作者emilytzu (emily)
看板Finance
标题[请益] 该怎麽在台湾金融业存活？
时间Thu Apr 14 20:57:50 2022
想请教各位金融业前辈，小弟最好的工作选择是去当理专或营业员吗？这是最好的平台吗
？
小弟之前工作一阵子，後来离职出国念MBA，最近回国正在找Private banker之类的工作
，但猎人头说以我目前手上有的客户资源，无法到私人银行当RM，因此我才有上面的疑问
．
小弟出社会以来的工作是在证券公司的财管部负责证券通路辅销（基金、保险），喜欢做
的事情是「根据客户自身的状况，推荐适合客户的商品」、「朋友亦客户，告诉他们该怎
麽做人生财务规划（除辅导通路外，我也有培养自己的客户）」，薪水来自通路奖金＋自
己客户交易、买卖奖金，所以真的是把兴趣当饭吃，可以一直工作，觉得很有成就感，不
会累．平时大量书籍，如The client-centred financial advisor, success as a finan
cial advisor, financial planning, 被动投资或主动投资等书籍，如此才有办法给客户
建议．尽管台湾金融业环境一直都有利益冲突的问题，我努力站在客户角度，给他们规划
建议，例如客户如果可以自己开海外券商户头并下单，我就不会跟他说开我们家的复委托
，并会建议他直接线上开立国外券商户头，毕竟台湾复委托费用高．
现在念完书，回到台湾了，人生阶段与以前也不一样，需要找一个更大平台，继续往我喜
欢做的事情投入热情与专业．但在台湾大环境、制度下，目前理专或是营业员多半是扮演
着sales的功能，并不是真正的financial planner，想为客户做financial planning，却
有可能养不活自己，所以才想请教各位金融大佬， 小弟最好的工作选择是去当理专或营
业员吗？这是最好的平台吗？
谢谢各位指教
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.32.175.173 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Finance/M.1649941072.A.BD6.html
※ 编辑: emilytzu (114.32.175.173 台湾), 04/14/2022 20:58:33
1F：推 afu92019: 有位在美国华尔街操盘的阙又上先生，也是跟您看到了同样 04/14 21:06
2F：→ afu92019: 的问题，所以希望在台湾推动专业的财务顾问（真的站在客 04/14 21:06
3F：→ afu92019: 户立场、没有利益冲突的那种），也许可以考虑他的团队。 04/14 21:06
4F：→ afu92019: 不过不知道现在有没有职缺就是~ 04/14 21:06
了解 谢谢您
5F：推 Orzchen: 有人在国外金融业经验可以分享吗? 国外有像台湾一样天天I 04/14 21:23
6F：→ Orzchen: IPO吗? 04/14 21:23
7F：推 Trybeer: 确定不是小妹？ 04/14 22:12
8F：推 Kydland: 国外当然也有IPO 但是做法和台湾不同 而且IPO只是整体财 04/14 22:35
9F：→ Kydland: 富管理业务的一部分而已 台湾金融业完的财富管理只是幼稚 04/14 22:35
10F：→ Kydland: 园的程度XD 04/14 22:36
11F：推 blackboom: 银行端跟证券端的商品差异蛮大的 如果都在证券端 又没 04/14 22:41
12F：→ blackboom: 有大客户的话 试想你在银行的优势还剩下什麽 另外 如 04/14 22:41
13F：→ blackboom: 果你的部属都请客户去别的更便宜的地方做交易 你当主 04/14 22:41
14F：→ blackboom: 管的时候会怎麽看待这个员工 会觉得替客人想很好 还是 04/14 22:41
15F：→ blackboom: 觉得这个人怎麽没办法用其他方式把客人留下来 04/14 22:41
16F：推 blackboom: 银行端不要只想着理专 还有企金业务 TMU等更多能碰到 04/14 22:44
17F：→ blackboom: 大客户 新商品的机会 04/14 22:44
谢谢您提供这个方向
18F：推 qoo789778: 这是台湾 能割且割..客户不下 就是你死 04/14 22:45
19F：推 yakifone: 要怎麽领薪水却不做业绩，苦思 04/14 22:52
20F：推 riderbrad: offshore PB Taiwan team才是比较好的选择吧 04/14 23:02
谢谢
21F：嘘 lcc123: 你怎麽会有国外念完书就不一样的错觉 04/15 00:26
22F：→ chiz2: 平台来平台去的 04/15 02:09
23F：推 AboveTheRim: 你的问题看起来比较像是retail的skill跟客群 04/15 06:51
24F：→ AboveTheRim: 但是想做high net worth的财管/private banking 04/15 06:53
25F：推 AboveTheRim: 看你喜欢做第一线接触客人 还是 产品规划 04/15 07:03
我比较喜欢接触客人 不偏好产品规划
26F：→ AboveTheRim: retail理专往上走就是channel sales或总行消金 04/15 07:04
27F：→ AboveTheRim: 喜欢接触客户 往上走就是high net worth 要有人脉 04/15 07:05
了解 谢谢
28F：→ kria5304: 这种位子比较多在香港新加坡吧 lgt pt cs之类的 04/15 11:0
谢谢
29F：→ kria5304: 台湾有甚麽PB吗 04/15 11:05
※ 编辑: emilytzu (114.32.175.173 台湾), 04/15/2022 12:38:06
※ 编辑: emilytzu (114.32.175.173 台湾), 04/15/2022 12:40:01
※ 编辑: emilytzu (114.32.175.173 台湾), 04/15/2022 13:00:06
30F：→ demangel: 要不要考虑一下PE Fund 04/15 16:13
31F：推 g9522737: 感觉不太适合pb… 心态不对 会被市场淘汰 04/18 12:22
32F：推 sergei3247: 这面向台湾我推BOAML的财富管理 04/24 20:20