作者kim (＠＠＠＠＠＠＠)
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标题Re: [新闻] 银行员勾结诈骗，金管会四大防堵措施
时间Thu Jan 12 16:59:41 2023
※ 引述《ShiFatOtaku (东区死肥宅)》之铭言：
: 银行员勾结诈骗 金管会四大防堵措施
: https://udn.com/news/story/7239/6901419
: 2023-01-10 21:53 经济日报／记者廖佩君／台北即时报导
: 近期传出银行员勾结诈骗集团，金管会银行局副局长童政彰说，行员是否跟诈骗集
团
: 勾结甚至协助洗钱，已交给检调侦办，金管会督促银行配合检调调查，也要求该行检讨
内
: 部流程是否完备，这也是近五年来，银行员涉嫌诈骗集团转帐的首例。该银行已经通报
重
: 大偶发，依规定，1月底前需要呈报後续处理情况。
: 他说，主要会关注该银行内控防范措施是否到位，若後续要惩处，是依照内稽内控
缺
: 失做处理。依照银行法，内稽内控缺失，最重处5000万元罚锾。
: 至於金管会防范措施为何？童政彰说，
: 一、要求银行须强化异常交易态样监控，之前要求银行公会汇整15种共通性异常交
易
: 态样，纳入异常指标或内部作业规范加强控管，最近跟检警调平台和银行公会，已就进
行
: 犯罪手法，再罗列四种态样，这些态样纳入预警机制，及早发现诈骗案件。
: 二、要求银行强化临柜关怀，2022年8月函请银行，民众做网银或约定转帐服务要
依
: 照公会自律规范，落实主动关怀提问，进行临柜汇款，也要及早发现异常。据统计，20
17
: 年到2022年底，通报警方有效防堵客户财损共1万1179件 阻挡了79.18亿元财损。
: 三、网银约定转帐控管。他说，目前网银约定转帐，需要临柜才能办理，若是非临
柜
: 申请，如同一个人汇到不同帐户者，目前是一天後才能生效，未来各银行要依照客户风
险
: 属性，拉长审核期间，例如两天後才生效。
: 四、防诈是银行行员的任务，後台主管也有督导责任，各银行要依照分层责任落实
。
我这样说吧！
我前一篇文章质疑那一位中信行员有问题，
被嘘很惨，但我的整体观点是：
有些事情像是诈骗、盗用、配合炒房和避税，
发生的过程，银行员确实有些问题，
但政府各部门不要把防堵的所有责任，
都往金管会和银行的身上推。
你内政部想要打炒房，
那你怎麽不去要求从各地方的地政机关，
从今天起，受理实价登录一律要看金流？
你怎麽不去跟国税局合作，
去调查那些交易人收入和财力，
跟他买的房价落差很大的？
你法务部想要防诈骗，
那你怎麽不研究哪些民众和企业是高风险人头，
并且把名单提供给联徵中心，
让柜台人员在开户的时候就知道此人为高风险？
银行又不是各种犯罪行为的研究机构啊！
为什麽立委诸公在质询的时候都只敢抓金管会？
因为打房、打诈骗都是打假的嘛！
不敢得罪建商、为富不仁者，
自己也是既得利益者，
就挑最软的银行员出来欺负！
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1F：→ riripon: 这年头说真话是要杀头的 01/12 17:55
2F：推 Chopin253253: 中肯 精辟 01/12 18:10
3F：推 henrydi4: 只能推惹！ 01/12 19:24
4F：推 AxelGod: 最大诈骗集团首脑就在总统府 蔡EE啊 01/12 19:38
5F：推 aocboy: 搞不好，很多狗官还是诈骗集团的影武者 01/12 19:43
6F：推 kuosha: 防洗钱也不敢管漏洞最大的宫庙 01/12 20:57
7F：推 ht40wm11: 做贼喊抓贼 01/12 21:02
8F：→ goulina: 国税局喔…最近想抓逃漏税也变银行的责任了呢…呵呵 01/13 07:30
9F：推 heko77923: 自己选的政府 817的选择 01/13 08:45
10F：推 Trybeer: 自己选的齁 01/13 08:55
11F：推 toto77: 推 01/13 09:02
12F：推 gnr1213: 推 01/13 10:49
13F：→ kim: 这也不是817选出来的而已，2008年765选上来的那一位也只有让 01/13 12:21
14F：→ kim: 央行自己去打房而已，其他部会看不出什麽具体作为 01/13 12:21
15F：推 try0905: 中肯 01/13 20:25
16F：→ Kydland: 逃漏税就想不想抓而已 国税局不是吃素的 01/13 20:52
17F：→ Kydland: 但他们通常先选择吃素 看看机场的税关就知道 01/13 20:53
18F：→ Kydland: 税关难道看不出来从日韩回国的人带了甚麽东西回台湾吗 01/13 20:53
19F：→ Kydland: 它们都知道啦 就睁一只眼闭一只眼而已 01/13 20:54
20F：推 a51062004: 笑死，选谁都一样，有问题就做个样子得过且过，最後根 01/14 07:58
21F：→ a51062004: 本问题没有解决。 01/14 07:58
22F：推 arm370x: 就是柿子挑软的吃阿 01/14 19:48
23F：推 ckcck: 写信给总统啊 01/15 11:06
24F：推 poemspirit: 逃漏税 洗钱 诈骗都是银行在查呢。 01/15 11:35
25F：推 poemspirit: 有些人明明很奇可疑，但是不给开户直接一状告到金管会 01/15 11:37
26F：→ poemspirit: ，还是只能乖乖开给他，这种刁民乱象政府只会叫银行配 01/15 11:37
27F：→ poemspirit: 合的乱象先改掉吧。 01/15 11:37
28F：推 poemspirit: 可疑交易检视疑似洗钱逃税还要上交调查局，难道不是你 01/15 11:39
29F：→ poemspirit: 调查局自己查吗？到底关银行什麽事，不即时处理还算 01/15 11:40
30F：→ poemspirit: 缺失，真是够了 01/15 11:40
31F：→ ryusenming: 应该给行员抓逃漏税津贴跟抓疑似洗钱津贴吧... 01/15 18:51
32F：→ ryusenming: 又不是司法机关,跟客户问资金来源也没办法强制他要佐 01/15 18:52
33F：→ ryusenming: 证文件,不小心对方气噗噗客诉又变成是行员的错= =" 01/15 18:52
34F：→ p155239: 傻眼… 01/15 21:29
35F：推 thepitatiti: 赞同 01/18 13:08
36F：→ g6526g: 因为金管会是最软的软脚虾 01/23 18:32