Ref. http://tinyurl.com/2fun6z8 外銀涉違法開戶 遭移送檢調 2010-08-25 01:25∣工商時報∣記者彭禎伶、孫彬訓／台北報導 　　上百萬美元投資，至少虧掉40萬美元，客戶告上金管會，意外扯出外銀在台分行行員 可能違反銀行法，主動協助客戶開立海外帳戶進行投資，銀行局副局長邱淑貞24日表示， 目前已將疑似涉嫌違法開戶的案件，移送檢調偵辦，一旦犯行確定，違反銀行法29條，是 3年以上、10年以下的有期徒刑。 　 由於外銀在台分行也不得收容海外銀行人員，或縱容自行行員主動替客戶開立海外帳 戶，邱淑貞表示，若是外銀在台分行有「共犯」情況，分行在台負責人就是刑事責任，但 銀行局不願透露是哪些外銀被移送檢調偵查。 　 銀行局昨日發布，將修正「外國銀行在台分行接受客戶要求提供總行或總行指定分行 存款帳戶開戶資訊應注意事項」，修正條文將強化外銀在台分行應遵守事項，明定禁止行 為態樣，如在台分行不得以提供場所等方式，協助海外聯行或其他機構人員來台協助客戶 開戶等；規定在台分行員工不得另行與海外機構簽訂工作契約。 　 同時也將強化外銀海外總行內部管理責任，在台分行應轉知總行稽核主管，注意督導 其所管轄海外聯行或其他單位，不得有派員來台招攬存款開戶事宜；總行應出具書面承諾 ，建立有效內部管控措施，確保其所轄於台灣境內外所有分支機構或關係企業，無違反應 注意事項的情事。另外，外國銀行在台子銀行及辦事處，亦準用上述新增規定。 　 邱淑貞表示，依據我國加入WTO的承諾，外國金融業者不得跨境直接提供存款服務， 必須在台設有分行者才能吸收存款，同時附加承諾外銀在台分行僅限客戶主動要求時，才 能被動提供國外總行開戶資料，且必須由客戶自行寄送表格到國外分行，外銀不得主動對 外宣傳或有任何管道招攬海外開戶。 　 但金融海嘯時，有不少高淨值客戶投資受損，每位客戶都至少是100萬美元以上的投 資，虧損金額都在40萬美元以上，因此衍生不少投資糾紛，才讓金管會發現，有疑似外銀 主動替客戶在海外開戶，進行後續海外投資，這些案件目前都已移送檢調，正在調查中。 -- Ref. http://tinyurl.com/2fxrh9x 外銀違法吸收存款將送偵辦 2010-08-25 01:27∣中國時報∣林上祚／台北報導 　　外商銀行主動介紹客戶，開立海外分行帳戶，將面臨嚴格處分，金管會昨日通過「外 銀在台分行開戶資訊應注意事項」修正案，外銀不得主動提供場所，協助海外聯行來台協 助客戶開戶，在台分行員工不得另行與海外機構簽訂工作契約，外銀總行並應出具承諾。 　 銀行局副局長邱淑貞表示，由於金管會這段期間接到多件投資糾紛，當事人係經外銀 台灣分行主動推介後，在海外開設帳戶。邱淑貞說，依據我國加入世界貿易組織入會承諾 ，外銀必須在我國設立分行者始得吸收存款，台灣當初並未承諾，讓外銀跨境提供存款服 務，對外銀違法來台吸收存款行為，金管會認為，已涉及違反銀行法第29條規定，將主動 移送檢調偵辦。邱淑貞指出，違反銀行法第29條有刑事責任。 　 邱淑貞認為，國人仍可透過外銀台灣分行，取得海外分行開戶資料，但必須是客戶主 動索取，填寫完畢後，也必須由客戶直接寄送表格至國外總行。 　 為建立有效內部管控措施，確保外銀在台分支機構，無違反本應注意事項情事，金管 會修改「外銀在台分行開戶資訊應注意事項」，明令外銀台灣分行，不得以提供場所等方 式，協助海外聯行或其他機構人員來台協助客戶開戶，在台分行員工不得與外銀海外機構 簽訂工作契約。 　 外銀總行應出具書面承諾，確保其台灣分支機構無違反「外銀在台分行開戶資訊應注 意事項」之情事。 --

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