作者kim (＠＠＠＠＠＠＠)
看板Finance
标题Re: [请益] 请问稽核是否可以随便开柜员抽屉?
时间Mon Aug 10 09:22:30 2020
※ 引述《JoanneChung (民营银行都是杂碎)》之铭言：
: 如题，若柜员抽屉钥匙没拔，稽核是否可以随意打开检查?
: 我知道有人会说抽屉本来就应该上锁，这是规定，没拔钥匙
: 就是正好给人家机会。
: 但里面要是有东西掉了呢?而且这样算是侵犯别人隐私吧?
: 我也知道无论公股民营，稽核位阶都很大
: 难道真的遇到这种事，只能摸摸鼻子自认倒楣吗?
: 每家银行规定不一样，可否分享一下各家情况如何处理
: 谢谢
我是觉得，如果你因为被稽核查抽屉，
心里有所不甘，
麻烦你先去看一下金管会网站，
柜员被不定期检查抽屉，
根本就是银行管理内控上，必须实行的事。
若你不信，到金管网站，
到检查局→金融检查手册→下载本国银行版本，
然後那个是zip档，你把内部管理的excel打开，
搜寻一下柜员，里面有很多对於柜员的个人行为规范。
银行不是只有财务规划和算帐，
它本身是一个需要高度遵守规定的行业，
麻烦建立好应该有的风险意识和法律观念。
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1F：推 qq0915: 真的会开 我工读生都知道的事 08/10 09:57
2F：→ chiz2: 问题是就算到现在还是一堆人以为内稽等於内控 08/10 12:38
3F：推 kevin600339: 稽核主要是依照内部控制制度跟金管会法规来查核的 08/10 14:03
4F：→ kevin600339: 内控本身自己跟单位主管定期就要做好，还是不要等稽 08/10 14:04
5F：→ kevin600339: 核来才再那边吵吧...... 08/10 14:04
6F：→ kevin600339: 不然以後还有金检不是更难看...... 08/10 14:05
7F：推 kevin600339: 同意原PO的说法！如果不知道还是要定期看主管机关公 08/10 14:07
8F：→ kevin600339: 告才是！ 08/10 14:07
9F：推 cape129: 我下载了档案，用「抽屉」去搜寻，只有一个「大额出纳柜 08/10 16:48
10F：→ cape129: 台，是否装置适当安全措施？一般柜台抽屉，是否装设自动 08/10 16:48
11F：→ cape129: 锁，以确保钞券安全」 08/10 16:48
12F：嘘 cape129: 这样子的条文就可以解释成「不用其他人在场可随意开抽屉 08/10 16:49
13F：→ cape129: 」，我也傻眼了 08/10 16:49
14F：→ sazabijiang: 哪里傻眼，条文是哪里写要其他人在场才能开了？ 08/10 21:26
15F：→ sazabijiang: 还有这麽多柜员以为抽屉是私人空间，才真令人傻眼 08/10 21:26
16F：嘘 cape129: 原文要人去查央行的文件，我查了，但我找不到依据可以自 08/11 06:40
17F：→ cape129: 行开柜员抽屉，是我中文不好吗？ 08/11 06:40
18F：推 chiz2: 位子坐久了，大概还以为退休时候桌子椅子是自己的可以搬回 08/11 08:07
19F：→ chiz2: 家吧 08/11 08:07
20F：→ kim: 我讲金管会，你讲央行？你是下载错文件还是怎样？ 08/11 09:04
21F：推 cape129: 央行是笔误，抱歉。但我下载的和看到的都是金管会。结论 08/11 11:39
22F：→ cape129: 也是相同的，从该资料看不到稽核查帐的方式可以擅自开抽 08/11 11:39
23F：→ cape129: 屉。 08/11 11:39
24F：推 bankauditor: 金管会当然不会告诉你怎麽查，他只会告诉银行要确认 08/11 13:33
25F：→ bankauditor: 什麽样的违规没有发生，就拿这两年搞的理专十诫来举 08/11 13:33
26F：→ bankauditor: 例，金管会说银行要确认理专没有挪用客户资金，不会 08/11 13:33
27F：→ bankauditor: 告诉你要怎麽查，银行要怎麽查？叫理专签切结，不定 08/11 13:33
28F：→ bankauditor: 时对客户对帐，特定交易照会，拉抽屉检查有没有代客 08/11 13:33
29F：→ bankauditor: 保管存摺印监，厉害些的利用系统比对理专或是客户的 08/11 13:34
30F：→ bankauditor: 各种交易有无异常，讲白的，没事发生不代表这些机制 08/11 13:34
31F：→ bankauditor: 有效，只是没被发现，但是至少银行做足了，出事金管 08/11 13:34
32F：→ bankauditor: 会可能会罚轻一点；没做足，金管会只要搬出有碍健全 08/11 13:34
33F：→ bankauditor: 经营这条虚无飘渺的规定，啥都能罚！ 08/11 13:34
34F：推 bankauditor: 检查局的检查手册仔细看就会看到最後会写，银行不能 08/11 13:39
35F：→ bankauditor: 拿检查手册当主管机关函令来使用。 08/11 13:39
36F：推 chiz2: 听说某外银稽核直接拿检查手册做内稽查核用，简直 到笑 08/11 14:01
37F：嘘 cape129: 是啊！所以为达目的，不择手段，不管隐私，不管人权！最 08/11 14:37
38F：→ cape129: 後，再利用目的反过来为手段合理化。 08/11 14:37
39F：推 chiz2: 接下来大概会有人说要求员工穿制服是侵犯员工穿着衣服的自 08/11 16:09
40F：→ chiz2: 由，侵害人权，抗议啦 08/11 16:09
41F：→ bankauditor: 扯隐私的也好笑，公司给你使用的任何办公物品何来隐 08/11 21:33
42F：→ bankauditor: 私？公务使用的范围内，你拿来私用？一开始讨论的就 08/11 21:33
43F：→ bankauditor: 是办公桌的抽屉，里面就是要放公物，要拿来做私人用 08/11 21:33
44F：→ bankauditor: 途就没有啥好说隐私！要说隐私前要不要先抬头看看头 08/11 21:33
45F：→ bankauditor: 顶上的监视器？哪家银行行内没装一堆监视器，你要跟 08/11 21:33
46F：→ bankauditor: 主管要求把头上的监视器拆掉吗？不然你在镜头下挖耳 08/11 21:33
47F：→ bankauditor: 抠鼻都被录下来了！隐私勒？通常拉抽屉看文件柜要求 08/11 21:33
48F：→ bankauditor: 主管陪同作证避免争议就差不多了，哪来不能查？否则 08/11 21:33
49F：→ bankauditor: 就如同这几年搞AML，做客户交易监控，客户难道来主张 08/11 21:33
50F：→ bankauditor: 交易是隐私，银行就不监控？！逻辑？ 08/11 21:33
51F：推 sazabijiang: 就说有人一直觉得公司的设备是私人空间..傻眼 08/11 22:29
53F：→ wawa69: 不只营业时间，营业时间外也要查有没代客保管存摺 08/11 23:29
54F：→ wawa69: 金管会「本国银行内部稽核人员内控内稽训练」 08/11 23:33
55F：推 TsukimiyaAyu: 不尊重隐私的应该今年1/11都是投头发最少的 08/11 23:54
56F：→ TsukimiyaAyu: 希望台湾变得跟西台湾一样 08/11 23:54
57F：→ bankauditor: 个资保护跟隐私保护不是这样用的！否则每个违规或违 08/12 18:15
58F：→ bankauditor: 法的人都可以主张啥都是隐私不能查？ 08/12 18:15
59F：→ chiz2: 最好笑的是一堆爱叫隐私人权的在他们所谓的隐私人权被侵犯 08/12 19:24
60F：→ chiz2: 的时候都只敢默不吭声 08/12 19:24
61F：推 bankauditor: 可以金管会参考银行防范理财专员挪用客户款项相关内 08/13 22:46
62F：→ bankauditor: 控作业原则 第三章第七条第一项第三款 08/13 22:46