不錯 去年底開始季投入 希望未來可以維持紀律! 04/23 13:57
一起加油！！
38F：推 Hikkiaholic: 有一個工作真的很重要 股票是越投入會越慘 04/23 14:10
39F：→ Hikkiaholic: 有工作可以讓你分心不要一直注意 這太重要了 04/23 14:11
40F：→ Hikkiaholic: 即使你每一天都賺賠好幾個月薪水 04/23 14:11
41F：推 davidjade5: 如果是股票VTI，VB搭配公債AGG，BND這樣配置如何？ 另 04/24 14:00
42F：→ davidjade5: 外大家建議一年進場時機比較偏向那時會比較好？ 04/24 14:00
43F：推 nicejerry: VTI+VB只有美國市場，VB比重可以不用太高，但可以還是V 04/24 15:29
44F：→ nicejerry: TI+VEU的全球配置 04/24 15:29
45F：推 chired: 股的部分也可以VTI+VEA+VWO,比例可參考VT,重點是再平衡 04/24 18:27
46F：→ chired: 債的部分我與commiserate大想法一樣 04/24 18:30
47F：推 davidjade5: 近年隨著美國生息，公債部份會不會搭配短，中期債券 04/25 19:39
48F：→ davidjade5: 比較好嗎？ 04/25 19:39
49F：推 neddyuang: 我也是VTI+TLT上次 升息還是有正報酬 04/26 18:32
謝謝分享 :)
※ 編輯: keithdylan (1.164.12.72), 04/28/2016 01:52:05