我不清楚這些資訊是否適合在這個版面張貼？如果不適合，煩請告知。 逕自刪除也無妨。 我會開始注意 Firstrade, Scottrade, Etrade...etc 等網路券商的交割 公司，主要是因為海外券商的海外匯入款項（Wire in）動作，常常是以 交割公司做為受款人，然後你自己的帳號與戶名是寫在附註欄位，我自然會 想，倘若交割公司出了問題，僅管每家券商都會宣稱自己是FINRA/SIPC會員， 你也確實查詢得到該券商一定金額以內是受到保障的（每家不同），但是我 相信沒人希望交割公司出差錯，然後你得跑到美國去，採取一些必須的法律 程序來保護自己權益－－而且還可能跑好幾次。 因為我有 Firstrade 的帳戶，所以我第一個查的當然就是它，最早，Firstrade 的交割公司是 Ridge Clearing ，後來換到 Pension Penson Worldwide，理由 我不清楚，2012年時，Firstrade 又來信通知說，交割公司改成 Apex Clearing Corporation，一樣沒說理由，我也改了。 在我開始想到「安全性」這問題時，差不多是剛換到 Apex 的時候，我就去找這 家公司的 ticker ，想查查看它的股價，網路上有人告訴我，ticker是 PNSN 我一查，我的老天！五年之間，股價跌掉了99%，就剩幾美分（現在下市了）， 我心想：Firstrade沒事換這樣一家公司幹什麼！ 但是，在當時我沒找到更多資訊，只是嚇一大跳而已，後來就改用別家網路券商 ，但是基於保障金額上限問題，我留在 Firstrade 的部分還是留著，沒領出 出來，但也不敢再匯錢進去。 直到今天，意外間，把故事給還原出來，事隔多年，才發現當時以為是Apex的 ticker PNSN ，並不是 Apex 的，而是 Pension 的，但是，兩家根本就是同一 個源頭，並不是更換新的交割公司，而且，當時 FINRA 還真的介入過… 話說從前，最早的 Penson Worldwide 是家不小的交割公司，有著數百家線上 券商客戶（Firstrade也是其中之一），但是 Penson 擴張太快、舉債過度、資 金控管不良，2011年捲入一樁 $42.6 million 美元的流動性不佳債券事件中， 而那債券是一位董事所簽發的。事發後，董事很快就離開了，公司陷入危機， 監督機構FINRA立刻介入，在FINRA的嚴格監管下，5/31 Penson 提出了解決方 案：Penson決定與選擇權造市公司 Peak6 合作，成立Apex Clearing Corporation，6/6 開始正式運作。 Pension 在加拿大的股票交割業務與期貨業務仍保留在原 Pension，美國的 股票交割業務，則全數轉移給新公司 Apex Clearing Corporation，就這樣， Firstrade的交割公司，就從 Pension 變成 Apex 了。也許是家醜不可外揚， Firstrade對外都不曾公開解釋這一段故事。甚至還刻意用更換交割公司來 解釋。 參見：http://goo.gl/bMGeuk 其實，在轉移業務之際，Apex 是有挑選的：體質不佳的券商就被排除在外； 其次，Apex 的要求比 Pension 時代嚴苛許多了，光是存款額，就增加了數 倍到十倍不等，不是每一家線上券商都有本錢留下來， Firstrade 能留下來， 表示有本事，那又何必悶不吭聲呢？ PS: 我不清楚 Apex 是否上市過？我猜是沒有。所以，先前看到的那個悲情 的 PNSN 股價圖，應該是 Pension 的。反正，它的主要業務也都轉移了，下跌 或下市也沒什麼奇怪的。 沒了，總算是了結一樁當時驚心動魄的事件－－看到自己不久前才匯錢到一家 股價只剩幾美分的交割公司，是很恐怖的。 底下有資料，我挑主要兩篇，歡迎自己去啃。要更多的話，就得自己去找。 http://goo.gl/5GYsqk http://goo.gl/BoIsWc --

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