作者z50905 (z50905)
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标题[闲聊] 陈明文300万事件是否证明洗钱防治法无效
时间Mon Aug 2 12:31:32 2021
好奇问一下，之前陈明文高铁300万事件
当初金管会说如果现金提、存在50万内都不用申报
那如果今天我身上有200万想规避申报等税务问题
我就找我手头上的银行户头，假设：华南、玉山、合库、兆丰、中信
各存40万
这样就回避掉50万规定
而且都存不同家，个别行库也难以证明连续存款
想问一下这不就是漏洞吗？
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1F：推 joy2105feh: 存心要规避到本来就拿他没辙啊 08/02 12:38
2F：推 wake00005: 你再说没用，门槛就降到30万……囧 08/02 12:44
3F：推 riceworm520: 你两百万要有什麽税务问题？ 08/02 12:59
4F：→ riceworm520: 连赠与都不到好吗 08/02 13:00
5F：推 Misscat16868: 客户定期定额3000元搞的行员像调查局上身，真正洗 08/02 13:17
6F：→ Misscat16868: 钱的也不会让你抓到 08/02 13:17
7F：推 kutkin: 无效 徒增困扰 08/02 13:36
8F：→ wakke: 东西本来就不是1跟0，如果某个法规一百件犯罪可以阻止个两 08/02 13:40
9F：→ wakke: 成三成或更多，那他就有效益分析的价值，我看通常都是那种 08/02 13:40
10F：→ wakke: 懒得动脑思考的同事，才会脑袋只能接受有跟没有两个极端 08/02 13:40
11F：推 feliz5566: 10家银行也才洗400万 吃饱太闲吗 08/02 13:48
12F：推 kutkin: 不是0或1 也有成本与效益的权衡 08/02 15:01
13F：→ kutkin: 现在等於银行在帮调查局加班 08/02 15:01
14F：→ kutkin: 而调查局一毛都没出 08/02 15:01
15F：推 bebi: 逻辑不对，客户是金融机构的还是调查局的？如果你可以做到你 08/02 16:05
16F：→ bebi: 的客户绝对不会利用你的交易工具，调查局的那些养老公务员才 08/02 16:05
17F：→ bebi: 不想多个业务 08/02 16:05
18F：推 kutkin: 照你这逻辑 所有客户都不是调查局的 08/02 16:07
19F：→ kutkin: 不是吗， 所有事都可以推给其他单位 08/02 16:08
20F：→ kutkin: 照你这逻辑 卖刀子给郑捷的也要负责 08/02 16:08
21F：→ kutkin: 刘备禁酒的故事没听过？ 08/02 16:09
22F：推 kutkin: 银行绝对需要回传 所有交易纪录 08/02 16:11
23F：→ kutkin: 但银行没有权力也没有义务去审核 08/02 16:11
24F：推 loveyou00: 道高一尺，魔高一丈；需要不断出包，再修法 08/02 16:20
25F：推 Kydland: 主要是美国司法单位认为银行有KYC的义务 各国只是配合办 08/02 17:01
26F：→ Kydland: 理 毕竟美国最大 疏不见美国是怎麽重罚他们的银行的 孟 08/02 17:01
27F：→ Kydland: 晚舟也是这样被抓的 08/02 17:01
28F：→ Kydland: 骂台湾政府没有用 全世界都要配合美国的标准 这件事不是 08/02 17:03
29F：→ Kydland: 我们自己能够决定的 老实说 08/02 17:03
30F：推 Kydland: 不配合就别想在美国做生意了XD 08/02 17:05
31F：推 kutkin: 考评早就过了 08/02 17:12
32F：→ kutkin: 而且有些规定是银行自己加的 08/02 17:12
33F：→ kutkin: 美国人可没有要求这样 08/02 17:13
34F：推 Kydland: 确实 美国只管大原则 不管细节 但这种最麻烦 扣个大帽子 08/02 17:21
35F：→ Kydland: 就说你银行违反 这就像有碍健全经营一样 看谁不顺眼就扣 08/02 17:21
36F：→ Kydland: 个有碍健全经营的帽子下去 但什麽叫做健全经营？主管机 08/02 17:21
37F：→ Kydland: 关说了算 这种用大原则的管理方式才是最麻烦的 08/02 17:21
38F：推 bebi: 刘备禁酒是错在未审先判，你是在诉说我审都不想审，你给我审 08/02 17:40
39F：→ bebi: 我就是通通放行别想叫我帮忙，懂吗逻辑 08/02 17:40
40F：推 peggysue: 遇到要钻漏洞的就没办法 大股东一天不能卖超过9张否则就 08/02 17:43
41F：→ peggysue: 需申报算门槛很低了吧 还是一堆大股东被抓到每天卖9张连 08/02 17:44
42F：→ peggysue: 卖几十天的新闻啊 08/02 17:44
43F：推 kutkin: 我们也别扯美国 光是一个50万 08/02 18:05
44F：→ kutkin: 法律规定就是50万 银行自己要再限缩 08/02 18:05
45F：→ kutkin: 那些就别扯美国了好吗 08/02 18:05
46F：推 calase: 中南部本来爱用现金的就不少，你是先假定人家一定是想洗 08/02 18:32
47F：→ calase: 钱才会这样判断... 08/02 18:32
48F：推 Dumbledore: 台湾执法本就因人设事 08/02 19:09
49F：推 MobileComm: 在台湾本来就是搞笑啊，现金提存各家自己玩不整合通 08/02 22:27
50F：→ MobileComm: 报就算了、连转帐汇款也是各家自己玩，结果就是厂商一 08/02 22:27
51F：→ MobileComm: 套产品可以到处卖钱…然後各行库整天改来改去重复扫描 08/02 22:27
52F：推 sazabijiang: 洗钱防制本来就是要假定人家一定是想洗钱阿 08/02 23:13
53F：→ sazabijiang: 如果你都假定对方一锭不是想洗钱，那查核的标准在哪 08/02 23:14
54F：→ sazabijiang: 一定要看起来满脸横肉的才是坏人吗 08/02 23:14
55F：推 Hatewoman: 洗钱的人不会只洗ㄧ次，如果你有40亿要洗，早晚会有破 08/02 23:26
56F：→ Hatewoman: 绽 08/02 23:26
57F：嘘 bankauditor: 上面就有人讲了，成本效益太差，洗两百万也太low了， 08/03 08:33
58F：→ bankauditor: 更何况判断洗钱是综合评估，郭台铭的帐户进出几百万 08/03 08:33
59F：→ bankauditor: ，跟一个平常没交易突然大额进出的帐户谁可疑？ 08/03 08:33
60F：→ bankauditor: 有的银行也不是监控50万而已，密集的在40万上下交易 08/03 08:34
61F：→ bankauditor: 也会申报，太明显的规避 08/03 08:34
62F：→ bi125: 300万事件早就被洗的一乾二净了 08/03 08:43
63F：推 cjy0321: RBA原则啦 洗个400万就算真洗又怎样 08/03 14:45
64F：推 jamupme: 首先 你要是当权派 08/03 19:32
65F：推 calase: 我的意思是，结果不是什麽都没查出来吗？然後大家心中还 08/03 21:13
66F：→ calase: 是假定他一定有问题嘛，洗钱防制是用来侦测可疑交易，但 08/03 21:13
67F：→ calase: 并不是他可疑就犯法啊... 08/03 21:13
68F：嘘 Hatewoman: 没结果不代表没查，调查局养了ㄧ堆案子，都马等政党轮 08/03 22:34
69F：→ Hatewoman: 替输诚用 08/03 22:34
70F：嘘 Hatewoman: 这种政治性的案子，等换党就会动了 08/03 22:36
71F：嘘 juicybottle: 才300万是要查什麽 无聊 08/04 18:48
72F：→ sazabijiang: 所以查人民50万不就更无聊了 08/04 22:54
73F：推 KITAN: 我很简单，祝他儿子开什麽倒什麽 08/05 02:46
74F：推 smalldra: 300万真的不叫洗钱啦 要洗一定都是千万起跳 08/05 22:08
75F：推 calase: 中南部一堆拿现金买车或者付房屋头期款的事情啊，总不能 08/08 20:29
76F：→ calase: 说他们都在洗钱 08/08 20:29
77F：→ KurtCobain: 你手上有200万现金，目前没有税务问题好吗 08/11 10:45
78F：→ KurtCobain: 是钱在流动时才有洗钱跟税务的问题 08/11 10:46
79F：→ KurtCobain: 300万是规避政治献金法的问题 08/11 10:47
80F：推 Kydland: 拿陈明文说嘴实在好笑 洗钱防制法是这样用的吗？ 09/12 09:47
81F：→ Kydland: 人民提大额现金走来走去不行喔 你是活在共产中国的世界吗 09/12 09:47
82F：→ Kydland: 滚回八卦版吧你 国民党自己国库通党库 你怎麽不说呢？ 09/12 09:48
83F：→ Kydland: 笑死 09/12 09:48
84F：→ Kydland: 可悲 09/12 09:49