Ref. http://tinyurl.com/2fun6z8 外银涉违法开户 遭移送检调 2010-08-25 01:25∣工商时报∣记者彭祯伶、孙彬训／台北报导 　　上百万美元投资，至少亏掉40万美元，客户告上金管会，意外扯出外银在台分行行员 可能违反银行法，主动协助客户开立海外帐户进行投资，银行局副局长邱淑贞24日表示， 目前已将疑似涉嫌违法开户的案件，移送检调侦办，一旦犯行确定，违反银行法29条，是 3年以上、10年以下的有期徒刑。 　 由於外银在台分行也不得收容海外银行人员，或纵容自行行员主动替客户开立海外帐 户，邱淑贞表示，若是外银在台分行有「共犯」情况，分行在台负责人就是刑事责任，但 银行局不愿透露是哪些外银被移送检调侦查。 　 银行局昨日发布，将修正「外国银行在台分行接受客户要求提供总行或总行指定分行 存款帐户开户资讯应注意事项」，修正条文将强化外银在台分行应遵守事项，明定禁止行 为态样，如在台分行不得以提供场所等方式，协助海外联行或其他机构人员来台协助客户 开户等；规定在台分行员工不得另行与海外机构签订工作契约。 　 同时也将强化外银海外总行内部管理责任，在台分行应转知总行稽核主管，注意督导 其所管辖海外联行或其他单位，不得有派员来台招揽存款开户事宜；总行应出具书面承诺 ，建立有效内部管控措施，确保其所辖於台湾境内外所有分支机构或关系企业，无违反应 注意事项的情事。另外，外国银行在台子银行及办事处，亦准用上述新增规定。 　 邱淑贞表示，依据我国加入WTO的承诺，外国金融业者不得跨境直接提供存款服务， 必须在台设有分行者才能吸收存款，同时附加承诺外银在台分行仅限客户主动要求时，才 能被动提供国外总行开户资料，且必须由客户自行寄送表格到国外分行，外银不得主动对 外宣传或有任何管道招揽海外开户。 　 但金融海啸时，有不少高净值客户投资受损，每位客户都至少是100万美元以上的投 资，亏损金额都在40万美元以上，因此衍生不少投资纠纷，才让金管会发现，有疑似外银 主动替客户在海外开户，进行後续海外投资，这些案件目前都已移送检调，正在调查中。 -- Ref. http://tinyurl.com/2fxrh9x 外银违法吸收存款将送侦办 2010-08-25 01:27∣中国时报∣林上祚／台北报导 　　外商银行主动介绍客户，开立海外分行帐户，将面临严格处分，金管会昨日通过「外 银在台分行开户资讯应注意事项」修正案，外银不得主动提供场所，协助海外联行来台协 助客户开户，在台分行员工不得另行与海外机构签订工作契约，外银总行并应出具承诺。 　 银行局副局长邱淑贞表示，由於金管会这段期间接到多件投资纠纷，当事人系经外银 台湾分行主动推介後，在海外开设帐户。邱淑贞说，依据我国加入世界贸易组织入会承诺 ，外银必须在我国设立分行者始得吸收存款，台湾当初并未承诺，让外银跨境提供存款服 务，对外银违法来台吸收存款行为，金管会认为，已涉及违反银行法第29条规定，将主动 移送检调侦办。邱淑贞指出，违反银行法第29条有刑事责任。 　 邱淑贞认为，国人仍可透过外银台湾分行，取得海外分行开户资料，但必须是客户主 动索取，填写完毕後，也必须由客户直接寄送表格至国外总行。 　 为建立有效内部管控措施，确保外银在台分支机构，无违反本应注意事项情事，金管 会修改「外银在台分行开户资讯应注意事项」，明令外银台湾分行，不得以提供场所等方 式，协助海外联行或其他机构人员来台协助客户开户，在台分行员工不得与外银海外机构 签订工作契约。 　 外银总行应出具书面承诺，确保其台湾分支机构无违反「外银在台分行开户资讯应注 意事项」之情事。 --

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