作者z50905 (z50905)
看板Finance
標題[閒聊] 陳明文300萬事件是否證明洗錢防治法無效
時間Mon Aug 2 12:31:32 2021
好奇問一下，之前陳明文高鐵300萬事件
當初金管會說如果現金提、存在50萬內都不用申報
那如果今天我身上有200萬想規避申報等稅務問題
我就找我手頭上的銀行戶頭，假設：華南、玉山、合庫、兆豐、中信
各存40萬
這樣就回避掉50萬規定
而且都存不同家，個別行庫也難以證明連續存款
想問一下這不就是漏洞嗎？
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1F：推 joy2105feh: 存心要規避到本來就拿他沒轍啊 08/02 12:38
2F：推 wake00005: 你再說沒用，門檻就降到30萬……囧 08/02 12:44
3F：推 riceworm520: 你兩百萬要有什麼稅務問題？ 08/02 12:59
4F：→ riceworm520: 連贈與都不到好嗎 08/02 13:00
5F：推 Misscat16868: 客戶定期定額3000元搞的行員像調查局上身，真正洗 08/02 13:17
6F：→ Misscat16868: 錢的也不會讓你抓到 08/02 13:17
7F：推 kutkin: 無效 徒增困擾 08/02 13:36
8F：→ wakke: 東西本來就不是1跟0，如果某個法規一百件犯罪可以阻止個兩 08/02 13:40
9F：→ wakke: 成三成或更多，那他就有效益分析的價值，我看通常都是那種 08/02 13:40
10F：→ wakke: 懶得動腦思考的同事，才會腦袋只能接受有跟沒有兩個極端 08/02 13:40
11F：推 feliz5566: 10家銀行也才洗400萬 吃飽太閒嗎 08/02 13:48
12F：推 kutkin: 不是0或1 也有成本與效益的權衡 08/02 15:01
13F：→ kutkin: 現在等於銀行在幫調查局加班 08/02 15:01
14F：→ kutkin: 而調查局一毛都沒出 08/02 15:01
15F：推 bebi: 邏輯不對，客戶是金融機構的還是調查局的？如果你可以做到你 08/02 16:05
16F：→ bebi: 的客戶絕對不會利用你的交易工具，調查局的那些養老公務員才 08/02 16:05
17F：→ bebi: 不想多個業務 08/02 16:05
18F：推 kutkin: 照你這邏輯 所有客戶都不是調查局的 08/02 16:07
19F：→ kutkin: 不是嗎， 所有事都可以推給其他單位 08/02 16:08
20F：→ kutkin: 照你這邏輯 賣刀子給鄭捷的也要負責 08/02 16:08
21F：→ kutkin: 劉備禁酒的故事沒聽過？ 08/02 16:09
22F：推 kutkin: 銀行絕對需要回傳 所有交易紀錄 08/02 16:11
23F：→ kutkin: 但銀行沒有權力也沒有義務去審核 08/02 16:11
24F：推 loveyou00: 道高一尺，魔高一丈；需要不斷出包，再修法 08/02 16:20
25F：推 Kydland: 主要是美國司法單位認為銀行有KYC的義務 各國只是配合辦 08/02 17:01
26F：→ Kydland: 理 畢竟美國最大 疏不見美國是怎麼重罰他們的銀行的 孟 08/02 17:01
27F：→ Kydland: 晚舟也是這樣被抓的 08/02 17:01
28F：→ Kydland: 罵台灣政府沒有用 全世界都要配合美國的標準 這件事不是 08/02 17:03
29F：→ Kydland: 我們自己能夠決定的 老實說 08/02 17:03
30F：推 Kydland: 不配合就別想在美國做生意了XD 08/02 17:05
31F：推 kutkin: 考評早就過了 08/02 17:12
32F：→ kutkin: 而且有些規定是銀行自己加的 08/02 17:12
33F：→ kutkin: 美國人可沒有要求這樣 08/02 17:13
34F：推 Kydland: 確實 美國只管大原則 不管細節 但這種最麻煩 扣個大帽子 08/02 17:21
35F：→ Kydland: 就說你銀行違反 這就像有礙健全經營一樣 看誰不順眼就扣 08/02 17:21
36F：→ Kydland: 個有礙健全經營的帽子下去 但什麼叫做健全經營？主管機 08/02 17:21
37F：→ Kydland: 關說了算 這種用大原則的管理方式才是最麻煩的 08/02 17:21
38F：推 bebi: 劉備禁酒是錯在未審先判，你是在訴說我審都不想審，你給我審 08/02 17:40
39F：→ bebi: 我就是通通放行別想叫我幫忙，懂嗎邏輯 08/02 17:40
40F：推 peggysue: 遇到要鑽漏洞的就沒辦法 大股東一天不能賣超過9張否則就 08/02 17:43
41F：→ peggysue: 需申報算門檻很低了吧 還是一堆大股東被抓到每天賣9張連 08/02 17:44
42F：→ peggysue: 賣幾十天的新聞啊 08/02 17:44
43F：推 kutkin: 我們也別扯美國 光是一個50萬 08/02 18:05
44F：→ kutkin: 法律規定就是50萬 銀行自己要再限縮 08/02 18:05
45F：→ kutkin: 那些就別扯美國了好嗎 08/02 18:05
46F：推 calase: 中南部本來愛用現金的就不少，你是先假定人家一定是想洗 08/02 18:32
47F：→ calase: 錢才會這樣判斷... 08/02 18:32
48F：推 Dumbledore: 台灣執法本就因人設事 08/02 19:09
49F：推 MobileComm: 在台灣本來就是搞笑啊，現金提存各家自己玩不整合通 08/02 22:27
50F：→ MobileComm: 報就算了、連轉帳匯款也是各家自己玩，結果就是廠商一 08/02 22:27
51F：→ MobileComm: 套產品可以到處賣錢…然後各行庫整天改來改去重複掃描 08/02 22:27
52F：推 sazabijiang: 洗錢防制本來就是要假定人家一定是想洗錢阿 08/02 23:13
53F：→ sazabijiang: 如果你都假定對方一錠不是想洗錢，那查核的標準在哪 08/02 23:14
54F：→ sazabijiang: 一定要看起來滿臉橫肉的才是壞人嗎 08/02 23:14
55F：推 Hatewoman: 洗錢的人不會只洗ㄧ次，如果你有40億要洗，早晚會有破 08/02 23:26
56F：→ Hatewoman: 綻 08/02 23:26
57F：噓 bankauditor: 上面就有人講了，成本效益太差，洗兩百萬也太low了， 08/03 08:33
58F：→ bankauditor: 更何況判斷洗錢是綜合評估，郭台銘的帳戶進出幾百萬 08/03 08:33
59F：→ bankauditor: ，跟一個平常沒交易突然大額進出的帳戶誰可疑？ 08/03 08:33
60F：→ bankauditor: 有的銀行也不是監控50萬而已，密集的在40萬上下交易 08/03 08:34
61F：→ bankauditor: 也會申報，太明顯的規避 08/03 08:34
62F：→ bi125: 300萬事件早就被洗的一乾二淨了 08/03 08:43
63F：推 cjy0321: RBA原則啦 洗個400萬就算真洗又怎樣 08/03 14:45
64F：推 jamupme: 首先 你要是當權派 08/03 19:32
65F：推 calase: 我的意思是，結果不是什麼都沒查出來嗎？然後大家心中還 08/03 21:13
66F：→ calase: 是假定他一定有問題嘛，洗錢防制是用來偵測可疑交易，但 08/03 21:13
67F：→ calase: 並不是他可疑就犯法啊... 08/03 21:13
68F：噓 Hatewoman: 沒結果不代表沒查，調查局養了ㄧ堆案子，都馬等政黨輪 08/03 22:34
69F：→ Hatewoman: 替輸誠用 08/03 22:34
70F：噓 Hatewoman: 這種政治性的案子，等換黨就會動了 08/03 22:36
71F：噓 juicybottle: 才300萬是要查什麼 無聊 08/04 18:48
72F：→ sazabijiang: 所以查人民50萬不就更無聊了 08/04 22:54
73F：推 KITAN: 我很簡單，祝他兒子開什麼倒什麼 08/05 02:46
74F：推 smalldra: 300萬真的不叫洗錢啦 要洗一定都是千萬起跳 08/05 22:08
75F：推 calase: 中南部一堆拿現金買車或者付房屋頭期款的事情啊，總不能 08/08 20:29
76F：→ calase: 說他們都在洗錢 08/08 20:29
77F：→ KurtCobain: 你手上有200萬現金，目前沒有稅務問題好嗎 08/11 10:45
78F：→ KurtCobain: 是錢在流動時才有洗錢跟稅務的問題 08/11 10:46
79F：→ KurtCobain: 300萬是規避政治獻金法的問題 08/11 10:47
80F：推 Kydland: 拿陳明文說嘴實在好笑 洗錢防制法是這樣用的嗎？ 09/12 09:47
81F：→ Kydland: 人民提大額現金走來走去不行喔 你是活在共產中國的世界嗎 09/12 09:47
82F：→ Kydland: 滾回八卦版吧你 國民黨自己國庫通黨庫 你怎麼不說呢？ 09/12 09:48
83F：→ Kydland: 笑死 09/12 09:48
84F：→ Kydland: 可悲 09/12 09:49