作者yokoogawa (Hey)
看板Finance
標題[閒聊] 洗錢防制的工作是不是注定過勞啊？
時間Wed Dec 15 22:40:51 2021
（更新補充）
出了台北是不是就絕對沒有洗防的工作了？
如果非常在意、
真的希望年資、履歷、專業，可以有機會累積
是不是除了台北，桃園、台中、高雄
都不可能有洗防工作啊？
因為一般來說應該是只有總行才有洗防的工作
而金融業不管金控銀行證券保險，
都一定是設在台北、根本不可能在台北以外？
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
本肥是某保險業洗錢防制人員
整天查核、內部查核、外部查核
自己查來查去、部門間互相查來查去
也看著同事們來來去去，不停的一直在陣亡
一般的國立大學碩畢真的有發展空間嗎？
待遇不上不下、發展性很未知
感覺整個台灣的洗防都尚未成氣候
制度建立的非常差、導致事情越處理越複雜
還有這個工作超缺資訊化、科技化
一邊鑽木取火一邊在處理各式各樣的通報案
常常為了很糞、很機械、很無腦的業務
導致整個部門加班加到飽
我只是想問一句，
業界有人是都穩定正常時間上下班
然後工作的氣氛是正常的嗎？
為什麼洗防可以搞到這麼烏煙瘴氣？
本來是覺得這個領域在台灣方興未艾
如果早一點投入卡位很有發展前景
但才沒幾年就覺得這個工作好浪費生命
一直在做一堆無腦蠢事怎麼辦
-----
Sent from JPTT on my iPhone
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.140.211.214 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Finance/M.1639579255.A.9B5.html
1F：推 sazabijiang: 一個無法替公司帶來收益，反而是更多支出的單位12/15 23:44
2F：→ sazabijiang: 只因為法令要求不得不做，還能多有發展性？12/15 23:44
3F：推 pig432: 推樓上12/15 23:48
4F：推 VANDAS: 壽險+1 洗防在我部門對面 氣氛很差 整天電話催人做12/16 00:16
5F：→ VANDAS: 洗防 沒看過有12/16 00:16
6F：→ VANDAS: 人準時下班的 一年內通常五成以上的人會離開 法遵12/16 00:16
7F：→ VANDAS: 也是 整天打電12/16 00:16
8F：→ VANDAS: 話叫人記得上課 蠻好笑的12/16 00:16
9F：推 chocopie: 內卷化12/16 04:15
10F：→ chocopie: 在歐美洗錢防制若沒做好銀行會被幹到飛天，所以也帶動外12/16 04:18
11F：→ chocopie: 部廠商推出各種系統解決方案。12/16 04:18
12F：→ chocopie: 所以如果你不是在 tier 1 的銀行做這工作，基本上就是勞12/16 04:26
13F：→ chocopie: 力密集...12/16 04:26
先說我不是tier1的金融公司
但我朋友在tier1的一樣累的半死呀
還是金融業普遍都很累、累死正常
正常上下班不耗神的才是意外？
14F：→ metatron058: 台灣的洗防？就基層立場只想問，真的掃到寫出來有幾12/16 06:11
15F：→ metatron058: 件能送出去？送出後對客戶有任何差異？還是來行拍桌12/16 06:11
16F：→ metatron058: 問自動化設備為何不能用？為何不能領錢？就是放行給12/16 06:11
17F：→ metatron058: 他領走然後若有事後就是追究，洗防目前就是求神拜佛12/16 06:11
18F：→ metatron058: 希望客戶安好，畢竟連賣帳戶兩年後都洗白白，行員是12/16 06:11
19F：→ metatron058: 一路黑到底。12/16 06:11
20F：推 chiz2: 好像有間民營的還特別成立反洗錢的稽核部，聽到快笑死12/16 06:38
21F：噓 bankauditor: 沒人逼你做洗防啊？12/16 06:49
對，我只是想知道業界的狀況
因為我能認識的人也就幾個
不知道整個社會大環境的狀況是如何
22F：推 CA1ROS: 金管會就是只會出張嘴啊12/16 08:41
金管會真的非常靠北、
通常會違反、能違法、敢違法的都是超高層
但金管會的要求，永遠只會搞死基層單位…
※ 編輯: yokoogawa (114.136.208.168 臺灣), 12/16/2021 09:00:32
23F：推 chiz2: 台灣就不是法治社會，強凌弱眾暴寡吃香喝辣的就有關係的高 12/16 09:00
24F：→ chiz2: 層啊 12/16 09:00
25F：推 tndh: 真的要洗錢的也不會洗到讓你隨便就查到 12/16 11:29
26F：→ metatron058: 其實今年逃稅就算洗錢之一，真的要報，真的很多都可 12/16 11:48
27F：→ metatron058: 以送上去，只是送去就沒下文，要不就是國稅局來跟你 12/16 11:48
28F：→ metatron058: 要很久之前就送過的要求將傳票調好來行印或拍照然後12/16 11:48
29F：→ metatron058: 就又沒下文12/16 11:48
30F：推 Liberl: 美國是高度使用系統掃過 複雜的再人工判斷查核 所以美國12/16 12:02
31F：→ Liberl: 有好幾間作洗防的SaaS公司 我記得AWS好像也有類似的服務12/16 12:02
32F：→ Liberl: 台灣嘛… 就工人智慧做洗防12/16 12:02
33F：→ coyoteY: 啊都電子化了,反正複製貼上,有問題就送出去,管他的12/16 12:06
34F：推 zz754227: 小的在非tier1金控銀行做AML 專責單位，沒加過班欸，投12/16 12:21
35F：→ zz754227: 入資源跟專責主管專業程度蠻重要的，此外，部門氣氛融12/16 12:21
36F：→ zz754227: 洽，供參考。12/16 12:21
37F：噓 Hatewoman: 洗防喔，調查局潤寅報了都沒辦你期待什麼12/16 19:58
38F：噓 Hatewoman: 新聞都說調查局吃案了Zzz12/16 19:59
39F：推 Liberl: 潤寅那個不是收賄嗎？12/16 20:38
40F：推 xerioc5566: 跟授信比較有關12/16 20:42
41F：→ isdnx: AML需要進到核心單位才有價值12/16 21:57
42F：推 Hatewoman: aml就是成本單位，擺來應付金管會而已12/16 22:14
43F：推 Hatewoman: 原po會這麼累不就證明公司沒投入資源嗎？要系統沒系統12/16 22:18
44F：→ Hatewoman: ，要人沒人12/16 22:18
45F：→ Hatewoman: 講難聽點搞不好擺爛給金管會罰錢還比建系統划算12/16 22:19
46F：推 Hatewoman: 金管會的罰款比dowjones的年費還便宜，傻了才去投這塊12/16 22:22
47F：推 chenyao0910: 花旗的洗防系統很完善 新人訓練也超級扎實12/17 00:08
但花旗的問題不在這裡…
48F：→ wen7799: 在某大型壽險做洗防，很忙但都還能準時上下班，系統算不12/17 00:21
49F：→ wen7799: 錯有省到人力12/17 00:21
※ 編輯: yokoogawa (223.136.250.168 臺灣), 12/17/2021 00:22:55
50F：推 chenyao0910: 那請問在哪裡 不太懂 是抓洗錢抓得不夠落實嗎 12/17 00:28
51F：推 zz754227: 花旗的問題應該是CDD是BSP在做吧..還得要看RM臉色，不然 12/17 16:00
52F：→ zz754227: 花旗的policy是很完善的 12/17 16:00
53F：推 baptism: 叫銀行來抓逃漏稅更好笑，銀行又不是國稅局 行員有稅務專 12/17 17:03
54F：→ baptism: 業嗎？他媽的那些銀行局的稽核自己也不懂稅法啦 12/17 17:03
55F：推 baptism: 智障銀行局整天想著基層沒辦法執行的政策在那邊打高空 幹 12/17 17:06
56F：→ metatron058: 對很好笑，但每次文來要調傳票都笑不出來，只想說沒 12/17 17:59
57F：→ metatron058: 有AI只有悲哀 12/17 17:59
58F：推 p155239: 洗錢防制本來就不應該推給基層行員做，銀行員又看不到顧 12/17 21:20
59F：→ p155239: 客在其他銀行的金流…有沒有罪是法官認定吧 每次都把基層 12/17 21:20
60F：→ p155239: 推入火坑被顧客辱罵 12/17 21:20
61F：推 wakke: 客戶是你找的還是法官找的?你做的是"可疑"申報還是認定有罪 12/17 22:32
62F：→ wakke: ？很沒sense的前台會變成大家都一起忙 12/17 22:32
63F：推 phoenixna13: 重點是申報了客戶洗錢 客戶來行質問分行怎麼通報 行 12/18 21:26
64F：→ phoenixna13: 員只能裝死不認客戶直接嗆說國稅局就說是你們分行通 12/18 21:26
65F：→ phoenixna13: 報的還拿報告的資料給客戶看 同仁被質問當下頓時無語 12/18 21:26
66F：推 Liberl: 有問題的是國稅局 公務員這樣搞是有問題的 12/18 22:09
67F：→ Liberl: 那個公務員已經違法了 是可以檢舉的 12/18 22:09
68F：推 happygoods: 那個公務員違法了吧 12/19 01:13
69F：推 Hatewoman: 對洗錢業務有期待是不是搞錯什麼 12/19 01:51
70F：→ Hatewoman: 評鑑過了可以擺一邊了 12/19 01:51
71F：→ metatron058: 之前遇到就直接說是電腦報表跳出報出去，不過那種態 12/19 08:05
72F：→ metatron058: 度不報出去對不起自己，雖然黑了也沒用，但真的感覺 12/19 08:05
73F：→ metatron058: 到被賣掉跟當初報是對的。 12/19 08:05