作者lspsjackey (軒軒)
看板Finance
標題[心得] 中信儲備理財規劃師(FP)面試心得
時間Thu Jun 1 11:09:56 2023
首先，工作計畫與內容請參酌：
https://careers.ctbcholding.com/zh_TW/recruit-job/FP1
先說結果，二面後感謝信，由於求職過程受益本版良多，故分享經驗給需要的人。
個人背景，保險業內勤1.5年經驗，現職理專1年經驗。求職動機：對於投資研究規劃富有
熱情，職涯發展希望往投資研究與輔銷的領域發展，故嘗試投遞本次職缺。
一面（約一小時）：
投遞履歷後書審通過，告知面試當天需準備一份簡報，題目是自我介紹+金融時事之我見
。面試當天為團體面試，3-4人對1位人資與3位面試官，每人先報告自己的簡報，報告完
之後
，會請每個人做近期的金融時事進行新聞導讀。(每個人桌面上會準備好一篇新聞)。
接下來面試官們會針對的履歷做一些深入的提問，主要議題圍繞在：求職動機、求學(工
作)經驗、個人特質...等。這部分應該算是輕鬆愉快。
二面（約一個半小時）：
面試者6人為一組，面對1位人資與4位面試官，一開始帶到小房間，會給一個題目，限時
30分鐘產出一份簡報，當中會有數位觀察員，觀察各位的表現，大家記得要好好參與討論
。
討論完之後，帶到面試場地開始報告，此時可能會有較為刁鑽的提問，要稍微注意。
報告完後，開始提問搶答，不過基本上都會有讓每個人答題的機會，提問內容包括：推薦
最喜愛的電影、最愛的卡通人物？...等，大家自由發揮。
大家都回答完後，每人發一張跟金融市場有關的數據圖表，看完後向面試官報告你看到了
什麼。這部分是二面唯一跟投資市場相關的提問。
(圖表內容：槓鈴試策略績效表現、近一百年美股報酬率分佈、資產配置對於投資組合波
動率的影響等...包括但不限於以上內容)
最後，面試官再選取2位左右面試者提問，接著結束第二面。一二面沒有面試者的提問時
間，詳細計劃內容與工作待遇，應該要錄取才會告知。
結果如同開頭所述，二面感謝信。
感謝這次面試經驗，面試夥伴們都相當優秀，有頂大財經碩、總經研究員、證券業交
易員、征戰沙場的經驗理專...等。(狄卡有相關討論文，也可參酌）
以上分享，祝各位求職順利，都能找到喜歡的工作！
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※ 編輯: lspsjackey (125.227.10.55 臺灣), 06/01/2023 11:11:14
※ 編輯: lspsjackey (125.227.10.55 臺灣), 06/01/2023 11:14:09
1F：推 lc072516: 想請教這和理專差在哪？06/01 12:17
簡單說就是輔銷，陪訪客戶，協助理專銷售。
2F：推 riceworm520: 一個騙客人一個騙理專06/01 14:16
※ 編輯: lspsjackey (125.227.10.55 臺灣), 06/01/2023 14:29:05
3F：推 pineapple530: 做沒良心的事還要考那麼多？ 06/01 16:52
4F：推 victor829: 好像都把理財當騙人 很奇怪的想法 06/01 16:55
5F：→ victor829: 我倒是覺得我的理專跟我說，我會自己判斷再決定，而不 06/01 16:55
6F：→ victor829: 是沒有核心想法被牽著走，當然有時候我的想法反而是錯 06/01 16:55
7F：→ victor829: 的 06/01 16:55
8F：→ joy2105feh: 理財規劃師這頭銜真的被搞得很臭 摳連 06/01 18:04
9F：推 nxuanr: 理專真的都在賣垃圾 06/01 19:32
10F：推 pineapple530: 因為真的大部分都在騙，好理專有，難遇到 06/02 07:28
11F：推 yamitis: 我碰過分期繳當躉繳賣的理專，還說投資型保單解約可以保 06/02 09:00
12F：→ yamitis: 本，用後收股票型基金洗客戶，還不是活得好好的 06/02 09:00
13F：→ yyy123456789: 我之前看過在低利時期推銷我同學投資級公司債的理專 06/02 12:19
14F：→ yyy123456789: 供參 06/02 12:19
15F：噓 afflic: 理專本來就是在賣垃圾啦 06/03 23:35
16F：→ afflic: 有這麼好的產品銀行還不自己買爆哦 笑死 06/03 23:35
17F：→ afflic: 都嘛要推客戶傭金高的 06/03 23:37
18F：→ afflic: 傭金為什麼高? 因為不好賣啊呵呵呵 06/03 23:37
19F：→ afflic: 對於投資有熱情還是自己好好做功課吧 06/03 23:38
20F：→ afflic: 還好你沒上不然應該會跟你想像的落差很大 06/03 23:38
21F：噓 afflic: 問理專哪個產品好 真的不如自己做功課研究 06/03 23:42
22F：→ afflic: 網路上資源都很多 06/03 23:42
23F：→ afflic: 理專有業績壓力，能碰到用良心推薦產品的真的太少了 06/03 23:42
24F：→ afflic: 因為業績太差手收太少會混不下去 06/03 23:42
25F：→ afflic: 真的沒空做功課才偷懶問理專 06/03 23:44
26F：→ afflic: 但可能要問很多個才不會被話術拐 06/03 23:44
27F：→ afflic: 理專通常報喜不報憂呵呵 06/03 23:44
28F：推 ericvvvb: 目前我的顧客還沒輸過，先路過 06/04 10:03
29F：噓 afflic: 樓上怎麼不自己做啦 不就財富自由了 06/04 10:14
30F：→ afflic: 聽到理專吹自己的產品多屌多厲害 06/04 10:15
31F：→ afflic: 我都問他你自己買了多少 06/04 10:15
32F：推 hchs31705: 如果財富自由才叫投資那還真的是回自己的世界玩吧 06/05 03:21
33F：→ susanmm: 搶答 一一 06/06 03:06
34F：噓 afflic: 投資不能財富自由那還是別投資了吧 06/06 10:54
35F：→ afflic: 認真工作比較實際 06/06 10:54