作者KOGADOU (大河武)
看板Finance
標題[新聞] 女主管KYC用小畫家偽造簽名，上市櫃受害
時間Tue Nov 9 19:04:18 2021
獨／銀行女主管KYC用「小畫家」偽客戶簽名 英業達等11公司受害
為了防制犯罪洗錢，全世界金融機構都在加強對客戶背景調查業務，
渣打國際商業銀行也不
例外，設置專責單位進行相關KYC業務，但
彭姓女主管卻涉嫌指使部屬，直接用小畫家程式
複製客戶簽名製作相關表格，包括
英業達、光洋科等上市櫃公司共11間客戶遭偽簽，台北地
檢署依偽造文書起訴彭女等5人。
年約40歲的彭女現已離開渣打銀行，她原本是渣打的「
既有實體帳戶之共同申報及盡職審查
」等業務主管，業務範圍包括指揮全台各地的部屬，定期對新舊客戶進行KYC(Know Your Cu
stomer，認識你的客戶)調查，其中包括請客戶據實填寫CPS、以及依據美國肥咖條款(FATCA
)制定的W-8BEN稅務身分表格
日前渣打銀行接獲內部檢舉KYC不實，渣打自行調查後，
懷疑台北負責相關業務的蕭姓、施
姓職員，台中許姓、莊姓職員，分別從2017年到2020年間，用小畫家偽造英業達、光洋科等
11間公司授權人或代表人的簽名交差。
4名基層職員到案均稱，是彭姓女主管建議，用這種方法就不用苦等客戶簽名了，至於表格
的內容，則是上公開資訊觀測站，尋找這些上市櫃公司的更新資料填寫，僅管彭女對部屬的
指控一概否認，檢察官仍依相關事證及供詞，起訴彭女等5人。
https://reurl.cc/6DeD6V
小畫家厲害了
--
https://i.imgur.com/ptLfPl6.gif
正妹姊姊秒變呆萌妹妹
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.76.76.17 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Finance/M.1636455861.A.6F6.html
※ 編輯: KOGADOU (42.76.76.17 臺灣), 11/09/2021 19:05:06
※ 編輯: KOGADOU (42.76.76.17 臺灣), 11/09/2021 19:05:56
1F：推 sprite8531: CRS 少了一筆 11/09 20:25
2F：→ bankauditor: 套印的看不出來？ 11/09 21:05
3F：推 zxcv820421: 所以哪裡受害 11/09 22:47
4F：推 open010385: CPS？ 11/09 22:47
5F：推 johnps: 被這種垃圾事弄到偽造文書很衰 檢舉的也是無聊 11/10 00:55
6F：噓 adm9999: 為了這種鳥事，超衰 11/10 06:29
7F：推 kim: KYC表單填寫不完整就待補一下，何苦做這種背刑責的事情 11/10 07:06
8F：推 ThunderOKC: 哇！這獨家報導厲害，想必這些上市公司一定一定蒙受 11/10 07:27
9F：→ ThunderOKC: 巨大損失呢，建議向渣打求償。 11/10 07:27
10F：推 AxelGod: 銀行業真的鳥到炸 11/10 08:20
11F：推 chiz2: 外商銀行耶！根本老竹企，笑死 11/10 08:42
12F：→ zong780405: 這很嚴重.... 11/10 09:18
13F：推 WeGoYuSheng: 渣 打！ 11/10 09:54
14F：→ sagittarian: 努力學好小畫家 11/10 14:44
15F：推 jamupme: 的確不知道哪裡受害== 11/10 15:14
16F：→ jamupme: 頂多就渣打內部法遵不確實吧 11/10 15:15
17F：推 shaddock1996: 這事本來就可大可小 得罪誰了吧 所以做財務的千萬 11/10 17:38
18F：→ shaddock1996: 不能不拘小節 留個小辮子會被陰的 11/10 17:38
19F：推 davidd0314: 看來主管底下那一隻平常應該積怨已深 11/10 23:44
20F：→ davidd0314: 但主管如果堅持不知情，都是底下人自己很小畫家的 11/10 23:45
21F：→ davidd0314: 這樣檢調不知道會怎麼處理，大概檢調也會三條線 11/10 23:46
22F：→ davidd0314: 你們銀行無聊的內控規則到底干我屁事的感情 11/10 23:46
23F：→ davidd0314: 另外女主管蠻厲害的，竟然沒當過兵也知道軍中都這樣搞 11/10 23:46
24F：→ davidd0314: 得 11/10 23:46
25F：推 dreamkd: 銀行規範要越來越多摟~ 以後都在弄文件摟~ 11/11 04:25
26F：推 Liberl: KYC是重要舉證證據 怎麼會有人覺得沒什麼大不了?華為的犯 11/11 11:56
27F：→ Liberl: 罪文件中就包含當初做的KYC，台灣某些公司被抓到私下和北 11/11 11:56
28F：→ Liberl: 韓交易也是如此 台灣的KYC流於表面 但如果發生國際事件 11/11 11:56
29F：→ Liberl: 這些都是證物欸 11/11 11:56
30F：推 AxelGod: 哇 責任好重，這麼重要 結果薪水笑死人 11/11 12:22
31F：推 deathoflove: 窗口：今天要給老闆簽什麼？答：呈堂證供 11/12 01:07
32F：噓 mumi61337: FATCA跟CRS這種狗屎表格也能當證物笑死人 11/12 22:46
33F：推 mopackm53637: 實務上就是客戶懶得寫這些文件嘛，行員沒事代寫幹嘛 11/13 18:26
34F：→ mopackm53637: ，主管機關有責任教導大眾這些文件重要性吧，金管會 11/13 18:26
35F：→ mopackm53637: 整天只會裁罰還會幹嘛 11/13 18:26
36F：推 mury1414: 垃圾文件最好這麼重要 浪費社會資源而已 11/14 02:28
37F：→ mury1414: 主管機關只會想當然爾 也不想一下為什麼會流於形式 11/14 02:29
38F：推 davidd0314: 要抓造假文書怎不去軍中抓，保證上萬件 11/14 20:12
39F：推 goodmonmon: 文件簽一堆 存一千塊 11/16 00:55
40F：推 goshfju: 跟某位同事有仇吧，蠢心要整死他 11/21 04:21
41F：推 goshfju: 一次搞5人，到底是有啥仇恨 11/21 04:25
42F：推 Liberl: 推文中的某些人真可悲 02/05 15:24