作者leilayo (Leila)
看板Finance
標題[請益] 關於開立存款餘額證明之問題
時間Thu Aug 29 18:32:23 2019
不好意思想請教各位前輩一下。
A公司在五月要求開立存款餘額證明，
B公司為其關係戶並且在六月也要求開立存款餘額證明。
但B公司帳戶內的資金為A公司轉入。
之後在8月13日A公司又要求開立存款餘額證明，資金為B公司帳戶轉入（原先轉給ab公司
那邊資金）。
8月28日又將原資金轉入B公司，再開立B公司存款餘額證明......
請問銀行是否應該拒絕開立？
又要用何理由婉拒客戶？
然而，因開立存款餘額證明需監控帳戶半年，小妹恰好是負責監控帳戶的經辦，實在不知
如何解釋這些資金轉來轉去又開證明。
辦理這項作業是服務台的經辦大哥，他說這是前經理的客戶，好像非得開給他的樣子，無
法拒絕。
但這樣作法讓小妹覺得很奇怪......
想請問大家這會不會有什麼問題><
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1F：推 kutkin: 餘額證明就是那個時點 08/29 18:34
2F：→ kutkin: 就算他用貸款放也是有存款 08/29 18:34
3F：推 raysome: 看開立的證明的需求是什麼，經辦要做好驗資的查詢～ 08/29 18:54
4F：推 coyoteY: 台財融字第88737515號函 08/29 19:31
5F：→ metatron058: 先打電話詢問貴行業務部（處）法遵處見解，留下您之 08/29 20:42
6F：→ metatron058: 前監控的往來紀錄，然後看貴行是否有要求客戶寫資金 08/29 20:42
7F：→ metatron058: 來源如果有最好請客戶自己寫下，然後將資料送貴行法 08/29 20:42
8F：→ metatron058: 遵主管，不報法遵主管自然要面對總行長官的見解，報 08/29 20:42
9F：→ metatron058: 也是報上去不會讓客戶知道，對自己比較有保障。個人 08/29 20:42
10F：→ metatron058: 小小見解，樓上的那個函真的就有講到這樣的狀況。 08/29 20:42
11F：推 yesapple: 謝謝樓上大大提供的函 最近真的有遇到類似的狀況 不確 08/29 20:59
12F：→ yesapple: 定的事建議要和主管討論~就算確定不報也是要留存軌跡真 08/29 20:59
13F：→ yesapple: 的很重要 08/29 20:59
14F：推 titay333: 前經理又怎樣 叫他去找前經理要阿 08/29 21:37
15F：推 cyd70532: 哇靠每天都可以從老函釋發現新大陸，感謝 08/30 01:55
16F：推 stupid1226: 要報也要主管同意呀~ 08/30 18:47
17F：→ metatron058: 是要主管同意，反正程序做出來，不准退回當附件之後 08/30 20:14
18F：→ metatron058: 出事就是法遵主管要去解釋為何不報，而不是經辦不報 08/30 20:14
19F：→ metatron058: 。 08/30 20:14
20F：推 rustin0221: 前經理還有影響力？ 09/01 09:12