作者lspsjackey (轩轩)
看板Finance
标题[心得] 中信储备理财规划师(FP)面试心得
时间Thu Jun 1 11:09:56 2023
首先，工作计画与内容请参酌：
https://careers.ctbcholding.com/zh_TW/recruit-job/FP1
先说结果，二面後感谢信，由於求职过程受益本版良多，故分享经验给需要的人。
个人背景，保险业内勤1.5年经验，现职理专1年经验。求职动机：对於投资研究规划富有
热情，职涯发展希望往投资研究与辅销的领域发展，故尝试投递本次职缺。
一面（约一小时）：
投递履历後书审通过，告知面试当天需准备一份简报，题目是自我介绍+金融时事之我见
。面试当天为团体面试，3-4人对1位人资与3位面试官，每人先报告自己的简报，报告完
之後
，会请每个人做近期的金融时事进行新闻导读。(每个人桌面上会准备好一篇新闻)。
接下来面试官们会针对的履历做一些深入的提问，主要议题围绕在：求职动机、求学(工
作)经验、个人特质...等。这部分应该算是轻松愉快。
二面（约一个半小时）：
面试者6人为一组，面对1位人资与4位面试官，一开始带到小房间，会给一个题目，限时
30分钟产出一份简报，当中会有数位观察员，观察各位的表现，大家记得要好好参与讨论
。
讨论完之後，带到面试场地开始报告，此时可能会有较为刁钻的提问，要稍微注意。
报告完後，开始提问抢答，不过基本上都会有让每个人答题的机会，提问内容包括：推荐
最喜爱的电影、最爱的卡通人物？...等，大家自由发挥。
大家都回答完後，每人发一张跟金融市场有关的数据图表，看完後向面试官报告你看到了
什麽。这部分是二面唯一跟投资市场相关的提问。
(图表内容：杠铃试策略绩效表现、近一百年美股报酬率分布、资产配置对於投资组合波
动率的影响等...包括但不限於以上内容)
最後，面试官再选取2位左右面试者提问，接着结束第二面。一二面没有面试者的提问时
间，详细计划内容与工作待遇，应该要录取才会告知。
结果如同开头所述，二面感谢信。
感谢这次面试经验，面试夥伴们都相当优秀，有顶大财经硕、总经研究员、证券业交
易员、征战沙场的经验理专...等。(狄卡有相关讨论文，也可参酌）
以上分享，祝各位求职顺利，都能找到喜欢的工作！
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 125.227.10.55 (台湾)
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※ 编辑: lspsjackey (125.227.10.55 台湾), 06/01/2023 11:11:14
※ 编辑: lspsjackey (125.227.10.55 台湾), 06/01/2023 11:14:09
1F：推 lc072516: 想请教这和理专差在哪？06/01 12:17
简单说就是辅销，陪访客户，协助理专销售。
2F：推 riceworm520: 一个骗客人一个骗理专06/01 14:16
※ 编辑: lspsjackey (125.227.10.55 台湾), 06/01/2023 14:29:05
3F：推 pineapple530: 做没良心的事还要考那麽多？ 06/01 16:52
4F：推 victor829: 好像都把理财当骗人 很奇怪的想法 06/01 16:55
5F：→ victor829: 我倒是觉得我的理专跟我说，我会自己判断再决定，而不 06/01 16:55
6F：→ victor829: 是没有核心想法被牵着走，当然有时候我的想法反而是错 06/01 16:55
7F：→ victor829: 的 06/01 16:55
8F：→ joy2105feh: 理财规划师这头衔真的被搞得很臭 抠连 06/01 18:04
9F：推 nxuanr: 理专真的都在卖垃圾 06/01 19:32
10F：推 pineapple530: 因为真的大部分都在骗，好理专有，难遇到 06/02 07:28
11F：推 yamitis: 我碰过分期缴当趸缴卖的理专，还说投资型保单解约可以保 06/02 09:00
12F：→ yamitis: 本，用後收股票型基金洗客户，还不是活得好好的 06/02 09:00
13F：→ yyy123456789: 我之前看过在低利时期推销我同学投资级公司债的理专 06/02 12:19
14F：→ yyy123456789: 供参 06/02 12:19
15F：嘘 afflic: 理专本来就是在卖垃圾啦 06/03 23:35
16F：→ afflic: 有这麽好的产品银行还不自己买爆哦 笑死 06/03 23:35
17F：→ afflic: 都嘛要推客户佣金高的 06/03 23:37
18F：→ afflic: 佣金为什麽高? 因为不好卖啊呵呵呵 06/03 23:37
19F：→ afflic: 对於投资有热情还是自己好好做功课吧 06/03 23:38
20F：→ afflic: 还好你没上不然应该会跟你想像的落差很大 06/03 23:38
21F：嘘 afflic: 问理专哪个产品好 真的不如自己做功课研究 06/03 23:42
22F：→ afflic: 网路上资源都很多 06/03 23:42
23F：→ afflic: 理专有业绩压力，能碰到用良心推荐产品的真的太少了 06/03 23:42
24F：→ afflic: 因为业绩太差手收太少会混不下去 06/03 23:42
25F：→ afflic: 真的没空做功课才偷懒问理专 06/03 23:44
26F：→ afflic: 但可能要问很多个才不会被话术拐 06/03 23:44
27F：→ afflic: 理专通常报喜不报忧呵呵 06/03 23:44
28F：推 ericvvvb: 目前我的顾客还没输过，先路过 06/04 10:03
29F：嘘 afflic: 楼上怎麽不自己做啦 不就财富自由了 06/04 10:14
30F：→ afflic: 听到理专吹自己的产品多屌多厉害 06/04 10:15
31F：→ afflic: 我都问他你自己买了多少 06/04 10:15
32F：推 hchs31705: 如果财富自由才叫投资那还真的是回自己的世界玩吧 06/05 03:21
33F：→ susanmm: 抢答 一一 06/06 03:06
34F：嘘 afflic: 投资不能财富自由那还是别投资了吧 06/06 10:54
35F：→ afflic: 认真工作比较实际 06/06 10:54