作者KOGADOU (大河武)
看板Finance
标题[新闻] 女主管KYC用小画家伪造签名，上市柜受害
时间Tue Nov 9 19:04:18 2021
独／银行女主管KYC用「小画家」伪客户签名 英业达等11公司受害
为了防制犯罪洗钱，全世界金融机构都在加强对客户背景调查业务，
渣打国际商业银行也不
例外，设置专责单位进行相关KYC业务，但
彭姓女主管却涉嫌指使部属，直接用小画家程式
复制客户签名制作相关表格，包括
英业达、光洋科等上市柜公司共11间客户遭伪签，台北地
检署依伪造文书起诉彭女等5人。
年约40岁的彭女现已离开渣打银行，她原本是渣打的「
既有实体帐户之共同申报及尽职审查
」等业务主管，业务范围包括指挥全台各地的部属，定期对新旧客户进行KYC(Know Your Cu
stomer，认识你的客户)调查，其中包括请客户据实填写CPS、以及依据美国肥咖条款(FATCA
)制定的W-8BEN税务身分表格
日前渣打银行接获内部检举KYC不实，渣打自行调查後，
怀疑台北负责相关业务的萧姓、施
姓职员，台中许姓、庄姓职员，分别从2017年到2020年间，用小画家伪造英业达、光洋科等
11间公司授权人或代表人的签名交差。
4名基层职员到案均称，是彭姓女主管建议，用这种方法就不用苦等客户签名了，至於表格
的内容，则是上公开资讯观测站，寻找这些上市柜公司的更新资料填写，仅管彭女对部属的
指控一概否认，检察官仍依相关事证及供词，起诉彭女等5人。
https://reurl.cc/6DeD6V
小画家厉害了
--
https://i.imgur.com/ptLfPl6.gif
正妹姊姊秒变呆萌妹妹
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 42.76.76.17 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Finance/M.1636455861.A.6F6.html
※ 编辑: KOGADOU (42.76.76.17 台湾), 11/09/2021 19:05:06
※ 编辑: KOGADOU (42.76.76.17 台湾), 11/09/2021 19:05:56
1F：推 sprite8531: CRS 少了一笔 11/09 20:25
2F：→ bankauditor: 套印的看不出来？ 11/09 21:05
3F：推 zxcv820421: 所以哪里受害 11/09 22:47
4F：推 open010385: CPS？ 11/09 22:47
5F：推 johnps: 被这种垃圾事弄到伪造文书很衰 检举的也是无聊 11/10 00:55
6F：嘘 adm9999: 为了这种鸟事，超衰 11/10 06:29
7F：推 kim: KYC表单填写不完整就待补一下，何苦做这种背刑责的事情 11/10 07:06
8F：推 ThunderOKC: 哇！这独家报导厉害，想必这些上市公司一定一定蒙受 11/10 07:27
9F：→ ThunderOKC: 巨大损失呢，建议向渣打求偿。 11/10 07:27
10F：推 AxelGod: 银行业真的鸟到炸 11/10 08:20
11F：推 chiz2: 外商银行耶！根本老竹企，笑死 11/10 08:42
12F：→ zong780405: 这很严重.... 11/10 09:18
13F：推 WeGoYuSheng: 渣 打！ 11/10 09:54
14F：→ sagittarian: 努力学好小画家 11/10 14:44
15F：推 jamupme: 的确不知道哪里受害== 11/10 15:14
16F：→ jamupme: 顶多就渣打内部法遵不确实吧 11/10 15:15
17F：推 shaddock1996: 这事本来就可大可小 得罪谁了吧 所以做财务的千万 11/10 17:38
18F：→ shaddock1996: 不能不拘小节 留个小辫子会被阴的 11/10 17:38
19F：推 davidd0314: 看来主管底下那一只平常应该积怨已深 11/10 23:44
20F：→ davidd0314: 但主管如果坚持不知情，都是底下人自己很小画家的 11/10 23:45
21F：→ davidd0314: 这样检调不知道会怎麽处理，大概检调也会三条线 11/10 23:46
22F：→ davidd0314: 你们银行无聊的内控规则到底干我屁事的感情 11/10 23:46
23F：→ davidd0314: 另外女主管蛮厉害的，竟然没当过兵也知道军中都这样搞 11/10 23:46
24F：→ davidd0314: 得 11/10 23:46
25F：推 dreamkd: 银行规范要越来越多搂~ 以後都在弄文件搂~ 11/11 04:25
26F：推 Liberl: KYC是重要举证证据 怎麽会有人觉得没什麽大不了?华为的犯 11/11 11:56
27F：→ Liberl: 罪文件中就包含当初做的KYC，台湾某些公司被抓到私下和北 11/11 11:56
28F：→ Liberl: 韩交易也是如此 台湾的KYC流於表面 但如果发生国际事件 11/11 11:56
29F：→ Liberl: 这些都是证物欸 11/11 11:56
30F：推 AxelGod: 哇 责任好重，这麽重要 结果薪水笑死人 11/11 12:22
31F：推 deathoflove: 窗口：今天要给老板签什麽？答：呈堂证供 11/12 01:07
32F：嘘 mumi61337: FATCA跟CRS这种狗屎表格也能当证物笑死人 11/12 22:46
33F：推 mopackm53637: 实务上就是客户懒得写这些文件嘛，行员没事代写干嘛 11/13 18:26
34F：→ mopackm53637: ，主管机关有责任教导大众这些文件重要性吧，金管会 11/13 18:26
35F：→ mopackm53637: 整天只会裁罚还会干嘛 11/13 18:26
36F：推 mury1414: 垃圾文件最好这麽重要 浪费社会资源而已 11/14 02:28
37F：→ mury1414: 主管机关只会想当然尔 也不想一下为什麽会流於形式 11/14 02:29
38F：推 davidd0314: 要抓造假文书怎不去军中抓，保证上万件 11/14 20:12
39F：推 goodmonmon: 文件签一堆 存一千块 11/16 00:55
40F：推 goshfju: 跟某位同事有仇吧，蠢心要整死他 11/21 04:21
41F：推 goshfju: 一次搞5人，到底是有啥仇恨 11/21 04:25
42F：推 Liberl: 推文中的某些人真可悲 02/05 15:24