作者pkuguy (天才小畫家)
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標題[新聞] 一年存款165次 熟女被捕慘吃牢飯
時間Thu Nov 28 15:01:55 2019
一年存款165次 熟女被捕慘吃牢飯
https://www.chinatimes.com/hottopic/20191127003078-260804?chdtv
來源：中時新聞網 邱柏玟
許多人有存錢的習慣，但存錢卻也可能變成犯法！美國紐約有一名熟女賈奈特(Chanetel
garnett)把131萬美元 (約新台幣3964萬元)分成165次存入銀行，被當地政府發現「規避
法規」，因此被依法判處12個月有期徒刑；在當地拆分金額屬於非法，通常會被罰款，嚴
重則會面臨牢獄之災。
綜合外媒報導，紐約水牛城有一名33歲女子賈奈特從2016年8月到2017年9月前往美國商業
銀行存款，她帳戶內的存款有高達1313270美元(約新台幣3964萬元)，但弔詭的是，她卻
將這筆錢分成165次存款；賈奈特的行為引起當地政府注意，因為她曾經在一天內跑不同
分行存款，次數高達8次。
根據當地銀行的規定，民眾到銀行存款金額超過1萬美元(約新台幣30萬元)時，必須填寫
「現金交易報告」的表格，因此會有些人會選擇將存款拆分，或是存入不同家銀行；但「
拆分」行為被認為是企圖逃稅，進而隱瞞擁有高額現金的方式，所以屬於非法的，若是被
發現會視情況罰款甚至判刑。
因此日前賈奈特拆分交易的行為被確認後，聯邦檢察官依法判刑12個月。而檢察官也呼籲
，民眾可能認為把小錢拆分不會被發現，但行員都有受過訓練，隨時會注意有無「可疑行
動」，一開始不會直接提出控告，會先交由警方展開調查，若屬實就會抓人。
文章來源：The Buffalo News
心得：感覺美國的防洗錢的法規還滿嚴格的，拆分金額多次存款也要被判一年。
在台灣好像把大金額的款項分拆存款好像沒有犯罪問題的樣子？
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1F：推 kutkin: 明文規定 11/28 15:19
2F：噓 JackLee5566: 當存款每日報表吃素的?當然有 只是主管 呵呵... 11/28 15:38
3F：推 candy60735: 明文規定 11/28 16:58
4F：→ jayway1983: 碧仲就輕 11/28 17:43
5F：噓 neofish: 台灣明明也會，美國沒有比較香 11/28 17:55
6F：推 Matsuzakago: 系統會跳疑似洗錢 11/28 18:02
7F：→ Tchachavsky: 明文規定 11/28 18:23
8F：推 laka5726: 你不讓我存款？叫你們經理出來我要客訴到金管會 11/28 18:31
9F：推 ducklingwu: Garnett！ 11/28 18:40
10F：推 icarusk: 民進黨某立委表示 11/28 18:57
11F：→ h00009t: 反觀台灣，理盲濫情 11/28 19:00
12F：推 turtle123569: 應該印下來貼在櫃檯 11/28 19:03
13F：推 anthony79121: 90899 90002 11/28 19:19
14F：推 Green1216: 我存我的錢你們還要問那麼多？ 11/28 20:37
15F：推 liontall2004: 投訴金管會之後就變客人是對的法規仍一邊了 11/28 20:54
16F：噓 mirce: 台灣應該照抄過來 金管會瀆職! 11/28 21:10
17F：推 Dumbledore: 金管會嚴重缺失 11/28 21:38
18F：推 Kydland: 什麼時候產生歐美洗錢防制不嚴的錯覺XD 11/28 22:24
19F：推 Kydland: 台灣的問題是 某些銀行特別愛走灰色地帶破壞遊戲規則 11/28 22:28
20F：→ Kydland: 然後就造成大家為了搶客戶一起亂搞 11/28 22:28
21F：→ Kydland: 講白一點啦 某些銀行的高層根本就一副 反正被抓到也罰不 11/28 22:29
22F：→ Kydland: 了多少錢 幾秒鐘就賺回來了 11/28 22:30
23F：→ Kydland: 該責怪的是 我國法律罰則太輕了 11/28 22:31
24F：→ Kydland: 就像不給加班費 我國法律最高可罰100萬 但很多公司搞不好 11/28 22:37
25F：→ Kydland: 一年不給加班費就可以省下好幾個100萬 只罰100萬根本不痛 11/28 22:37
26F：→ Kydland: 不癢 如果換我是老闆 我當然也不給員工報加班費啊XD 11/28 22:39
27F：→ Kydland: 反正被抓到最多只罰100萬 會痛嗎？ 11/28 22:39
28F：→ Kydland: 文中這種要落實喔 很簡單啦 違反洗錢防制的銀行 11/28 22:40
29F：→ Kydland: 董事長、業管主管、營業單位主管直接拘役30天 不得易科罰 11/28 22:40
30F：→ Kydland: 金 10年內不得在金融機構任職 11/28 22:41
31F：→ Kydland: 但沒有立委敢這樣修法 因為我國立委盡是一群廢渣 11/28 22:43
32F：→ Kydland: 全立法院只有黃國昌一個人有在上班 11/28 22:43
33F：推 ruve: 跟著逃就對了，政府的態度難道還看不懂嗎？ 11/28 23:48
34F：→ ruve: 很多事只能做不能說，政府官員表明我拒絕知道的態度如此明確 11/28 23:49
35F：→ ruve: 幹譙是沒用的，同流合汙才能真正解決問題，也皆大歡喜 11/28 23:51
36F：推 kevinapo: 明文規定 11/28 23:54
37F：→ rinoya: 反正抓到、被罰被追討都是看誰蓋章誰倒楣囉 11/29 13:17
38F：推 beagle2001: 北七才信咆哮帝 11/30 02:44
39F：推 calase: 那種全國只有一個立委在上班的鬼話還真的有人信啊... 11/30 10:18