作者keithdylan (ID)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 新手ETF投资组合，请版友指点
时间Fri Apr 22 23:29:07 2016
原PO是小资户预计每年投资台币20万，想分别投入这两档ETF
比较过去1年、3年、5年、10年报酬率及相关系数（负相关）挑选出较适合的
（虽然过去绩效无法代表未来绩效...反正就先参考一下XDD）
投资比例 管理费用
VDC（Vanguard必需性消费类股ETF） 70% 0.14%
IEF（iShares 7-10年期美国公债ETF） 30% 0.15%
欲降低成本，故仅选两只且每年只交易一次（每年1月）
不知这样的配置是否恰当?
请版友不吝指教，谢谢！ ><
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 1.164.10.239
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1461338951.A.409.html
1F：推 commiserate: 只用两档的话，我会用VTI + TLT 04/22 23:40
2F：→ commiserate: 不知道你打算投入多久 04/22 23:42
TLT的历史报酬真漂亮，感谢C大推荐!!^^
我打算buy and hold，每年微调比例
3F：推 kitten123: 建议提升到三支 VTI+BWX+BND 04/22 23:45
4F：→ redlance: 这二支组起来波动不大又都是正值。原po应该是不想出负值 04/23 00:12
5F：→ redlance: 只是我还是认为应该要有VT/VTI这种的为主，产业及债为辅 04/23 00:12
对啊....这两只组起来感觉很漂亮 *_*
很多人推荐的VTI中的科技股，持股占了16.3%，科技日新月异..风险比较高也不稳定
像巴菲特投资的IBM就惨遭滑雪卢 = =+
必须性消费类的VDC，无论景气是好是坏，大家都要买生活必需品~~
如同台股的食品股、菸草、通路商，感觉更稳些...个人鄙见
但VTI确实可以有效的分散风险到每种产业，或许未来科技股大涨，VDC就吃不到了...
6F：推 ruve: 选什麽标的跟你用什麽工具投资也有关系 04/23 00:27
7F：推 avigale: VT+BND, KISS 04/23 00:56
为什麽大家都推荐BND呀 @@? TLT感觉更漂亮说
※ 编辑: keithdylan (1.164.10.239), 04/23/2016 01:34:48
8F：→ reon: 如果是长期持有债券调降~调整一下 VDC 70%+VNQ10%+IEF 20% 04/23 02:37
9F：→ redlance: 我觉得前一两年用这种很稳的组合不错，几年後可以再考虑 04/23 02:58
10F：→ redlance: 转VT/VTI/TLT...等 04/23 02:58
11F：推 commiserate: 我认为如果你打算持续投资15年以上，那麽波动不是你 04/23 05:55
12F：→ commiserate: 应该避免的，反而应该追求报酬率高且负相关的标的， 04/23 05:55
13F：→ commiserate: 用再平衡来提升整体报酬 04/23 05:55
14F：推 commiserate: 但如果没有打算长期投入，应该要考量一下整体的波动 04/23 06:05
15F：→ commiserate: 度，牺牲一些报酬率但追求稳定 04/23 06:05
16F：→ commiserate: 不过大家风险承受度不同，所以也没有标准答案啦 04/23 06:07
17F：推 gofigure: 买之前15年 买之後变15天 buy and hold 不简单 04/23 09:34
18F：推 sunkenko: 选标的很简单，难在後面的hold 04/23 09:49
中肯 >< 我会牢记在心的!
19F：推 nicejerry: 长期投资不建议单压单一产业，VDC才持股标普500中的37 04/23 09:55
20F：→ nicejerry: 家必需消费产业公司，而且又采市值加权，PG、KO、PM、P 04/23 09:55
21F：→ nicejerry: EP这四家公司就占了VDC 35%的比重。如果要做长期投资， 04/23 09:55
22F：→ nicejerry: 建议VTI或全球的VT为佳。 04/23 09:55
23F：→ Sueo: 美国若食安风暴VDC会很难看喔~ 这是投资单一产业风险之一尔 04/23 10:10
对齁!!!这确实是压单一产业的风险....感谢提醒！
24F：推 Gyin: VT+BND是比较好的组合 不过VT或VTI的问题都是那该死的30%... 04/23 10:13
30% 真的好伤啊 Q_Q
25F：→ nicejerry: 如果看好长期投资的成长，目的是赚资本利得，个人倒是 04/23 11:10
26F：→ nicejerry: 可以接受配息被扣除30%，不然就是累积一段时间再申请退 04/23 11:10
27F：→ nicejerry: 税 04/23 11:10
28F：→ reon: 真的不想被配息吃掉太多 VB或是BRK.B都可以阿 04/23 11:39
（笔记） 感谢推荐~~立马去查查
29F：→ reon: 我倒是希望美国食安风暴~~这样才有买点喔! ^O^ 04/23 11:40
30F：→ reon: VDC都是价值型投资非常好的标的~各产业都各产业风险 04/23 11:42
31F：→ reon: 但站在长期投资角度 VDC(XLP)和VPU(XLP) 都是很好标的 04/23 11:43
32F：→ reon: XLU 04/23 11:43
33F：→ nnyc: 我也是今年加入美股ETF的新手 一样的Buy and Hold 04/23 13:54
34F：→ nnyc: 买前15年 买後15天看了真的很好笑 但也是事实XDDD 04/23 13:55
35F：→ nnyc: 愿大家能调整到自己能承受的风险程度 04/23 13:55
36F：→ nnyc: 一起Hold到自己想卖的那天~~~ 04/23 13:56
37F：→ nnyc: PS:运气不错 去年底开始季投入 希望未来可以维持纪律! 04/23 13:57
一起加油！！
38F：推 Hikkiaholic: 有一个工作真的很重要 股票是越投入会越惨 04/23 14:10
39F：→ Hikkiaholic: 有工作可以让你分心不要一直注意 这太重要了 04/23 14:11
40F：→ Hikkiaholic: 即使你每一天都赚赔好几个月薪水 04/23 14:11
41F：推 davidjade5: 如果是股票VTI，VB搭配公债AGG，BND这样配置如何？ 另 04/24 14:00
42F：→ davidjade5: 外大家建议一年进场时机比较偏向那时会比较好？ 04/24 14:00
43F：推 nicejerry: VTI+VB只有美国市场，VB比重可以不用太高，但可以还是V 04/24 15:29
44F：→ nicejerry: TI+VEU的全球配置 04/24 15:29
45F：推 chired: 股的部分也可以VTI+VEA+VWO,比例可参考VT,重点是再平衡 04/24 18:27
46F：→ chired: 债的部分我与commiserate大想法一样 04/24 18:30
47F：推 davidjade5: 近年随着美国生息，公债部份会不会搭配短，中期债券 04/25 19:39
48F：→ davidjade5: 比较好吗？ 04/25 19:39
49F：推 neddyuang: 我也是VTI+TLT上次 升息还是有正报酬 04/26 18:32
谢谢分享 :)
※ 编辑: keithdylan (1.164.12.72), 04/28/2016 01:52:05