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标题[新闻] 防堵理专弊案 金管会研议精进高阶经理人
时间Fri Mar 18 19:51:31 2022
防堵理专弊案 金管会研议精进高阶经理人问责制
2022/3/18 19:11
（中央社记者谢方娪台北18日电）
国银龙头台湾银行出现理专弊案，引起高度关注，为防堵弊端，金管会参考欧美国家制度
，将研议精进高阶经理人问责机制，在银行业发生重大违失时进行问责。
台银张姓前理专舞弊近10年，至少6名客户受害、遭挪用款项达新台币2880万元，目前张
姓前理专更已人间蒸发不知去向。银行业弊案频传，自2017年至今，金管会已出手开罚24
件、裁罚金额合计达2.02亿元，如今公股银行出现弊案，更引起外界关注。
金管会主委黄天牧21日将赴立法院财委会，针对「强化银行公司治理与银行理专相关行为
规范」进行专案报告。报告内容显示，金管会为强化对理专的行为规范，已从银行内控制
度、内部稽核及金融检查等3面向，要求银行持续检讨并强化管理机制，落实理专十诫、
理专十诫2.0等。
此外，金管会指出，要降低银行理专行为风险，除了仰赖防弊措施，形塑良好企业文化更
是关键，因此，金管会将采取4大强化监理措施。
第一，建立诚信文化。金管会已结合公会及周边单位共同倡议，盼促使金融机构董事会及
经营管理阶层重视诚信文化，透过公司治理、员工招募培训与薪酬奖惩制度等，由上而下
形塑诚信经营及公平待客的观念价值与行为期待。
第二，精进问责机制。为强化督导管理责任，金管会将参考欧美国家高阶经理人员问责制
度，与金融机构充分沟通，确认相关经理人在组织内的责任范围及分配情形，研议精进高
阶经理人问责机制，审慎规划并循序逐步推动，在银行业发生重大违失时进行问责。
第三，严明金融纪律。金管会说，目前已视金融机构缺失情节提高罚锾、对督导管理人员
采取相应处分并要求银行增加作业风险资本计提等，以适度反映银行作业风险；另一方面
，若督导管理人员善尽职责，主动发现违失情事，金管会将视缺失情节考量酌减或不予处
分，并请银行予以奖励。
对於发生缺失的金融机构，金管会也将在公司治理评监时加重扣分或不予列入评监，并将
要求由独立专业机构查核银行制度弱点及改善计画。
第四，强化教育宣导。金管会将持续要求银行强化董监事、经理人及员工对行为准则的认
知及规范，并加强教育训练。（编辑：林淑媛）1110318
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1F：推 hao426: 理专100戒 03/18 20:35
2F：嘘 Dumbledore: 金管会要不要先检讨为什麽有稽核查帐、自行查核、专 03/18 20:36
3F：→ Dumbledore: 案查核还是看不出来有舞弊行为 03/18 20:36
4F：→ Dumbledore: 如果要连坐高阶管理人，金管会是不是也应该连坐，舞 03/18 20:39
5F：→ Dumbledore: 弊案累积达几件金管会也要受罚，跟实务脱节整天讲干 03/18 20:39
6F：→ Dumbledore: 话实在没什麽意思 03/18 20:39
7F：推 dreamkd: 有要有一堆有的没有的 嘿嘿 03/18 20:43
8F：→ p155239: 就业绩压力阿 没压力谁愿意铤而走险 高阶主管问责ㄏㄏ 现 03/18 21:31
9F：→ p155239: 在高阶主管几乎都可以随时退休了，一但出事马上退休你也 03/18 21:31
10F：→ p155239: 奈何不了他 03/18 21:31
11F：推 farseer7: WF假卡案爆炸以後被主管机关查的方法拿出来用用才是真的 03/18 21:38
12F：→ zwt17: 要求银行回归正途，不可在一昧要求手收 03/18 21:48
13F：→ ThunderOKC: 再 味 03/18 21:56
14F：推 Liberl: 说实话 要求经营团队负起相对责任是需要没错 03/18 22:10
15F：→ Liberl: 但无限上纲真的是正确的吗？随便一个理专出包 03/18 22:11
16F：→ Liberl: CEO或副总等级就直接被拔掉 这符合比例原则吗？ 03/18 22:12
17F：→ Liberl: 那某个帮大股东垫保释金的 依照情节严重程度 该被拔多少 03/18 22:12
18F：→ Liberl: 人？问则是需要没错 但不是无限上纲 基层犯错 直接丢官? 03/18 22:13
19F：→ Liberl: 而且话说回来 有几个案件其实都是旧案了 不是新案 03/18 22:17
20F：→ Liberl: 我所谓的旧案是指 理专开始从事错误行为几乎都可以追溯到 03/18 22:18
21F：→ Liberl: 好几年前 甚至还有十多年前就开始盗领客户帐款 03/18 22:18
22F：→ Liberl: 然後现在东窗事发 我想请问一下 这种案件 处罚现在的 03/18 22:19
23F：→ Liberl: 经营团队符合正义原则吗？如果是新案 那我觉得要求现在的 03/18 22:20
24F：→ Liberl: 高管负起责任是天经地义 但有那种十多年前的旧案 03/18 22:20
25F：→ Liberl: 拔现在的官 这哪里正确了？ 03/18 22:21
26F：→ Liberl: 我绝对赞成负起该负得责任 但绝非无限上纲 03/18 22:22
27F：→ Liberl: 要这样搞 请先把那个帮大股东垫保释金的那一批高管全部拔 03/18 22:22
28F：→ Liberl: 掉 逐出金融界再来谈甚麽鬼问责制度 03/18 22:23
29F：→ Liberl: 垫保释金处罚个不痛不痒 大股东还可以靠买球队洗白 笑死 03/18 22:24
30F：→ Liberl: 这种鬼故事才是金融界和中职最大的污点 03/18 22:25
31F：→ Liberl: 难怪魏家和台钢也来洗白一下 03/18 22:26
32F：推 daisukiryo: 上一个在员工提案里面写到标语的好像已经离职了@.@ 啊 03/18 22:40
33F：→ daisukiryo: 就没人重视 觉得只是年轻人在重伤银行形象 殊不知形象 03/18 22:40
34F：→ daisukiryo: 早已经被所为银行努力奋斗辛苦的老人们败坏的差不多了 03/18 22:40
35F：→ axiom: 金管会要求资安有资安长,理专再设个理专长如何呢?:) 03/18 23:57
36F：推 joy2105feh: 稽核跟死人一样 需要小三爆料 笑死XD 03/19 01:03
37F：嘘 titay333: 说得好 连坐到金管会官员一起负责吧 03/19 02:07
38F：推 SSDing: 35楼，好笑 03/19 08:11
39F：推 mopackm53637: 现在理财业务到底是在理财还是查金流，金管会脑袋是 03/19 11:43
40F：→ mopackm53637: 死了吗？ 03/19 11:43
41F：→ mopackm53637: 不合理的业绩目标不去控管，整天搞一推什麽戒 03/19 11:43
42F：推 deathoflove: 该推出防弊小卡了，理专每天登记 03/19 12:08
43F：推 rs63: 先检讨财管部100戒 03/19 12:32
44F：推 linin801119: 同意m大说不合理的业绩目标不控管 03/19 12:59
45F：→ linin801119: 一直都围绕在理专个人因素，都没想到整个金融圈不止 03/19 13:00
46F：→ linin801119: 一家银行发生问题了 03/19 13:00
47F：推 linin801119: 金融业搞得跟服务业一样免洗，为了达标一定会有人铤 03/19 13:06
48F：→ linin801119: 而走险 03/19 13:06
49F：→ linin801119: 那就根本不是你金管会定几条戒律就能搞定的，还是想 03/19 13:08
50F：→ linin801119: 想要怎麽整并金融机构..调整产业体质吧 03/19 13:08
51F：推 mopackm53637: 这黄主委还是金管会内升的欸，只能说公务体系跟民间 03/19 13:13
52F：→ mopackm53637: 真的差异太大，不食人间烟火 03/19 13:13
53F：推 Liberl: 公务体系本来就不代表比较厉害 他们只是很会考试而已 03/19 14:06
54F：→ Liberl: 公务员如果很厉害 怎麽不敢出来到一般民间企业上班赚钱？ 03/19 14:07
55F：→ Liberl: 公务员就一群怕和人竞争 怕吃苦 年纪轻轻就想着过轻松生活 03/19 14:08
56F：→ Liberl: 公股银行都甚麽德性了 就不用太期待公务体系了 03/19 14:10
57F：→ Liberl: 看看台电 台铁的素质就知道 一讲到民营化就靠杯靠母 03/19 14:10
58F：推 DerLuna: 我有一个好办法耶 就是不要卖理财商品就好了... 03/19 14:49
59F：推 DerLuna: 台银理财业务真的有赚多少吗@@ 03/19 14:52
60F：推 bluecolors: 问责？问谁？升官发财後这些以前的乡里现在的锦鲤各吃 03/19 15:11
61F：→ bluecolors: 一警告，不痛不痒，继续黑心一百年。 03/19 15:11
62F：推 symeng: 赞成连坐，但连坐到什麽时间和位阶要切的清楚，如果上一任 03/19 16:20
63F：→ symeng: 的包要这一任扛，那谁敢揭露缺失？ 03/19 16:20
64F：推 dreamkd: 看到金管会这样 好险我离开金融业 嘿嘿 03/19 17:02
65F：推 leeccc: 政府官员贪污 除了判刑 要不要连坐啊 03/19 17:58
66F：推 mopackm53637: 财管部要不要连坐阿，发生盗领案财管部经理一起进去 03/19 18:09
67F：→ mopackm53637: 关 03/19 18:09
68F：推 hank0624: 稽核是吃s的吗？ 03/19 19:02
69F：→ hank0624: 最根本就是 台湾制度文化都不改 03/19 19:03
70F：→ s915602: 0凉卡好，薪资怎麽不比照欧美，制度一直学，成本一直提 03/19 20:44
71F：→ s915602: 升，公司一直压榨 03/19 20:44
72F：推 g22770996: 台银就乖乖做政策性任务就好了啊，玩理财也玩不赢民营 03/19 22:35
73F：→ g22770996: 银行 03/19 22:35
74F：推 pineapple530: 惩处就是升官罗 03/19 22:45
75F：推 chiutepiao: 大家都只是想演戏敷衍了事吧XDDD 03/19 22:51
76F：推 lulumii: 不要做这项业务不是更好 03/20 00:16
77F：推 lovejill2004: 行政院长也不敢保证台电不再停电 风头过就没事啦 03/20 01:19
78F：推 Dumbledore: 银行关起来就不会舞弊了 03/20 01:31
79F：推 cancelpc: 每年目标一直拉高，高层不用负责吗？ 03/20 08:22
80F：→ cancelpc: 财政部、金管会不用负责吗？ 03/20 08:23
81F：推 ghostwind120: 水 又可以多发明一张证照骗钱了 超爽der 03/20 14:30
82F：推 timmy1020: 金管会专员是不是都不用出去查核啊？算了反正他们出去 03/20 19:43
83F：→ timmy1020: 也看不懂啦 03/20 19:43
84F：推 Monstrum: s915602把重点讲完了XD 03/21 00:49
85F：推 lyi33tw: 有事请公会研议 03/22 08:19
86F：推 hcltaiwan: 说的太好，再募10档ipo压压惊 03/22 15:57