一年存款165次 熟女被捕惨吃牢饭 https://www.chinatimes.com/hottopic/20191127003078-260804?chdtv 来源：中时新闻网 邱柏玟 许多人有存钱的习惯，但存钱却也可能变成犯法！美国纽约有一名熟女贾奈特(Chanetel garnett)把131万美元 (约新台币3964万元)分成165次存入银行，被当地政府发现「规避 法规」，因此被依法判处12个月有期徒刑；在当地拆分金额属於非法，通常会被罚款，严 重则会面临牢狱之灾。 综合外媒报导，纽约水牛城有一名33岁女子贾奈特从2016年8月到2017年9月前往美国商业 银行存款，她帐户内的存款有高达1313270美元(约新台币3964万元)，但吊诡的是，她却 将这笔钱分成165次存款；贾奈特的行为引起当地政府注意，因为她曾经在一天内跑不同 分行存款，次数高达8次。 根据当地银行的规定，民众到银行存款金额超过1万美元(约新台币30万元)时，必须填写 「现金交易报告」的表格，因此会有些人会选择将存款拆分，或是存入不同家银行；但「 拆分」行为被认为是企图逃税，进而隐瞒拥有高额现金的方式，所以属於非法的，若是被 发现会视情况罚款甚至判刑。 因此日前贾奈特拆分交易的行为被确认後，联邦检察官依法判刑12个月。而检察官也呼吁 ，民众可能认为把小钱拆分不会被发现，但行员都有受过训练，随时会注意有无「可疑行 动」，一开始不会直接提出控告，会先交由警方展开调查，若属实就会抓人。 文章来源：The Buffalo News 心得：感觉美国的防洗钱的法规还满严格的，拆分金额多次存款也要被判一年。 在台湾好像把大金额的款项分拆存款好像没有犯罪问题的样子？ -- 旋元佑文法 https://www.books.com.tw/products/0010834945 ☺2019银行招考题库完全攻略 https://www.books.com.tw/products/0010811375 ☺银行英语会话●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ☺银行英文常用单字 https://www.books.com.tw/products/0010835433 企业管理题库 https://www.books.com.tw/products/0010812712 --

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