作者twryoko (back to September)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 資產配置與稅務效率問題
時間Fri Aug 7 22:57:55 2015
在書上常常提到資產配置時要考慮稅務效率
不過當地人繳稅的狀況應該跟我們這種外國投資人不一樣
1.股票指數型ETF的稅務效率是高的,對我們來講就是股息科30%,
有一定免稅額,然後非美國來源可以申請退稅
所以如果我買VTI,VWO,VPL,除了VTI繳稅,VWO和VPL都可以退稅嗎?
2.債券型ETF或是REIT ETF的稅務效率不高,會配較多的股息,
但是股債平衡或是資產配置都常用到這兩項,過去歷史的債券收益就不高
再科股息的稅下去,不知道大家的做法是?跳過債券還是債券ETF裡面有免稅的?
3.許多海外券商有SIPC/FDIC擔保,所以至少有25萬美金保障,
可是如果都買Vanguard ETF,會不會發生Vanguard公司虧損,或啥違法交易
老闆掏空,導致血本無歸呢,想請問這方面對投資人的保護機制是?
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2F：推 badfood: 1.你用ECI的方式報稅 都可以退 2.去倫敦交易所買 08/07 23:08
3F：→ badfood: 3.理論上ETF持貨託管在第三方 不受經理公司營運影響 08/07 23:09
4F：→ badfood: 實際上要狀況發生了才知道會如何 08/07 23:10
5F：推 goliathplus: 債券EFT配息可退 (如果券商不自動幫你退會比較麻煩 08/09 00:36
6F：推 Yaz: 請問是ECI可退還是non-ECI可退,VWO的股息是ECI還是non-ECI? 08/09 02:38
7F：→ goliathplus: non-ECI, TD 部分會自動退 填表利息類退稅我沒試過 08/10 19:47
8F：→ goliathplus: 因為第一年在 FIRSTRADE 的稅務資料太慘 直接換TD 08/10 19:48