作者village0817 (別人的女友不會讓人失望)
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標題[新聞] 防堵理專弊案 金管會研議精進高階經理人
時間Fri Mar 18 19:51:31 2022
防堵理專弊案 金管會研議精進高階經理人問責制
2022/3/18 19:11
（中央社記者謝方娪台北18日電）
國銀龍頭台灣銀行出現理專弊案，引起高度關注，為防堵弊端，金管會參考歐美國家制度
，將研議精進高階經理人問責機制，在銀行業發生重大違失時進行問責。
台銀張姓前理專舞弊近10年，至少6名客戶受害、遭挪用款項達新台幣2880萬元，目前張
姓前理專更已人間蒸發不知去向。銀行業弊案頻傳，自2017年至今，金管會已出手開罰24
件、裁罰金額合計達2.02億元，如今公股銀行出現弊案，更引起外界關注。
金管會主委黃天牧21日將赴立法院財委會，針對「強化銀行公司治理與銀行理專相關行為
規範」進行專案報告。報告內容顯示，金管會為強化對理專的行為規範，已從銀行內控制
度、內部稽核及金融檢查等3面向，要求銀行持續檢討並強化管理機制，落實理專十誡、
理專十誡2.0等。
此外，金管會指出，要降低銀行理專行為風險，除了仰賴防弊措施，形塑良好企業文化更
是關鍵，因此，金管會將採取4大強化監理措施。
第一，建立誠信文化。金管會已結合公會及周邊單位共同倡議，盼促使金融機構董事會及
經營管理階層重視誠信文化，透過公司治理、員工招募培訓與薪酬獎懲制度等，由上而下
形塑誠信經營及公平待客的觀念價值與行為期待。
第二，精進問責機制。為強化督導管理責任，金管會將參考歐美國家高階經理人員問責制
度，與金融機構充分溝通，確認相關經理人在組織內的責任範圍及分配情形，研議精進高
階經理人問責機制，審慎規劃並循序逐步推動，在銀行業發生重大違失時進行問責。
第三，嚴明金融紀律。金管會說，目前已視金融機構缺失情節提高罰鍰、對督導管理人員
採取相應處分並要求銀行增加作業風險資本計提等，以適度反映銀行作業風險；另一方面
，若督導管理人員善盡職責，主動發現違失情事，金管會將視缺失情節考量酌減或不予處
分，並請銀行予以獎勵。
對於發生缺失的金融機構，金管會也將在公司治理評鑑時加重扣分或不予列入評鑑，並將
要求由獨立專業機構查核銀行制度弱點及改善計畫。
第四，強化教育宣導。金管會將持續要求銀行強化董監事、經理人及員工對行為準則的認
知及規範，並加強教育訓練。（編輯：林淑媛）1110318
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1F：推 hao426: 理專100戒 03/18 20:35
2F：噓 Dumbledore: 金管會要不要先檢討為什麼有稽核查帳、自行查核、專 03/18 20:36
3F：→ Dumbledore: 案查核還是看不出來有舞弊行為 03/18 20:36
4F：→ Dumbledore: 如果要連坐高階管理人，金管會是不是也應該連坐，舞 03/18 20:39
5F：→ Dumbledore: 弊案累積達幾件金管會也要受罰，跟實務脫節整天講幹 03/18 20:39
6F：→ Dumbledore: 話實在沒什麼意思 03/18 20:39
7F：推 dreamkd: 有要有一堆有的沒有的 嘿嘿 03/18 20:43
8F：→ p155239: 就業績壓力阿 沒壓力誰願意鋌而走險 高階主管問責ㄏㄏ 現 03/18 21:31
9F：→ p155239: 在高階主管幾乎都可以隨時退休了，一但出事馬上退休你也 03/18 21:31
10F：→ p155239: 奈何不了他 03/18 21:31
11F：推 farseer7: WF假卡案爆炸以後被主管機關查的方法拿出來用用才是真的 03/18 21:38
12F：→ zwt17: 要求銀行回歸正途，不可在一昧要求手收 03/18 21:48
13F：→ ThunderOKC: 再 味 03/18 21:56
14F：推 Liberl: 說實話 要求經營團隊負起相對責任是需要沒錯 03/18 22:10
15F：→ Liberl: 但無限上綱真的是正確的嗎？隨便一個理專出包 03/18 22:11
16F：→ Liberl: CEO或副總等級就直接被拔掉 這符合比例原則嗎？ 03/18 22:12
17F：→ Liberl: 那某個幫大股東墊保釋金的 依照情節嚴重程度 該被拔多少 03/18 22:12
18F：→ Liberl: 人？問則是需要沒錯 但不是無限上綱 基層犯錯 直接丟官? 03/18 22:13
19F：→ Liberl: 而且話說回來 有幾個案件其實都是舊案了 不是新案 03/18 22:17
20F：→ Liberl: 我所謂的舊案是指 理專開始從事錯誤行為幾乎都可以追溯到 03/18 22:18
21F：→ Liberl: 好幾年前 甚至還有十多年前就開始盜領客戶帳款 03/18 22:18
22F：→ Liberl: 然後現在東窗事發 我想請問一下 這種案件 處罰現在的 03/18 22:19
23F：→ Liberl: 經營團隊符合正義原則嗎？如果是新案 那我覺得要求現在的 03/18 22:20
24F：→ Liberl: 高管負起責任是天經地義 但有那種十多年前的舊案 03/18 22:20
25F：→ Liberl: 拔現在的官 這哪裡正確了？ 03/18 22:21
26F：→ Liberl: 我絕對贊成負起該負得責任 但絕非無限上綱 03/18 22:22
27F：→ Liberl: 要這樣搞 請先把那個幫大股東墊保釋金的那一批高管全部拔 03/18 22:22
28F：→ Liberl: 掉 逐出金融界再來談甚麼鬼問責制度 03/18 22:23
29F：→ Liberl: 墊保釋金處罰個不痛不癢 大股東還可以靠買球隊洗白 笑死 03/18 22:24
30F：→ Liberl: 這種鬼故事才是金融界和中職最大的汙點 03/18 22:25
31F：→ Liberl: 難怪魏家和台鋼也來洗白一下 03/18 22:26
32F：推 daisukiryo: 上一個在員工提案裡面寫到標語的好像已經離職了@.@ 啊 03/18 22:40
33F：→ daisukiryo: 就沒人重視 覺得只是年輕人在重傷銀行形象 殊不知形象 03/18 22:40
34F：→ daisukiryo: 早已經被所為銀行努力奮鬥辛苦的老人們敗壞的差不多了 03/18 22:40
35F：→ axiom: 金管會要求資安有資安長,理專再設個理專長如何呢?:) 03/18 23:57
36F：推 joy2105feh: 稽核跟死人一樣 需要小三爆料 笑死XD 03/19 01:03
37F：噓 titay333: 說得好 連坐到金管會官員一起負責吧 03/19 02:07
38F：推 SSDing: 35樓，好笑 03/19 08:11
39F：推 mopackm53637: 現在理財業務到底是在理財還是查金流，金管會腦袋是 03/19 11:43
40F：→ mopackm53637: 死了嗎？ 03/19 11:43
41F：→ mopackm53637: 不合理的業績目標不去控管，整天搞一推什麼戒 03/19 11:43
42F：推 deathoflove: 該推出防弊小卡了，理專每天登記 03/19 12:08
43F：推 rs63: 先檢討財管部100戒 03/19 12:32
44F：推 linin801119: 同意m大說不合理的業績目標不控管 03/19 12:59
45F：→ linin801119: 一直都圍繞在理專個人因素，都沒想到整個金融圈不止 03/19 13:00
46F：→ linin801119: 一家銀行發生問題了 03/19 13:00
47F：推 linin801119: 金融業搞得跟服務業一樣免洗，為了達標一定會有人鋌 03/19 13:06
48F：→ linin801119: 而走險 03/19 13:06
49F：→ linin801119: 那就根本不是你金管會定幾條戒律就能搞定的，還是想 03/19 13:08
50F：→ linin801119: 想要怎麼整併金融機構..調整產業體質吧 03/19 13:08
51F：推 mopackm53637: 這黃主委還是金管會內升的欸，只能說公務體系跟民間 03/19 13:13
52F：→ mopackm53637: 真的差異太大，不食人間煙火 03/19 13:13
53F：推 Liberl: 公務體系本來就不代表比較厲害 他們只是很會考試而已 03/19 14:06
54F：→ Liberl: 公務員如果很厲害 怎麼不敢出來到一般民間企業上班賺錢？ 03/19 14:07
55F：→ Liberl: 公務員就一群怕和人競爭 怕吃苦 年紀輕輕就想著過輕鬆生活 03/19 14:08
56F：→ Liberl: 公股銀行都甚麼德性了 就不用太期待公務體系了 03/19 14:10
57F：→ Liberl: 看看台電 台鐵的素質就知道 一講到民營化就靠杯靠母 03/19 14:10
58F：推 DerLuna: 我有一個好辦法耶 就是不要賣理財商品就好了... 03/19 14:49
59F：推 DerLuna: 臺銀理財業務真的有賺多少嗎@@ 03/19 14:52
60F：推 bluecolors: 問責？問誰？升官發財後這些以前的鄉里現在的錦鯉各吃 03/19 15:11
61F：→ bluecolors: 一警告，不痛不癢，繼續黑心一百年。 03/19 15:11
62F：推 symeng: 贊成連坐，但連坐到什麼時間和位階要切的清楚，如果上一任 03/19 16:20
63F：→ symeng: 的包要這一任扛，那誰敢揭露缺失？ 03/19 16:20
64F：推 dreamkd: 看到金管會這樣 好險我離開金融業 嘿嘿 03/19 17:02
65F：推 leeccc: 政府官員貪污 除了判刑 要不要連坐啊 03/19 17:58
66F：推 mopackm53637: 財管部要不要連坐阿，發生盜領案財管部經理一起進去 03/19 18:09
67F：→ mopackm53637: 關 03/19 18:09
68F：推 hank0624: 稽核是吃s的嗎？ 03/19 19:02
69F：→ hank0624: 最根本就是 台灣制度文化都不改 03/19 19:03
70F：→ s915602: 0涼卡好，薪資怎麼不比照歐美，制度一直學，成本一直提 03/19 20:44
71F：→ s915602: 升，公司一直壓榨 03/19 20:44
72F：推 g22770996: 台銀就乖乖做政策性任務就好了啊，玩理財也玩不贏民營 03/19 22:35
73F：→ g22770996: 銀行 03/19 22:35
74F：推 pineapple530: 懲處就是升官囉 03/19 22:45
75F：推 chiutepiao: 大家都只是想演戲敷衍了事吧XDDD 03/19 22:51
76F：推 lulumii: 不要做這項業務不是更好 03/20 00:16
77F：推 lovejill2004: 行政院長也不敢保證台電不再停電 風頭過就沒事啦 03/20 01:19
78F：推 Dumbledore: 銀行關起來就不會舞弊了 03/20 01:31
79F：推 cancelpc: 每年目標一直拉高，高層不用負責嗎？ 03/20 08:22
80F：→ cancelpc: 財政部、金管會不用負責嗎？ 03/20 08:23
81F：推 ghostwind120: 水 又可以多發明一張證照騙錢了 超爽der 03/20 14:30
82F：推 timmy1020: 金管會專員是不是都不用出去查核啊？算了反正他們出去 03/20 19:43
83F：→ timmy1020: 也看不懂啦 03/20 19:43
84F：推 Monstrum: s915602把重點講完了XD 03/21 00:49
85F：推 lyi33tw: 有事請公會研議 03/22 08:19
86F：推 hcltaiwan: 說的太好，再募10檔ipo壓壓驚 03/22 15:57