作者kim (＠＠＠＠＠＠＠)
看板Finance
標題Re: [新聞] 銀行員勾結詐騙，金管會四大防堵措施
時間Thu Jan 12 16:59:41 2023
※ 引述《ShiFatOtaku (東區死肥宅)》之銘言：
: 銀行員勾結詐騙 金管會四大防堵措施
: https://udn.com/news/story/7239/6901419
: 2023-01-10 21:53 經濟日報／記者廖珮君／台北即時報導
: 近期傳出銀行員勾結詐騙集團，金管會銀行局副局長童政彰說，行員是否跟詐騙集
團
: 勾結甚至協助洗錢，已交給檢調偵辦，金管會督促銀行配合檢調調查，也要求該行檢討
內
: 部流程是否完備，這也是近五年來，銀行員涉嫌詐騙集團轉帳的首例。該銀行已經通報
重
: 大偶發，依規定，1月底前需要呈報後續處理情況。
: 他說，主要會關注該銀行內控防範措施是否到位，若後續要懲處，是依照內稽內控
缺
: 失做處理。依照銀行法，內稽內控缺失，最重處5000萬元罰鍰。
: 至於金管會防範措施為何？童政彰說，
: 一、要求銀行須強化異常交易態樣監控，之前要求銀行公會彙整15種共通性異常交
易
: 態樣，納入異常指標或內部作業規範加強控管，最近跟檢警調平台和銀行公會，已就進
行
: 犯罪手法，再羅列四種態樣，這些態樣納入預警機制，及早發現詐騙案件。
: 二、要求銀行強化臨櫃關懷，2022年8月函請銀行，民眾做網銀或約定轉帳服務要
依
: 照公會自律規範，落實主動關懷提問，進行臨櫃匯款，也要及早發現異常。據統計，20
17
: 年到2022年底，通報警方有效防堵客戶財損共1萬1179件 阻擋了79.18億元財損。
: 三、網銀約定轉帳控管。他說，目前網銀約定轉帳，需要臨櫃才能辦理，若是非臨
櫃
: 申請，如同一個人匯到不同帳戶者，目前是一天後才能生效，未來各銀行要依照客戶風
險
: 屬性，拉長審核期間，例如兩天後才生效。
: 四、防詐是銀行行員的任務，後臺主管也有督導責任，各銀行要依照分層責任落實
。
我這樣說吧！
我前一篇文章質疑那一位中信行員有問題，
被噓很慘，但我的整體觀點是：
有些事情像是詐騙、盜用、配合炒房和避稅，
發生的過程，銀行員確實有些問題，
但政府各部門不要把防堵的所有責任，
都往金管會和銀行的身上推。
你內政部想要打炒房，
那你怎麼不去要求從各地方的地政機關，
從今天起，受理實價登錄一律要看金流？
你怎麼不去跟國稅局合作，
去調查那些交易人收入和財力，
跟他買的房價落差很大的？
你法務部想要防詐騙，
那你怎麼不研究哪些民眾和企業是高風險人頭，
並且把名單提供給聯徵中心，
讓櫃檯人員在開戶的時候就知道此人為高風險？
銀行又不是各種犯罪行為的研究機構啊！
為什麼立委諸公在質詢的時候都只敢抓金管會？
因為打房、打詐騙都是打假的嘛！
不敢得罪建商、為富不仁者，
自己也是既得利益者，
就挑最軟的銀行員出來欺負！
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1F：→ riripon: 這年頭說真話是要殺頭的 01/12 17:55
2F：推 Chopin253253: 中肯 精闢 01/12 18:10
3F：推 henrydi4: 只能推惹！ 01/12 19:24
4F：推 AxelGod: 最大詐騙集團首腦就在總統府 蔡EE啊 01/12 19:38
5F：推 aocboy: 搞不好，很多狗官還是詐騙集團的影武者 01/12 19:43
6F：推 kuosha: 防洗錢也不敢管漏洞最大的宮廟 01/12 20:57
7F：推 ht40wm11: 做賊喊抓賊 01/12 21:02
8F：→ goulina: 國稅局喔…最近想抓逃漏稅也變銀行的責任了呢…呵呵 01/13 07:30
9F：推 heko77923: 自己選的政府 817的選擇 01/13 08:45
10F：推 Trybeer: 自己選的齁 01/13 08:55
11F：推 toto77: 推 01/13 09:02
12F：推 gnr1213: 推 01/13 10:49
13F：→ kim: 這也不是817選出來的而已，2008年765選上來的那一位也只有讓 01/13 12:21
14F：→ kim: 央行自己去打房而已，其他部會看不出什麼具體作為 01/13 12:21
15F：推 try0905: 中肯 01/13 20:25
16F：→ Kydland: 逃漏稅就想不想抓而已 國稅局不是吃素的 01/13 20:52
17F：→ Kydland: 但他們通常先選擇吃素 看看機場的稅關就知道 01/13 20:53
18F：→ Kydland: 稅關難道看不出來從日韓回國的人帶了甚麼東西回台灣嗎 01/13 20:53
19F：→ Kydland: 它們都知道啦 就睜一隻眼閉一隻眼而已 01/13 20:54
20F：推 a51062004: 笑死，選誰都一樣，有問題就做個樣子得過且過，最後根 01/14 07:58
21F：→ a51062004: 本問題沒有解決。 01/14 07:58
22F：推 arm370x: 就是柿子挑軟的吃阿 01/14 19:48
23F：推 ckcck: 寫信給總統啊 01/15 11:06
24F：推 poemspirit: 逃漏稅 洗錢 詐騙都是銀行在查呢。 01/15 11:35
25F：推 poemspirit: 有些人明明很奇可疑，但是不給開戶直接一狀告到金管會 01/15 11:37
26F：→ poemspirit: ，還是只能乖乖開給他，這種刁民亂象政府只會叫銀行配 01/15 11:37
27F：→ poemspirit: 合的亂象先改掉吧。 01/15 11:37
28F：推 poemspirit: 可疑交易檢視疑似洗錢逃稅還要上交調查局，難道不是你 01/15 11:39
29F：→ poemspirit: 調查局自己查嗎？到底關銀行什麼事，不即時處理還算 01/15 11:40
30F：→ poemspirit: 缺失，真是夠了 01/15 11:40
31F：→ ryusenming: 應該給行員抓逃漏稅津貼跟抓疑似洗錢津貼吧... 01/15 18:51
32F：→ ryusenming: 又不是司法機關,跟客戶問資金來源也沒辦法強制他要佐 01/15 18:52
33F：→ ryusenming: 證文件,不小心對方氣噗噗客訴又變成是行員的錯= =" 01/15 18:52
34F：→ p155239: 傻眼… 01/15 21:29
35F：推 thepitatiti: 讚同 01/18 13:08
36F：→ g6526g: 因為金管會是最軟的軟腳蝦 01/23 18:32