作者kim (＠＠＠＠＠＠＠)
看板Finance
標題Re: [請益] 請問稽核是否可以隨便開櫃員抽屜?
時間Mon Aug 10 09:22:30 2020
※ 引述《JoanneChung (民營銀行都是雜碎)》之銘言：
: 如題，若櫃員抽屜鑰匙沒拔，稽核是否可以隨意打開檢查?
: 我知道有人會說抽屜本來就應該上鎖，這是規定，沒拔鑰匙
: 就是正好給人家機會。
: 但裡面要是有東西掉了呢?而且這樣算是侵犯別人隱私吧?
: 我也知道無論公股民營，稽核位階都很大
: 難道真的遇到這種事，只能摸摸鼻子自認倒楣嗎?
: 每家銀行規定不一樣，可否分享一下各家情況如何處理
: 謝謝
我是覺得，如果你因為被稽核查抽屜，
心裡有所不甘，
麻煩你先去看一下金管會網站，
櫃員被不定期檢查抽屜，
根本就是銀行管理內控上，必須實行的事。
若你不信，到金管網站，
到檢查局→金融檢查手冊→下載本國銀行版本，
然後那個是zip檔，你把內部管理的excel打開，
搜尋一下櫃員，裡面有很多對於櫃員的個人行為規範。
銀行不是只有財務規劃和算帳，
它本身是一個需要高度遵守規定的行業，
麻煩建立好應該有的風險意識和法律觀念。
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1F：推 qq0915: 真的會開 我工讀生都知道的事 08/10 09:57
2F：→ chiz2: 問題是就算到現在還是一堆人以為內稽等於內控 08/10 12:38
3F：推 kevin600339: 稽核主要是依照內部控制制度跟金管會法規來查核的 08/10 14:03
4F：→ kevin600339: 內控本身自己跟單位主管定期就要做好，還是不要等稽 08/10 14:04
5F：→ kevin600339: 核來才再那邊吵吧...... 08/10 14:04
6F：→ kevin600339: 不然以後還有金檢不是更難看...... 08/10 14:05
7F：推 kevin600339: 同意原PO的說法！如果不知道還是要定期看主管機關公 08/10 14:07
8F：→ kevin600339: 告才是！ 08/10 14:07
9F：推 cape129: 我下載了檔案，用「抽屜」去搜尋，只有一個「大額出納櫃 08/10 16:48
10F：→ cape129: 台，是否裝置適當安全措施？一般櫃台抽屜，是否裝設自動 08/10 16:48
11F：→ cape129: 鎖，以確保鈔券安全」 08/10 16:48
12F：噓 cape129: 這樣子的條文就可以解釋成「不用其他人在場可隨意開抽屜 08/10 16:49
13F：→ cape129: 」，我也傻眼了 08/10 16:49
14F：→ sazabijiang: 哪裡傻眼，條文是哪裡寫要其他人在場才能開了？ 08/10 21:26
15F：→ sazabijiang: 還有這麼多櫃員以為抽屜是私人空間，才真令人傻眼 08/10 21:26
16F：噓 cape129: 原文要人去查央行的文件，我查了，但我找不到依據可以自 08/11 06:40
17F：→ cape129: 行開櫃員抽屜，是我中文不好嗎？ 08/11 06:40
18F：推 chiz2: 位子坐久了，大概還以為退休時候桌子椅子是自己的可以搬回 08/11 08:07
19F：→ chiz2: 家吧 08/11 08:07
20F：→ kim: 我講金管會，你講央行？你是下載錯文件還是怎樣？ 08/11 09:04
21F：推 cape129: 央行是筆誤，抱歉。但我下載的和看到的都是金管會。結論 08/11 11:39
22F：→ cape129: 也是相同的，從該資料看不到稽核查帳的方式可以擅自開抽 08/11 11:39
23F：→ cape129: 屜。 08/11 11:39
24F：推 bankauditor: 金管會當然不會告訴你怎麼查，他只會告訴銀行要確認 08/11 13:33
25F：→ bankauditor: 什麼樣的違規沒有發生，就拿這兩年搞的理專十誡來舉 08/11 13:33
26F：→ bankauditor: 例，金管會說銀行要確認理專沒有挪用客戶資金，不會 08/11 13:33
27F：→ bankauditor: 告訴你要怎麼查，銀行要怎麼查？叫理專簽切結，不定 08/11 13:33
28F：→ bankauditor: 時對客戶對帳，特定交易照會，拉抽屜檢查有沒有代客 08/11 13:33
29F：→ bankauditor: 保管存摺印鑑，厲害些的利用系統比對理專或是客戶的 08/11 13:34
30F：→ bankauditor: 各種交易有無異常，講白的，沒事發生不代表這些機制 08/11 13:34
31F：→ bankauditor: 有效，只是沒被發現，但是至少銀行做足了，出事金管 08/11 13:34
32F：→ bankauditor: 會可能會罰輕一點；沒做足，金管會只要搬出有礙健全 08/11 13:34
33F：→ bankauditor: 經營這條虛無飄渺的規定，啥都能罰！ 08/11 13:34
34F：推 bankauditor: 檢查局的檢查手冊仔細看就會看到最後會寫，銀行不能 08/11 13:39
35F：→ bankauditor: 拿檢查手冊當主管機關函令來使用。 08/11 13:39
36F：推 chiz2: 聽說某外銀稽核直接拿檢查手冊做內稽查核用，簡直 到笑 08/11 14:01
37F：噓 cape129: 是啊！所以為達目的，不擇手段，不管隱私，不管人權！最 08/11 14:37
38F：→ cape129: 後，再利用目的反過來為手段合理化。 08/11 14:37
39F：推 chiz2: 接下來大概會有人說要求員工穿制服是侵犯員工穿著衣服的自 08/11 16:09
40F：→ chiz2: 由，侵害人權，抗議啦 08/11 16:09
41F：→ bankauditor: 扯隱私的也好笑，公司給你使用的任何辦公物品何來隱 08/11 21:33
42F：→ bankauditor: 私？公務使用的範圍內，你拿來私用？一開始討論的就 08/11 21:33
43F：→ bankauditor: 是辦公桌的抽屜，裡面就是要放公物，要拿來做私人用 08/11 21:33
44F：→ bankauditor: 途就沒有啥好說隱私！要說隱私前要不要先抬頭看看頭 08/11 21:33
45F：→ bankauditor: 頂上的監視器？哪家銀行行內沒裝一堆監視器，你要跟 08/11 21:33
46F：→ bankauditor: 主管要求把頭上的監視器拆掉嗎？不然你在鏡頭下挖耳 08/11 21:33
47F：→ bankauditor: 摳鼻都被錄下來了！隱私勒？通常拉抽屜看文件櫃要求 08/11 21:33
48F：→ bankauditor: 主管陪同作證避免爭議就差不多了，哪來不能查？否則 08/11 21:33
49F：→ bankauditor: 就如同這幾年搞AML，做客戶交易監控，客戶難道來主張 08/11 21:33
50F：→ bankauditor: 交易是隱私，銀行就不監控？！邏輯？ 08/11 21:33
51F：推 sazabijiang: 就說有人一直覺得公司的設備是私人空間..傻眼 08/11 22:29
53F：→ wawa69: 不只營業時間，營業時間外也要查有沒代客保管存摺 08/11 23:29
54F：→ wawa69: 金管會「本國銀行內部稽核人員內控內稽訓練」 08/11 23:33
55F：推 TsukimiyaAyu: 不尊重隱私的應該今年1/11都是投頭髮最少的 08/11 23:54
56F：→ TsukimiyaAyu: 希望台灣變得跟西台灣一樣 08/11 23:54
57F：→ bankauditor: 個資保護跟隱私保護不是這樣用的！否則每個違規或違 08/12 18:15
58F：→ bankauditor: 法的人都可以主張啥都是隱私不能查？ 08/12 18:15
59F：→ chiz2: 最好笑的是一堆愛叫隱私人權的在他們所謂的隱私人權被侵犯 08/12 19:24
60F：→ chiz2: 的時候都只敢默不吭聲 08/12 19:24
61F：推 bankauditor: 可以金管會參考銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內 08/13 22:46
62F：→ bankauditor: 控作業原則 第三章第七條第一項第三款 08/13 22:46