作者emilytzu (emily)
看板Finance
標題[請益] 該怎麼在台灣金融業存活？
時間Thu Apr 14 20:57:50 2022
想請教各位金融業前輩，小弟最好的工作選擇是去當理專或營業員嗎？這是最好的平台嗎
？
小弟之前工作一陣子，後來離職出國唸MBA，最近回國正在找Private banker之類的工作
，但獵人頭說以我目前手上有的客戶資源，無法到私人銀行當RM，因此我才有上面的疑問
．
小弟出社會以來的工作是在證券公司的財管部負責證券通路輔銷（基金、保險），喜歡做
的事情是「根據客戶自身的狀況，推薦適合客戶的商品」、「朋友亦客戶，告訴他們該怎
麼做人生財務規劃（除輔導通路外，我也有培養自己的客戶）」，薪水來自通路獎金＋自
己客戶交易、買賣獎金，所以真的是把興趣當飯吃，可以一直工作，覺得很有成就感，不
會累．平時大量書籍，如The client-centred financial advisor, success as a finan
cial advisor, financial planning, 被動投資或主動投資等書籍，如此才有辦法給客戶
建議．儘管台灣金融業環境一直都有利益衝突的問題，我努力站在客戶角度，給他們規劃
建議，例如客戶如果可以自己開海外券商戶頭並下單，我就不會跟他說開我們家的複委託
，並會建議他直接線上開立國外券商戶頭，畢竟台灣複委託費用高．
現在念完書，回到台灣了，人生階段與以前也不一樣，需要找一個更大平台，繼續往我喜
歡做的事情投入熱情與專業．但在台灣大環境、制度下，目前理專或是營業員多半是扮演
著sales的功能，並不是真正的financial planner，想為客戶做financial planning，卻
有可能養不活自己，所以才想請教各位金融大佬， 小弟最好的工作選擇是去當理專或營
業員嗎？這是最好的平台嗎？
謝謝各位指教
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.32.175.173 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Finance/M.1649941072.A.BD6.html
※ 編輯: emilytzu (114.32.175.173 臺灣), 04/14/2022 20:58:33
1F：推 afu92019: 有位在美國華爾街操盤的闕又上先生，也是跟您看到了同樣 04/14 21:06
2F：→ afu92019: 的問題，所以希望在台灣推動專業的財務顧問（真的站在客 04/14 21:06
3F：→ afu92019: 戶立場、沒有利益衝突的那種），也許可以考慮他的團隊。 04/14 21:06
4F：→ afu92019: 不過不知道現在有沒有職缺就是~ 04/14 21:06
了解 謝謝您
5F：推 Orzchen: 有人在國外金融業經驗可以分享嗎? 國外有像台灣一樣天天I 04/14 21:23
6F：→ Orzchen: IPO嗎? 04/14 21:23
7F：推 Trybeer: 確定不是小妹？ 04/14 22:12
8F：推 Kydland: 國外當然也有IPO 但是做法和台灣不同 而且IPO只是整體財 04/14 22:35
9F：→ Kydland: 富管理業務的一部分而已 台灣金融業完的財富管理只是幼稚 04/14 22:35
10F：→ Kydland: 園的程度XD 04/14 22:36
11F：推 blackboom: 銀行端跟證券端的商品差異蠻大的 如果都在證券端 又沒 04/14 22:41
12F：→ blackboom: 有大客戶的話 試想你在銀行的優勢還剩下什麼 另外 如 04/14 22:41
13F：→ blackboom: 果你的部屬都請客戶去別的更便宜的地方做交易 你當主 04/14 22:41
14F：→ blackboom: 管的時候會怎麼看待這個員工 會覺得替客人想很好 還是 04/14 22:41
15F：→ blackboom: 覺得這個人怎麼沒辦法用其他方式把客人留下來 04/14 22:41
16F：推 blackboom: 銀行端不要只想著理專 還有企金業務 TMU等更多能碰到 04/14 22:44
17F：→ blackboom: 大客戶 新商品的機會 04/14 22:44
謝謝您提供這個方向
18F：推 qoo789778: 這是台灣 能割且割..客戶不下 就是你死 04/14 22:45
19F：推 yakifone: 要怎麼領薪水卻不做業績，苦思 04/14 22:52
20F：推 riderbrad: offshore PB Taiwan team才是比較好的選擇吧 04/14 23:02
謝謝
21F：噓 lcc123: 你怎麼會有國外唸完書就不一樣的錯覺 04/15 00:26
22F：→ chiz2: 平台來平台去的 04/15 02:09
23F：推 AboveTheRim: 你的問題看起來比較像是retail的skill跟客群 04/15 06:51
24F：→ AboveTheRim: 但是想做high net worth的財管/private banking 04/15 06:53
25F：推 AboveTheRim: 看你喜歡做第一線接觸客人 還是 產品規劃 04/15 07:03
我比較喜歡接觸客人 不偏好產品規劃
26F：→ AboveTheRim: retail理專往上走就是channel sales或總行消金 04/15 07:04
27F：→ AboveTheRim: 喜歡接觸客戶 往上走就是high net worth 要有人脈 04/15 07:05
了解 謝謝
28F：→ kria5304: 這種位子比較多在香港新加坡吧 lgt pt cs之類的 04/15 11:0
謝謝
29F：→ kria5304: 台灣有甚麼PB嗎 04/15 11:05
※ 編輯: emilytzu (114.32.175.173 臺灣), 04/15/2022 12:38:06
※ 編輯: emilytzu (114.32.175.173 臺灣), 04/15/2022 12:40:01
※ 編輯: emilytzu (114.32.175.173 臺灣), 04/15/2022 13:00:06
30F：→ demangel: 要不要考慮一下PE Fund 04/15 16:13
31F：推 g9522737: 感覺不太適合pb… 心態不對 會被市場淘汰 04/18 12:22
32F：推 sergei3247: 這面向台灣我推BOAML的財富管理 04/24 20:20