作者leilayo (Leila)
看板Finance
标题[请益] 关於开立存款余额证明之问题
时间Thu Aug 29 18:32:23 2019
不好意思想请教各位前辈一下。
A公司在五月要求开立存款余额证明，
B公司为其关系户并且在六月也要求开立存款余额证明。
但B公司帐户内的资金为A公司转入。
之後在8月13日A公司又要求开立存款余额证明，资金为B公司帐户转入（原先转给ab公司
那边资金）。
8月28日又将原资金转入B公司，再开立B公司存款余额证明......
请问银行是否应该拒绝开立？
又要用何理由婉拒客户？
然而，因开立存款余额证明需监控帐户半年，小妹恰好是负责监控帐户的经办，实在不知
如何解释这些资金转来转去又开证明。
办理这项作业是服务台的经办大哥，他说这是前经理的客户，好像非得开给他的样子，无
法拒绝。
但这样作法让小妹觉得很奇怪......
想请问大家这会不会有什麽问题><
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1F：推 kutkin: 余额证明就是那个时点 08/29 18:34
2F：→ kutkin: 就算他用贷款放也是有存款 08/29 18:34
3F：推 raysome: 看开立的证明的需求是什麽，经办要做好验资的查询～ 08/29 18:54
4F：推 coyoteY: 台财融字第88737515号函 08/29 19:31
5F：→ metatron058: 先打电话询问贵行业务部（处）法遵处见解，留下您之 08/29 20:42
6F：→ metatron058: 前监控的往来纪录，然後看贵行是否有要求客户写资金 08/29 20:42
7F：→ metatron058: 来源如果有最好请客户自己写下，然後将资料送贵行法 08/29 20:42
8F：→ metatron058: 遵主管，不报法遵主管自然要面对总行长官的见解，报 08/29 20:42
9F：→ metatron058: 也是报上去不会让客户知道，对自己比较有保障。个人 08/29 20:42
10F：→ metatron058: 小小见解，楼上的那个函真的就有讲到这样的状况。 08/29 20:42
11F：推 yesapple: 谢谢楼上大大提供的函 最近真的有遇到类似的状况 不确 08/29 20:59
12F：→ yesapple: 定的事建议要和主管讨论~就算确定不报也是要留存轨迹真 08/29 20:59
13F：→ yesapple: 的很重要 08/29 20:59
14F：推 titay333: 前经理又怎样 叫他去找前经理要阿 08/29 21:37
15F：推 cyd70532: 哇靠每天都可以从老函释发现新大陆，感谢 08/30 01:55
16F：推 stupid1226: 要报也要主管同意呀~ 08/30 18:47
17F：→ metatron058: 是要主管同意，反正程序做出来，不准退回当附件之後 08/30 20:14
18F：→ metatron058: 出事就是法遵主管要去解释为何不报，而不是经办不报 08/30 20:14
19F：→ metatron058: 。 08/30 20:14
20F：推 rustin0221: 前经理还有影响力？ 09/01 09:12