作者ShiFatOtaku (东区死肥宅)
看板Finance
标题[新闻] 银行员勾结诈骗，金管会四大防堵措施
时间Thu Jan 12 13:12:31 2023
银行员勾结诈骗 金管会四大防堵措施
https://udn.com/news/story/7239/6901419
2023-01-10 21:53 经济日报／记者廖佩君／台北即时报导
近期传出银行员勾结诈骗集团，金管会银行局副局长童政彰说，行员是否跟诈骗集团
勾结甚至协助洗钱，已交给检调侦办，金管会督促银行配合检调调查，也要求该行检讨内
部流程是否完备，这也是近五年来，银行员涉嫌诈骗集团转帐的首例。该银行已经通报重
大偶发，依规定，1月底前需要呈报後续处理情况。
他说，主要会关注该银行内控防范措施是否到位，若後续要惩处，是依照内稽内控缺
失做处理。依照银行法，内稽内控缺失，最重处5000万元罚锾。
至於
金管会防范措施为何？童政彰说，
一、
要求银行须强化异常交易态样监控，之前要求银行公会汇整15种共通性异常交易
态样，纳入异常指标或内部作业规范加强控管，最近跟检警调平台和银行公会，已就进行
犯罪手法，再罗列四种态样，这些态样纳入预警机制，及早发现诈骗案件。
二、
要求银行强化临柜关怀，2022年8月函请银行，民众做网银或约定转帐服务要依
照公会自律规范，落实主动关怀提问，进行临柜汇款，也要及早发现异常。据统计，2017
年到2022年底，通报警方有效防堵客户财损共1万1179件 阻挡了79.18亿元财损。
三、
网银约定转帐控管。他说，目前网银约定转帐，需要临柜才能办理，若是非临柜
申请，如同一个人汇到不同帐户者，目前是一天後才能生效，未来各银行要依照客户风险
属性，拉长审核期间，例如两天後才生效。
四、
防诈是银行行员的任务，後台主管也有督导责任，各银行要依照分层责任落实。
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 223.137.182.74 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Finance/M.1673500353.A.28E.html
※ 编辑: ShiFatOtaku (223.137.182.74 台湾), 01/12/2023 13:12:52
1F：嘘 runrunkaka: 低能金管会持续倒退银行业务二十年 01/12 13:25
2F：推 cloudccw: 约定帐号48小时生效～ 01/12 13:28
3F：→ blackfire: 防诈又变成行员的责任了？警政署是倒了吗？ 01/12 13:37
4F：→ xerioc5566: 第4点这球踢的不错 01/12 13:59
5F：嘘 oklaptt: 金管会就是低能阿 01/12 14:19
6F：嘘 pr98293: 又要多一堆莫名奇妙的控管报表了 01/12 15:02
7F：推 ridiculousYA: 行员到底是警察还是国税人员还是法官还是业务？ 01/12 15:23
8F：推 HNCB2880: 被骗是银行的责任cc 01/12 15:50
9F：嘘 hdy612179: 防诈是行员的任务？ 01/12 16:06
10F：嘘 Nocp: 客户赚钱好棒棒，赔钱都你的错qq 01/12 17:55
11F：推 snsdakb48: 怎麽不发反诈骗小卡 01/12 18:02
12F：推 linda1105twt: … 01/12 18:24
13F：推 neverever116: 北七金管会 01/12 18:50
14F：推 ryusenming: 有那态样又能怎样...一堆人平常交易就一直触发了 01/12 19:28
15F：嘘 Kysol9: 原来防诈是行员的任务 01/12 20:05
16F：嘘 fickle85: 厉害了第四点 01/12 20:26
17F：推 lolicum: 两天怎麽够呢？ 01/12 20:41
18F：→ lolicum: 我建议除非有拿户籍誊本证明血亲关系的 01/12 20:41
19F：→ lolicum: 约定转入都要延後半年生效啦 01/12 20:41
20F：嘘 sam80354: 公务员最会推工作了，责任都是别人要扛 01/12 20:55
21F：嘘 uniqmo: 防诈是银行员的责任？脑子是个好东西，希望金管会各长官 01/12 22:53
22F：→ uniqmo: 跟被诈骗的民众们都有。 01/12 22:53
23F：嘘 runrunkaka: 约定帐号审核期间两天要审什麽？？今天诈骗户就是会多 01/13 09:49
24F：→ runrunkaka: 等你两天，此举只会影响一般用户 01/13 09:49
25F：嘘 INNBUG: 薪水提高治百病 01/13 12:28
26F：嘘 accelerate: 诈骗刑责不拉高 直接视同抢劫不就行了 还行员的责任 01/13 15:11
27F：→ accelerate: 废物政府 01/13 15:11
28F：推 Kydland: 会被大法官宣告违宪 01/13 20:51
29F：嘘 sluttervagen: 果然金管会狗官都是没脑袋的 干 01/13 20:59
30F：嘘 sluttervagen: 干拎娘金管会怎麽不发给给行员 操 行员要抓逃漏税 01/13 21:08
31F：→ sluttervagen: 还要防诈骗 还要应付低能狗官的要求 01/13 21:08
32F：嘘 sluttervagen: 要银行承担义务负责任 你他妈的金管会给银行什麽权 01/13 21:39
33F：→ sluttervagen: 力了？ 01/13 21:39
34F：嘘 ghostwind120: 金管会不就一堆天龙人 01/14 01:33
35F：嘘 a51062004: 不问又说行员不尽责任，问了又被投诉扰民，马的 01/14 07:54
36F：嘘 k85564: Sop订出来啊 01/14 12:49
37F：嘘 gnehgneh: 行员拦阻诈骗比警方侦破诈骗集团还要重要？ 01/14 14:19
38F：嘘 tigotigo: 银行柜员真辛苦 01/15 23:42
39F：嘘 winnieisme: 低能金管会 01/22 12:13
40F：嘘 ppuuppu: 银行员问一下就被客户哭爸哭妈，金管会到底还想怎样 01/22 21:22
41F：推 g6526g: 客户大吼大叫说自己没被骗，是行员歧视他，金管会怎麽说？ 01/23 18:31