作者yokoogawa (Hey)
看板Finance
标题[闲聊] 洗钱防制的工作是不是注定过劳啊？
时间Wed Dec 15 22:40:51 2021
（更新补充）
出了台北是不是就绝对没有洗防的工作了？
如果非常在意、
真的希望年资、履历、专业，可以有机会累积
是不是除了台北，桃园、台中、高雄
都不可能有洗防工作啊？
因为一般来说应该是只有总行才有洗防的工作
而金融业不管金控银行证券保险，
都一定是设在台北、根本不可能在台北以外？
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本肥是某保险业洗钱防制人员
整天查核、内部查核、外部查核
自己查来查去、部门间互相查来查去
也看着同事们来来去去，不停的一直在阵亡
一般的国立大学硕毕真的有发展空间吗？
待遇不上不下、发展性很未知
感觉整个台湾的洗防都尚未成气候
制度建立的非常差、导致事情越处理越复杂
还有这个工作超缺资讯化、科技化
一边钻木取火一边在处理各式各样的通报案
常常为了很粪、很机械、很无脑的业务
导致整个部门加班加到饱
我只是想问一句，
业界有人是都稳定正常时间上下班
然後工作的气氛是正常的吗？
为什麽洗防可以搞到这麽乌烟瘴气？
本来是觉得这个领域在台湾方兴未艾
如果早一点投入卡位很有发展前景
但才没几年就觉得这个工作好浪费生命
一直在做一堆无脑蠢事怎麽办
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1F：推 sazabijiang: 一个无法替公司带来收益，反而是更多支出的单位12/15 23:44
2F：→ sazabijiang: 只因为法令要求不得不做，还能多有发展性？12/15 23:44
3F：推 pig432: 推楼上12/15 23:48
4F：推 VANDAS: 寿险+1 洗防在我部门对面 气氛很差 整天电话催人做12/16 00:16
5F：→ VANDAS: 洗防 没看过有12/16 00:16
6F：→ VANDAS: 人准时下班的 一年内通常五成以上的人会离开 法遵12/16 00:16
7F：→ VANDAS: 也是 整天打电12/16 00:16
8F：→ VANDAS: 话叫人记得上课 蛮好笑的12/16 00:16
9F：推 chocopie: 内卷化12/16 04:15
10F：→ chocopie: 在欧美洗钱防制若没做好银行会被干到飞天，所以也带动外12/16 04:18
11F：→ chocopie: 部厂商推出各种系统解决方案。12/16 04:18
12F：→ chocopie: 所以如果你不是在 tier 1 的银行做这工作，基本上就是劳12/16 04:26
13F：→ chocopie: 力密集...12/16 04:26
先说我不是tier1的金融公司
但我朋友在tier1的一样累的半死呀
还是金融业普遍都很累、累死正常
正常上下班不耗神的才是意外？
14F：→ metatron058: 台湾的洗防？就基层立场只想问，真的扫到写出来有几12/16 06:11
15F：→ metatron058: 件能送出去？送出後对客户有任何差异？还是来行拍桌12/16 06:11
16F：→ metatron058: 问自动化设备为何不能用？为何不能领钱？就是放行给12/16 06:11
17F：→ metatron058: 他领走然後若有事後就是追究，洗防目前就是求神拜佛12/16 06:11
18F：→ metatron058: 希望客户安好，毕竟连卖帐户两年後都洗白白，行员是12/16 06:11
19F：→ metatron058: 一路黑到底。12/16 06:11
20F：推 chiz2: 好像有间民营的还特别成立反洗钱的稽核部，听到快笑死12/16 06:38
21F：嘘 bankauditor: 没人逼你做洗防啊？12/16 06:49
对，我只是想知道业界的状况
因为我能认识的人也就几个
不知道整个社会大环境的状况是如何
22F：推 CA1ROS: 金管会就是只会出张嘴啊12/16 08:41
金管会真的非常靠北、
通常会违反、能违法、敢违法的都是超高层
但金管会的要求，永远只会搞死基层单位…
※ 编辑: yokoogawa (114.136.208.168 台湾), 12/16/2021 09:00:32
23F：推 chiz2: 台湾就不是法治社会，强凌弱众暴寡吃香喝辣的就有关系的高 12/16 09:00
24F：→ chiz2: 层啊 12/16 09:00
25F：推 tndh: 真的要洗钱的也不会洗到让你随便就查到 12/16 11:29
26F：→ metatron058: 其实今年逃税就算洗钱之一，真的要报，真的很多都可 12/16 11:48
27F：→ metatron058: 以送上去，只是送去就没下文，要不就是国税局来跟你 12/16 11:48
28F：→ metatron058: 要很久之前就送过的要求将传票调好来行印或拍照然後12/16 11:48
29F：→ metatron058: 就又没下文12/16 11:48
30F：推 Liberl: 美国是高度使用系统扫过 复杂的再人工判断查核 所以美国12/16 12:02
31F：→ Liberl: 有好几间作洗防的SaaS公司 我记得AWS好像也有类似的服务12/16 12:02
32F：→ Liberl: 台湾嘛… 就工人智慧做洗防12/16 12:02
33F：→ coyoteY: 啊都电子化了,反正复制贴上,有问题就送出去,管他的12/16 12:06
34F：推 zz754227: 小的在非tier1金控银行做AML 专责单位，没加过班欸，投12/16 12:21
35F：→ zz754227: 入资源跟专责主管专业程度蛮重要的，此外，部门气氛融12/16 12:21
36F：→ zz754227: 洽，供参考。12/16 12:21
37F：嘘 Hatewoman: 洗防喔，调查局润寅报了都没办你期待什麽12/16 19:58
38F：嘘 Hatewoman: 新闻都说调查局吃案了Zzz12/16 19:59
39F：推 Liberl: 润寅那个不是收贿吗？12/16 20:38
40F：推 xerioc5566: 跟授信比较有关12/16 20:42
41F：→ isdnx: AML需要进到核心单位才有价值12/16 21:57
42F：推 Hatewoman: aml就是成本单位，摆来应付金管会而已12/16 22:14
43F：推 Hatewoman: 原po会这麽累不就证明公司没投入资源吗？要系统没系统12/16 22:18
44F：→ Hatewoman: ，要人没人12/16 22:18
45F：→ Hatewoman: 讲难听点搞不好摆烂给金管会罚钱还比建系统划算12/16 22:19
46F：推 Hatewoman: 金管会的罚款比dowjones的年费还便宜，傻了才去投这块12/16 22:22
47F：推 chenyao0910: 花旗的洗防系统很完善 新人训练也超级扎实12/17 00:08
但花旗的问题不在这里…
48F：→ wen7799: 在某大型寿险做洗防，很忙但都还能准时上下班，系统算不12/17 00:21
49F：→ wen7799: 错有省到人力12/17 00:21
※ 编辑: yokoogawa (223.136.250.168 台湾), 12/17/2021 00:22:55
50F：推 chenyao0910: 那请问在哪里 不太懂 是抓洗钱抓得不够落实吗 12/17 00:28
51F：推 zz754227: 花旗的问题应该是CDD是BSP在做吧..还得要看RM脸色，不然 12/17 16:00
52F：→ zz754227: 花旗的policy是很完善的 12/17 16:00
53F：推 baptism: 叫银行来抓逃漏税更好笑，银行又不是国税局 行员有税务专 12/17 17:03
54F：→ baptism: 业吗？他妈的那些银行局的稽核自己也不懂税法啦 12/17 17:03
55F：推 baptism: 智障银行局整天想着基层没办法执行的政策在那边打高空 干 12/17 17:06
56F：→ metatron058: 对很好笑，但每次文来要调传票都笑不出来，只想说没 12/17 17:59
57F：→ metatron058: 有AI只有悲哀 12/17 17:59
58F：推 p155239: 洗钱防制本来就不应该推给基层行员做，银行员又看不到顾 12/17 21:20
59F：→ p155239: 客在其他银行的金流…有没有罪是法官认定吧 每次都把基层 12/17 21:20
60F：→ p155239: 推入火坑被顾客辱骂 12/17 21:20
61F：推 wakke: 客户是你找的还是法官找的?你做的是"可疑"申报还是认定有罪 12/17 22:32
62F：→ wakke: ？很没sense的前台会变成大家都一起忙 12/17 22:32
63F：推 phoenixna13: 重点是申报了客户洗钱 客户来行质问分行怎麽通报 行 12/18 21:26
64F：→ phoenixna13: 员只能装死不认客户直接呛说国税局就说是你们分行通 12/18 21:26
65F：→ phoenixna13: 报的还拿报告的资料给客户看 同仁被质问当下顿时无语 12/18 21:26
66F：推 Liberl: 有问题的是国税局 公务员这样搞是有问题的 12/18 22:09
67F：→ Liberl: 那个公务员已经违法了 是可以检举的 12/18 22:09
68F：推 happygoods: 那个公务员违法了吧 12/19 01:13
69F：推 Hatewoman: 对洗钱业务有期待是不是搞错什麽 12/19 01:51
70F：→ Hatewoman: 评监过了可以摆一边了 12/19 01:51
71F：→ metatron058: 之前遇到就直接说是电脑报表跳出报出去，不过那种态 12/19 08:05
72F：→ metatron058: 度不报出去对不起自己，虽然黑了也没用，但真的感觉 12/19 08:05
73F：→ metatron058: 到被卖掉跟当初报是对的。 12/19 08:05