作者ShiFatOtaku (東區死肥宅)
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標題[新聞] 銀行員勾結詐騙，金管會四大防堵措施
時間Thu Jan 12 13:12:31 2023
銀行員勾結詐騙 金管會四大防堵措施
https://udn.com/news/story/7239/6901419
2023-01-10 21:53 經濟日報／記者廖珮君／台北即時報導
近期傳出銀行員勾結詐騙集團，金管會銀行局副局長童政彰說，行員是否跟詐騙集團
勾結甚至協助洗錢，已交給檢調偵辦，金管會督促銀行配合檢調調查，也要求該行檢討內
部流程是否完備，這也是近五年來，銀行員涉嫌詐騙集團轉帳的首例。該銀行已經通報重
大偶發，依規定，1月底前需要呈報後續處理情況。
他說，主要會關注該銀行內控防範措施是否到位，若後續要懲處，是依照內稽內控缺
失做處理。依照銀行法，內稽內控缺失，最重處5000萬元罰鍰。
至於
金管會防範措施為何？童政彰說，
一、
要求銀行須強化異常交易態樣監控，之前要求銀行公會彙整15種共通性異常交易
態樣，納入異常指標或內部作業規範加強控管，最近跟檢警調平台和銀行公會，已就進行
犯罪手法，再羅列四種態樣，這些態樣納入預警機制，及早發現詐騙案件。
二、
要求銀行強化臨櫃關懷，2022年8月函請銀行，民眾做網銀或約定轉帳服務要依
照公會自律規範，落實主動關懷提問，進行臨櫃匯款，也要及早發現異常。據統計，2017
年到2022年底，通報警方有效防堵客戶財損共1萬1179件 阻擋了79.18億元財損。
三、
網銀約定轉帳控管。他說，目前網銀約定轉帳，需要臨櫃才能辦理，若是非臨櫃
申請，如同一個人匯到不同帳戶者，目前是一天後才能生效，未來各銀行要依照客戶風險
屬性，拉長審核期間，例如兩天後才生效。
四、
防詐是銀行行員的任務，後臺主管也有督導責任，各銀行要依照分層責任落實。
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※ 編輯: ShiFatOtaku (223.137.182.74 臺灣), 01/12/2023 13:12:52
1F：噓 runrunkaka: 低能金管會持續倒退銀行業務二十年 01/12 13:25
2F：推 cloudccw: 約定帳號48小時生效～ 01/12 13:28
3F：→ blackfire: 防詐又變成行員的責任了？警政署是倒了嗎？ 01/12 13:37
4F：→ xerioc5566: 第4點這球踢的不錯 01/12 13:59
5F：噓 oklaptt: 金管會就是低能阿 01/12 14:19
6F：噓 pr98293: 又要多一堆莫名奇妙的控管報表了 01/12 15:02
7F：推 ridiculousYA: 行員到底是警察還是國稅人員還是法官還是業務？ 01/12 15:23
8F：推 HNCB2880: 被騙是銀行的責任cc 01/12 15:50
9F：噓 hdy612179: 防詐是行員的任務？ 01/12 16:06
10F：噓 Nocp: 客戶賺錢好棒棒，賠錢都你的錯qq 01/12 17:55
11F：推 snsdakb48: 怎麼不發反詐騙小卡 01/12 18:02
12F：推 linda1105twt: … 01/12 18:24
13F：推 neverever116: 北七金管會 01/12 18:50
14F：推 ryusenming: 有那態樣又能怎樣...一堆人平常交易就一直觸發了 01/12 19:28
15F：噓 Kysol9: 原來防詐是行員的任務 01/12 20:05
16F：噓 fickle85: 厲害了第四點 01/12 20:26
17F：推 lolicum: 兩天怎麼夠呢？ 01/12 20:41
18F：→ lolicum: 我建議除非有拿戶籍謄本證明血親關係的 01/12 20:41
19F：→ lolicum: 約定轉入都要延後半年生效啦 01/12 20:41
20F：噓 sam80354: 公務員最會推工作了，責任都是別人要扛 01/12 20:55
21F：噓 uniqmo: 防詐是銀行員的責任？腦子是個好東西，希望金管會各長官 01/12 22:53
22F：→ uniqmo: 跟被詐騙的民眾們都有。 01/12 22:53
23F：噓 runrunkaka: 約定帳號審核期間兩天要審什麼？？今天詐騙戶就是會多 01/13 09:49
24F：→ runrunkaka: 等你兩天，此舉只會影響一般用戶 01/13 09:49
25F：噓 INNBUG: 薪水提高治百病 01/13 12:28
26F：噓 accelerate: 詐騙刑責不拉高 直接視同搶劫不就行了 還行員的責任 01/13 15:11
27F：→ accelerate: 廢物政府 01/13 15:11
28F：推 Kydland: 會被大法官宣告違憲 01/13 20:51
29F：噓 sluttervagen: 果然金管會狗官都是沒腦袋的 幹 01/13 20:59
30F：噓 sluttervagen: 幹拎娘金管會怎麼不發給給行員 操 行員要抓逃漏稅 01/13 21:08
31F：→ sluttervagen: 還要防詐騙 還要應付低能狗官的要求 01/13 21:08
32F：噓 sluttervagen: 要銀行承擔義務負責任 你他媽的金管會給銀行什麼權 01/13 21:39
33F：→ sluttervagen: 力了？ 01/13 21:39
34F：噓 ghostwind120: 金管會不就一堆天龍人 01/14 01:33
35F：噓 a51062004: 不問又說行員不盡責任，問了又被投訴擾民，馬的 01/14 07:54
36F：噓 k85564: Sop訂出來啊 01/14 12:49
37F：噓 gnehgneh: 行員攔阻詐騙比警方偵破詐騙集團還要重要？ 01/14 14:19
38F：噓 tigotigo: 銀行櫃員真辛苦 01/15 23:42
39F：噓 winnieisme: 低能金管會 01/22 12:13
40F：噓 ppuuppu: 銀行員問一下就被客戶哭爸哭媽，金管會到底還想怎樣 01/22 21:22
41F：推 g6526g: 客戶大吼大叫說自己沒被騙，是行員歧視他，金管會怎麼說？ 01/23 18:31